79. A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek mint anyavállalatnak: a) az anyavállalat szintjén …

A hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek mint anyavállalatnak:

• a) az anyavállalat szintjén a vezető tisztviselők közül ki kell jelölnie a vezető testület egy tagját vagy egy vezető tisztviselőt, aki az AML/CFT - ért felel, valamint egy csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselőt;
• b) csoportszintű szervezeti és operatív koordinációs struktúrát kell létrehoznia, amely ben elegendő döntéshozatali jogkörrel rendelkezik a csoport AML/CFT vezetése ahhoz, hogy hatékonyan tudja kezelni és megelőzni az ML/TF kockázatokat, az arányosság elvével és az alkalmazandó n emzeti jogszabályokkal összhangban;
• c) jóvá kell hagynia a csoport belső AML/CFT politikáit és eljárásait, és biztosítania kell, hogy ezek összhangban legyenek a csoport struktúrájával, valamint a csoporthoz tartozó hitelintézetek és pénzügyi intézmények méretével és jellemzőivel;
• d) csoportszinten belső AML/CFT kontrollmechanizmusokat kell létrehoznia;
• e) csoportszinten rendszeresen értékelnie kell az AML/CFT politikák és eljárások hatékonyságát; és
• f) a belföldön, illetve egy másik tagállamban vagy harmadik országban fióktelepeket vagy leányvállalatokat működtető hitelintézet vagy pénzügyi intézmény esetében ki kell neveznie egy csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselőt mint koordinátort, aki biztosítja, hogy a csoport valamennyi, pénzügyi tevékenységet folytató szervezete végrehajtsa a csoportpolitikát, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás hatékony megelőzésére szolgáló célravezető és megfelelő rendszereket és eljárásokat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/