79. De kredietinstelling of financiële instelling als moederonderneming dient: a) een lid van haar …

De kredietinstelling of financiële instelling als moederonderneming dient:

• a) een lid van haar leidinggevend orgaan of een van de senior managers van het hoger leidinggevend personeel verantwoordelijk voor AML/CFT, aan te stellen op het niveau van de moederonderneming alsook een AML/CFT-nalevingsfunctionaris van de groep;
• b) een organisatorische en operationele coördinatiestructuur op groepsniveau op te zetten, met voldoende besluitvormingsbevoegdheid voor het AML/CFT-beheer van de groep, zodat ML/TF-risico’s doeltreffend worden beheerd en voorkomen overeenkomstig het evenredigheidsbeginsel en de toepasselijke binnenlandse wetgeving;
• c) de interne AML/CFT-gedragslijnen en -procedures van de groep goed te keuren en te zorgen dat deze overeenstemmen met de structuur van de groep en met de omvang en kenmerken van de kredietinstellingen of financiële instellingen die tot de groep behoren;
• d) interne controlemechanismen voor AML/CFT op groepsniveau op te zetten;
• e) regelmatig de doelmatigheid van de AML/CFT-gedragslijnen en -procedures op groepsniveau te evalueren;
• f) een AML/CFT-nalevingsfunctionaris voor de groep te benoemen als coördinator voor een kredietinstelling of financiële instelling die in eigen land, een andere lidstaat of een derde land bijkantoren of dochterondernemingen exploiteert, om te zorgen dat de gedragslijnen van de groep alsmede toereikende en geschikte systemen en procedures voor doeltreffende preventie van ML/TF door alle groepsentiteiten die financiële activiteiten ontplooien, worden geïmplementeerd.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/