23. Az illetékes hatóságok értékelési eljárásai

Az illetékes hatóságnak meg kell határoznia, hogy a jelentős CRD - intézmények esetében milyen felügyeleti eljárásokat alkalmaz, hogy értékelje az intézmények vezető testületi tagjainak az alkalmasságát, illetve – amennyiben e személyek nem részei a vezető testületnek

• – a belső ellenőrzési funkciók vezetőinek és a pénzügyi igazgatónak az alkalmasságát. A felügyeleti eljárások meghatározása során az illetékes hatóságnak figyelembe kell vennie, hogy az azt követően elvégzett alkalmassági értékelés, hogy a tag már elfoglalta tisztségét, szükségessé teheti az alkalmatlannak talált tag vezető testületből való eltávolítását, illetve olyan helyzetet teremthet, amelyben megszűnik a vezető testület kollektív alkalmassága. Az illetékes hatóságoknak gondoskodniuk kell arról, hogy ezen értékelési eljárások leírása nyilvánosan elérhető legyen.

Az illetékes hatóságoknak a következő intézmények esetében kell elvégezniük a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató alkalmasságának értékelését, amennyiben ezek a személyek a jelentős CRD - intézmények esetében nem tartoznak a vezető testülethez:

• a. konszolidációt végző jelentős CRD - intézmények;
• b. csoport részét alkotó jelentős CRD - intézmények, amennyiben a konszolidáló CRD - intézmény nem jelentős intézmény;
• c. csoporthoz nem tartozó jelentős CRD - intézmények.

A felügyeleti eljárásoknak biztosítaniuk kell, hogy az illetékes hatóságok értékeljék a vezető testület újonnan kinevezett tagjait, a vezető testület mint kollektív szervet és – a 172. pontban említett jelentős CRD - intézmények esetében – a belső ellenőrzési funkciók újonnan kinevezett, de a vezető testülethez nem tartozó vezetőit és pénzügyi igazgatóját. A felügyeleti eljárásoknak biztosítaniuk kell továbbá, hogy az illetékes hatóságok a 22. b) ii. és a 30. b) ii. alponttal összhangban ismételten elvégezzék a vezető testület újra kinevezett tagjainak értékelését, amennyiben ismételt értékelés szükséges.

Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy felügyeleti eljárásaik lehetővé tegyék számukra a nem megfelelés eseteinek kellő időben történő kezelését.

A fenti felügyeleti eljárások részeként elő kell írni az intézmények számára, hogy haladéktalanul tájékoztassák az illetékes hatóságot a vezető testületükben keletkező betöltetlen tisztségekről. Az intézmények számára azt is elő kell írni továbbá, hogy bejelentsék az illetékes hatóságoknak a kilátásba helyezett kinevezéseket, abban az esetekben, ha az alkalmasságot az illetékes hatóság a kinevezés előtt értékeli, illetve a kinevezés tényét abban az esetben, ha a vezető testület tagjának az alkalmasságát az illetékes hatóságok a kinevezés után értékelik. Ezt a bejelentést abban az esetben, ha az illetékes hatóság az alkalmasságot a kinevezés előtt értékeli, legkésőbb két héttel azután be kell nyújtani, hogy az intézmény határozott a tag kinevezésére vonatkozó javaslatról, illetve két héttel a kinevezés után be kell nyújtani abban az esetben, ha a vezető testület tagjának az alkalmasságát az illetékes hatóság a kinevezés után értékeli, és a bejelentésnek tartalmaznia kell a III. melléklet szerinti teljes dokumentációt és tájékoztatást.

A 136. pontban említett kellőképpen indokolt esetekben az intézmény számára elő kell írni, hogy kitöltse a III. melléklet szerinti dokumentáció és tájékoztatást, a tag kinevezésétől számított egy hónapon belül az illetékes hatóság számára tett bejelentéssel együtt.

Azoknak a jelentős CRD - intézményeknek, amelyek esetében a 172. és 173. bekezdéssel összhangban el kell végezni a belső ellenőrzési funkciók vezetőinek és a pénzügyi igazgatónak az értékelését, haladéktalanul, de legkésőbb a kinevezéstől számított két héten belül értesíteniük kell az illetékes hatóságot az e funkciókba történt kinevezések tényéről. A jelentős CRD - intézmények számára elő kell írni, hogy a bejelentéssel együtt a III. mellékletben felsorolt teljes dokumentációt és tájékoztatást is értelemszerűen benyújtsák.

Az illetékes hatóságok felügyeleti eljárásokat határozhatnak meg a 172. pontban nem említett intézményeknél a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató alkalmasságának értékelésére vonatkozóan, amennyiben ezek a személyek nem tartoznak a vezető testülethez, és illetve az intézményeknél egyéb kulcsfontosságú feladatot ellátó, kockázati alapon azonosított személyekre vonatkozóan is. Az említett eljárások részeként az illetékes hatóságok azt is kérhetik az említett intézményektől, hogy adjanak számukra tájékoztatást az elvégzett értékelés eredményeiről, és nyújtsák be a vonatkozó dokumentációt.

Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk azt a maximális időtartamot, amely alatt el kell végezni az alkalmasság értékelését, és amely nem haladhatja meg a 175 – 177. pontban említett bejelentések intézmény általi benyújtásától számított négy hónapot. Amennyiben az illetékes hatóság megállapítja, hogy az értékelés elvégzéséhez további dokumentumokra és információkra van szükség, ez az időszak felfüggeszthető attól az időponttól kezdődően, amikor az illetékes hatóság bekéri az értékelés elvégzéséhez szükséges dokumentumokat és információkat, a kért dokumentumok és információk beérkezésének időpontjáig. Azokban az esetekben, amikor negatív határozatot kívánnak hozni, a szükséges dokumentumoknak és információknak magukban kell foglalniuk az igazgatási eljárások során bekérendő dokumentumokat és lefolytatandó meghallgatásokat is.

A 2013/36/EU irányelv 15. cikkének megfelelően amennyiben az alkalmasság értékelésére a tevékenység megkezdésének engedélyezésével összefüggésben kerül sor, a maximális időtartam nem haladhatja meg a kérelem kézhezvételétől számított hat hónapot, vagy – amennyiben a kérelem hiányos – a határozathozatalhoz szükséges összes információ kézhezvételétől számított hat hónapot²⁵ .

²⁵ Lásd a 28. lábjegyzetet.

Az illetékes hatóságoknak az intézmény és az értékelt tagok által benyújtott dokumentumok és információk alapján kell elvégezniük az értékelését, és a tagokat értelemszerűen a III. címben meghatározott fogalmak fényében kell értékelniük.

Az illetékes hatóságoknak folyamatos jelleggel, állandó felügyeleti tevékenységeik részeként kell végezniük a vezető testületi tagok egyéni alkalmasságának, illetve a vezető testület kollektív alkalmasságának értékelését, valamint a jelentős CRD - intézmények esetében a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató alkalmasságának értékelését, amennyiben ezek nem részei a vezető testületnek. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy az intézmények elvégezzék a II. cím 1. 2. és 3. pontja szerint szükséges ismételt értékeléseket. Ha az illetékes hatóság általi újbóli értékelésre az intézmény által elvégzett újbóli értékelés miatt van szükség, az illetékes hatóságnak különösen azokat a körülményeket kell figyelembe vennie, amelyek miatt az intézmény az újbóli értékelést elvégezte. Az illetékes hatóságoknak különösen akkor kell elvégezniük a vezető testületi tagok egyéni alkalmasságának, illetve a vezető testület kollektív alkalmasságának újbóli értékelését, valamint a 172. pontban említett jelentős CRD - intézmények esetében – amennyiben ezek nem részei a vezető testületnek – a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató alkalmasságának újbóli értékelését, ha a folyamatos felügyelet során jelentős új tényekre vagy bizonyítékokra derül fény. Ennek azokat a helyzeteket kell magában foglalnia, amelyek tényszerűen jelentős kétséget vetnek fel azzal kapcsolatban, hogy az intézmény, a vezető testület egyes tagjai és a 172. pontban említett jelentős CRD - intézmények esetében – amennyiben ezek nem részei a vezető testületnek – a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a pénzügyi igazgató a múltban megfelelt - e, illetve aktuálisan megfelel - e a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel összefüggő követelményeknek.

A jelentős CRD - intézmények esetében az illetékes hatóságoknak adott esetben interjúkat kell alkalmazniuk az alkalmasság értékelése céljából. Az illetékes hatóság az I. címben meghatározott kritériumoknak, az intézmény egyedi helyzetének, az értékelt személynek és az értékelés tárgyát képező tisztségeknek a figyelembevételével más, kockázati alapú megközelítés alapján kiválasztott intézményeknél is lefolytathat interjúkat.

Az interjúk lefolytatása adott esetben arra is szolgálhat, hogy újra értékeljék egy vezető testületi tag vagy kulcsfontosságú feladatot ellátó személy alkalmasságát abban az esetben, ha olyan új tények vagy körülmények merülnek fel, amelyek kétségessé teszik az adott személy alkalmasságát.

Az illetékes hatóságok megbeszéléseket tarthatnak, illetve megbeszéléseken vehetnek részt az intézménnyel, akár az intézmény teljes vezető testületével, akár annak egyes tagjaival vagy a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyekkel, vagy megfigyelőként részt vehetnek a vezető testület ülésein, hogy értékeljék a testület tényleges működését. Az ilyen megbeszélések/ülések gyakoriságát kockázatalapú megközelítés alapján kell meghatározni.

A prudenciális vagy egyéb szabályozási követelmények intézmény általi megsértése bizonyos körülmények között alátámaszthatja az illetékes hatóságnak azt a megállapítását, mely szerint valamely személy már nem alkalmas feladatainak ellátására, például abban az esetben, ha az illetékes hatóság jogszerű eljárást követően megállapítja, hogy az adott személy elmulasztotta azokat a lépéseket, amelyeket a pozíciójában lévő személyeknek észszerűen elvárhatóan meg kellene hozniuk, hogy megakadályozzák, orvosolják vagy leállítsák a jogsértést.