24. Az illetékes hatóság határozata

Az illetékes hatóságnak a 179. pontban említett maximális időtartamon belül, illetve annak felfüggesztése esetén az időszak kezdetétől számított legfeljebb hat hónap elteltével meg kell hoznia a vezető testületi tagok egyéni és kollektív alkalmasságának értékelésén, és – amennyiben nem tartoznak a vezető testülethez – a belső ellenőrzési tevékenységek vezetői és a pénzügyi igazgató értékelésén alapuló határozatát.

A 181. pontban említett esetekben az engedély megadására vagy elutasítására vonatkozó határozatot a 2013/36/EU irányelv 15. cikkének második albekezdésével összhangban a kérelem kézhezvételétől számított 12 hónapon belül mindenképpen meg kell hozni.

Amennyiben az intézmény nem szolgáltat elegendő információt az illetékes hatóságnak valamely értékelt személy alkalmasságáról, a hatóságnak vagy tájékoztatnia kell az intézményt, hogy az adott tag nem lehet sem a vezető testület tagja, sem kulcsfontosságú feladatot ellátó személy, mert alkalmasságát nem sikerült kellőképpen bizonyítani, vagy elutasító határozatot kell hoznia.

Amennyiben az alkalmasság illetékes hatóság általi értékelésének eredménye alapján az illetékes hatóság arra a következtetésre jut, hogy az értékelt személy alkalmasságát nem sikerült kellőképpen bizonyítani, az illetékes hatóságnak kifogást kell emelnie az adott személy kinevezése ellen vagy nem hagyhatja jóvá az adott személy kinevezését, kivéve akkor, ha a megállapított hiányosságok orvosolhatók, és az intézmény által hozott egyéb intézkedésekkel megszüntethetők.

Az illetékes hatóságoknak legalább az elutasító határozatokról mielőbb tájékoztatniuk kell az intézményt. Amennyiben a nemzeti jog úgy rendelkezik, vagy az illetékes hatóság a felügyeleti eljárás részeként úgy határozza meg, a hallgatás pozitív döntésnek tekinthető, ha eltelt az értékelésre rendelkezésre álló, 179. pontban említett maximális időtartam, és az illetékes hatóság nem hozott negatív határozatot.

Az illetékes hatóságnak, tekintettel az intézmény által már végrehajtott intézkedésekre, megfelelő intézkedéseket kell hoznia, hogy kezelje a feltárt hiányosságokat, és időkeretet kell meghatároznia ezen intézkedések végrehajtására. Ezen intézkedéseknek az adott esettől függően a következők közül egy vagy több intézkedést kell magukban foglalniuk:

• a. az intézmény kötelezése arra, hogy a vezető testület tagjai számára külön egyéni vagy közös képzést szervezzen;
• b. az intézmény kötelezése arra, hogy átalakítsa a vezető testület tagjai közötti feladatmegosztást;
• c. az intézmény kötelezése arra, hogy a javasolt tagot elutasítsa, vagy hogy egyes tagokat leváltson;
• d. az intézmény kötelezése arra, hogy az egyéni és kollektív alkalmasság érdekében megváltoztassa a vezető testület összetételét;
• e. a tag elmozdítása a vezető testületből;
• f. adott esetben közigazgatási szankció kiszabása vagy egyéb közigazgatási intézkedés (pl. konkrét kötelezettségek, ajánlások vagy feltételek meghatározása), beleértve az intézmény engedélyének végleges visszavonását.

Az a) és a c) pontban említett intézkedéseknek a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató alkalmasságának az értékelésére is alkalmazandónak kell lenniük, amennyiben e személyek nem tartoznak a jelentős CRD - intézmény vezető testületéhez.

Amennyiben a vezető testület tagjai nem felelnek meg a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (1) bekezdésében meghatározott követelményeknek, az illetékes hatóságoknak jogukban áll, hogy e tagokat eltávolítsák a vezető testületből. Az illetékes hatóságoknak meg kell győződniük különösen arról, hogy a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (1) bekezdésében meghatározott és ezen iránymutatásokban részletesebben kifejtett követelmények még mindig teljesülnek - e, amennyiben alapos okkal feltételezik, hogy pénzmosást vagy terrorizmusfinanszírozást követtek vagy követnek el, vagy erre tettek vagy tesznek kísérletet, vagy hogy ennek kockázata fokozódhatott az adott intézménnyel kapcsolatban.