21. cikkével összhangban

A pénzforgalmi szolgáltatók és a kriptoeszköz- szolgáltatók nem módosíthatják az eredeti benyújtást, kivéve, ha:

• a) a közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója, a közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató vagy a kriptoeszköz-kedvezményezett kriptoeszköz-szolgáltatója ezt kéri, amennyiben a közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója, a közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató vagy a kriptoeszköz-kedvezményezett kriptoeszköz- szolgáltatója úgy ítéli meg, hogy hiányoznak bizonyos, az (EU) 2023/1113 rendelet 7., 11., 19. vagy 20. cikke szerinti adatok; vagy
• b) az átutalást/átruházást követően a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója vagy a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatója hibát észlel azokban az adatokban, amelyeket az (EU) 2023/1113 rendelet 4. és 14. cikkének való megfelelés érdekében továbbítottak.

Amennyiben a 32. pont összefüggésében az eredeti benyújtást érintő változtatásra kerül sor, a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának tájékoztatnia kell az átutalási/átruházási láncban következő pénzforgal mi szolgáltatót és kriptoeszköz- szolgáltatót, és be kell nyújtania a helyes adatokat. Ezt követően az átutalási/átruházási láncban következő pénzforgalmi szolgáltatónak és kriptoeszköz - szolgáltatónak újra el kell végeznie a hiányzó vagy hiányos adatok észl eléséhez szükséges feladatokat.

4.4.1. A fizető fél fizetési számlaszámának az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének b) pontjával összhangban történő megadása és a kedvezményezett fizetési számlaszámának megadása (az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (2) bekezdésének b) pontja)

Pénzátutalások

A pénzforgalmi szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy a pénzátutalást a fizetési számla száma kísérje. Amennyiben a pénzátutalás bankkártyával történik, a kártya száma (az elsődleges számlaszám) helyettesítheti a fizetési számla számát, feltéve, hogy ez a szám lehetővé teszi a pénzátutalásnak a fizető félhez vagy kedvezményezetthez történő visszakövetését.

4.4.2. A fizető fél, a kedvezményezett, a kezdeményező, illetve a kriptoeszköz - kedvezményezett nevének megadása az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének a) pontjával, 4. cikke (2) bekezdésének a) pontjával, 14. cikke (1) bekezdésének a) pontjával, valamint 14. cikke (2) bekezdésének a) pontjával összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg kell adnia a következőket:

• a) Természetes személyek esetében az ügyfél teljes utóneve és vezetékneve, ahogyan az az ügyfél személyazonosító okmányában vagy az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkében foglalt előírásoknak megfelelő elektronikus azonosításban szerepel, vagy – ha valamelyik jo gos okból ezek nem állnak rendelkezésre – a pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférés biztosítása során a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok eredményes kezelését biztosító politikákról és kontrollmechanizmusokról szóló EBH - iránymutatásoknak⁸ megfelelő dokumentáció. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az ügyfél utóneveinek és vezetékneveinek továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának fel kell tüntetnie legalább az első utónevet és az utolsó vezetéknevet.
• b) Jogi személyek esetében az a név, amely alatt a jogi személyt bejegyezték. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák a teljes bejegyzett jog szerinti név továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz-sz olgáltatójának a kereskedelmi nevet kell továbbítania. A használt kereskedelmi neveknek egyértelműen visszakövethetőnek kell lenniük a jogi személyhez, és meg kell egyezniük a hivatalos nyilvántartásokban szereplő ilyen nevekkel.
• c) Közös számláról, címről vagy tárcából történő átutalás/átruházás esetén a számla, cím vagy tárca valamennyi tulajdonosának neve. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az átutalásban/átruházásban részt vevő valamennyi fél valamennyi nevének továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának továbbítania kell az átutalást/átruházást kezdeményező számla, cím vagy tárca tulajdonosának nevét, vagy ha ez nem lehetséges, az elsődleges számla, cí m vagy tárca tulajdonosának nevét.

4.4.3. A fizető fél és a kezdeményező címének – az ország nevével együtt –, hivatalos személyi okmánya számának és ügyfél-azonosító számának, vagy – alternatív megoldásként – a fizető fél születési idejének és helyének megadása az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjával és 14. cikke (1) bekezdésének d) pontjával összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

⁸ EBA/GL/2023/04.

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg kell adnia a következőket:

• a) Természetes személyek esetében a fizető fél vagy a kezdeményező szokásos tartózkodási helye, vagy amennyiben nincs állandó lakcím, az a postacím, amelyen a természetes személy elérhető. A pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférés biztosítása során a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok eredményes kezelését biztosító politikákról és kontrollmechanizmusokról szóló EBH - iránymutatások 19. pontjának b) alpontjában említett kiszolgáltatott személy esetében, akitől észszerűen nem várható el, hogy sz okásos tartózkodási helye vonatkozásában címet adjon meg, a pénzforgalmi szolgáltató vagy kriptoeszköz - szolgáltató a fenti iránymutatások 19. pontjának b) alpontjában említett alternatív okmányokban megadott címet használhat, amennyiben az ilyen okmány tar talmaz címet, és amennyiben annak használatát a fizető fél nemzeti joga lehetővé teszi.
• b) Jogi személyek esetében a fizető fél vagy a kezdeményező bejegyzett vagy hivatalos székhelyének címe.

A címet lehetőség szerint a következő prioritási sorrend szerint kell megadni: az ország teljes neve vagy az országkódokra vonatkozó nemzetközi szabvány (ISO 3166) szerinti rövidítés (alpha-2 vagy alpha- 3), irányítószám, város, állam, tartomány és települé s, utcanév, épületszám vagy épületnév.

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg kell adnia a 37. pontban meghatározottak szerinti postai címet. A 25. pont a) alpontjának sérelme nélkül a postai címek bármely alternatívája, beleértve a postafiókszámokat és a virtuális címeket, nem tekinthető úgy, hogy az megfelel az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjában és 14. cikke (1) bekezdésének d) pontjában foglalt követelményeknek.

Az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjával és 14. cikke (1) bekezdésének d) pontjával összhangban szolgáltatandó alternatív adatelemek kombinációjának nemcsak a rendelkezésre álláson kell alapulnia, hanem az az információkészleten i s, amely a legjobban lehetővé teszi a fizető fél vagy kezdeményező egyértelmű azonosítását.

Közös számláról, címről vagy tárcából történő átutalás/átruházás esetén a számla, cím vagy tárca valamennyi tulajdonosának adatait meg kell adni. Amennyiben az összes fél vonatkozó adatainak továbbítására a 24. pontban említett technikai korlátozások miatt nem kerülhet sor, a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának továbbítania kell az átutalást/átruházást kezdeményező számla, cím vagy tárca tulajdonosának, illetve az elsődleges számla, cím vagy tárca tulajdo nosának adatait.

4.4.4. A fizető fél, a kedvezményezett, a kezdeményező és a kriptoeszköz - kedvezményezett jogalany- azonosítójával egyenértékű azonosító megadása az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének d) pontjával, 4. cikke (2) bekezdésének c) pontjával, 14. cikke (1) bekezdésének e) pontjával és 14. cikke (2) bekezdésének d) pontjával összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatója csak azokat a hivatalos azonosítókat tekintheti a jogalany - azonosítóval egyenértékűnek,

• a) amelyek egyetlen, a jogalanyra nézve egyedi azonosító kódot jelentenek;
• b) amelyeket nyilvános nyilvántartásban közzétesznek;
• c) amelyeket a jogalany létrejöttekor a jogalany székhelye szerinti joghatóság hatósága bocsát ki;
• d) amelyek lehetővé teszik a név - és címelemek azonosítását; valamint
• e) amelyeket az üzenetküldő rendszerben használt azonosító típusának leírása kíséri.