79. Societatea - mamă de credit sau financiară trebuie: a) să desemneze un membru al organului său …

Societatea - mamă de credit sau financiară trebuie:

• a) să desemneze un membru al organului său de conducere sau un director executiv responsabil de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului din rândul directorilor executivi de la nivelul societății - mamă, precum și un coordonator al funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul grupului;
• b) să instituie o structură de coordonare organizațională și operațională la nivelul grupului, acordând suficientă putere de decizie conducerii grupului în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, pentru ca această poziție să fie eficace în ceea ce privește gestionarea și prevenirea riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, în conformitate cu principiul proporționalității și cu legislația națională aplicabilă;
• c) să aprobe politicile și procedurile interne ale grupului în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și să se asigure că acestea sunt în concordanță cu structura grupului și cu dimensiunea și caracteristicile instituțiilor de credit sau financiare care fac parte din acesta;
• d) să instituie mecanisme interne de control în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul grupului;
• e) să evalueze periodic eficacitatea politicilor și procedurilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul grupului și
• f) în cazul unei instituții de credit sau financiare care deține sucursale sau filiale la nivel național sau în alt stat membru sau într - o țară terță, să desemneze un coordonator al funcției d e conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din cadrul grupului, pentru a asigura punerea în aplicare, de către toate entitățile grupului care sunt implicate în activități financiare, a politicii de grup și a sistemelor și procedurilor adecvate și corespunzătoare pentru prevenirea eficace a spălării banilor și a finanțării terorismului.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/