+4. Orientamenti
---+Titolo I. Applicazione del principio di proporzionalità
------+18. Il principio di proporzionalità mira a conciliare coerentemente i dispositivi di governance con …
------+19. Gli enti dovrebbero tenere in considerazione le proprie dimensioni, l’organizzazione interna …
------+20. Ogni membro dell’organo di gestione, così come il personale che riveste ruoli chiave, dovrebbe …
------+21. Ai fini dell’applicazione del principio di proporzionalità e per garantire l’attuazione …
---+Titolo II. Ambito di applicazione delle valutazioni dell’idoneità da parte degli enti
---+1. Valutazione condotta dagli enti in merito all’idoneità su base individuale dei membri dell’organo di gestione
------+22. Gli enti dovrebbero avere la principale responsabilità di assicurare, in osservanza …
------+23. La valutazione iniziale e permanente dell’idoneità su base individuale dei membri dell’organo …
------+24. Gli enti dovrebbero valutare, in particolare, se i membri: a. soddisfano il criterio …
------+25. Laddove una valutazione sia svolta per una posizione specifica, la valutazione delle …
------+26. Gli enti dovrebbero monitorare a titolo permanente l’idoneità dei membri dell’organo di …
------+27. Gli enti dovrebbero altresì valutare nuovamente l’impegno sufficiente in termini di tempo di un …
------+28. Gli enti dovrebbero basare le proprie valutazioni dell’idoneità sulle nozioni di cui al titolo …
---+2. Valutazione degli enti in merito all’idoneità collettiva dell’organo di gestione
------+29. Gli enti dovrebbero assicurare, in osservanza dell’obbligo di cui all’articolo 91, paragrafo 7 …
------+30. Gli enti dovrebbero valutare o valutare nuovamente l’idoneità collettiva dell’organo di …
------+31. Gli enti dovrebbero valutare nuovamente l’idoneità collettiva dei membri dell’organo di …
------+32. Nel valutare nuovamente l’idoneità collettiva, gli enti dovrebbero concentrare la propria …
------+33. Gli enti dovrebbero basare le proprie valutazioni dell’idoneità sulle nozioni di cui al titolo …
------+34. La valutazione dell’idoneità collettiva iniziale e permanente dell’organo di gestione è …
---+3. Valutazione dell’idoneità del personale che riveste ruoli chiave degli enti pertinenti
------+35. Sebbene tutti gli enti dovrebbero assicurare che il proprio personale sia in grado di svolgere …
------+36. Gli enti pertinenti dovrebbero monitorare a titolo permanente l’onorabilità, l’onestà …
------+37. La valutazione dell’onorabilità, dell’onestà, dell’integrità, delle conoscenze, delle …
------+38. La valutazione iniziale e permanente dell’idoneità del personale che riveste ruoli chiave è …
---+Titolo III. Nozioni di idoneità di cui all’articolo 91, paragrafo 12, della direttiva 2013/36/UE
---+4. Impegno sufficiente in termini di tempo di un membro dell’organo di gestione
------+39. Gli enti dovrebbero valutare se un membro dell’organo di gestione è in grado o meno di dedicare …
------+40. I membri dovrebbero altresì essere in grado di adempiere ai compiti a essi assegnati in periodi …
------+41. Nel valutare l’impegno sufficiente in termini di tempo di un membro, gli enti dovrebbero tener …
------+42. Gli enti dovrebbero registrare per iscritto i ruoli, i compiti e le capacità richieste per …
------+43. Un membro dell’organo di gestione dovrebbe essere informato dell’impegno in termini di tempo …
------+44. Gli enti dovrebbero monitorare che i membri dell’organo di gestione impegnino un tempo …
------+45. Un ente dovrebbe tenere conto altresì dell’impatto di eventuali assenze a lungo termine dei …
------+46. Gli enti dovrebbero tenere registri di tutti gli incarichi politici e professionali esterni …
---+5. Calcolo del numero di incarichi di amministratore
------+47. Oltre all’obbligo di dedicare un tempo sufficiente per lo svolgimento delle proprie funzioni, i …
------+48. Ai fini dell’articolo 91, paragrafo 3, della direttiva 2013/36/UE, laddove un incarico di …
------+49. Laddove molteplici incarichi di amministratore costituiscano un unico incarico di …
------+50. A norma dell’articolo 91, paragrafo 4, lettera a), della direttiva 2013/36/UE, tutti gli …
------+51. Conformemente all’articolo 91, paragrafo 4, lettera b), punto ii), della direttiva 2013/36/UE …
------+52. Laddove più enti del medesimo gruppo detengano partecipazioni qualificate, dovrebbero essere …
------+53. Laddove un membro dell’organo di gestione ricopra incarichi di amministratore presso vari …
------+54. Gli incarichi di amministratore ricoperti presso entità che non perseguono obiettivi di natura …
------+55. Le entità che non perseguono obiettivi di natura prevalentemente commerciale comprendono, tra …
---+6. Conoscenze, competenze ed esperienze adeguate
------+56. I membri dell’organo di gestione dovrebbero avere una comprensione aggiornata delle attività …
------+57. I membri dell’organo di gestione dovrebbero avere una comprensione chiara dei dispositivi di …
------+58. Fatto salvo il recepimento nazionale della direttiva (UE) 2015/849, il membro dell’organo di …
------+59. A tal riguardo, la valutazione delle conoscenze, delle competenze e dell’esperienza adeguate …
------+60. Per valutare adeguatamente le competenze dei membri dell’organo di gestione, gli enti …
------+61. Si dovrebbe tenere conto del livello e dell’ambito di istruzione del membro e se siano …
------+62. La valutazione non dovrebbe limitarsi al livello di istruzione del membro o alla prova di un …
------+63. Nel valutare le conoscenze, le competenze e l’esperienza di un membro dell’organo di gestione …
------+64. I membri dell’organo di gestione con funzione di gestione dovrebbero avere acquisito …
------+65. I membri dell’organo di gestione con funzione di supervisione strategica dovrebbero essere in …
---+7. Criteri di idoneità collettivi
------+66. L’organo di gestione dovrebbe essere in grado di comprendere le attività dell’ente su base …
------+67. I membri dell’organo di gestione dovrebbero essere in grado di adottare decisioni appropriate …
------+68. I membri dell’organo di gestione con funzione di supervisione strategica dovrebbero essere in …
------+69. Tutti gli ambiti di conoscenza necessari per le attività dell’ente dovrebbero essere coperti …
------+70. La composizione dell’organo di gestione dovrebbe riflettere le conoscenze, le competenze e …
------+71. L’organo di gestione con funzione di gestione dovrebbe possedere su base collettiva un livello …
---+8. Reputazione, onestà e integrità
------+72. Si dovrebbe ritenere che un membro dell’organo di gestione goda di buona reputazione, di onestà …
------+73. Fatto salvo qualsiasi diritto fondamentale, è necessario tenere conto dei casellari giudiziari …
------+74. Fatta salva la presunzione di innocenza applicabile nei procedimenti penali e altri diritti …
------+75. Le indagini in corso dovrebbero essere prese in considerazione qualora derivino da procedimenti …
------+76. Le seguenti situazioni relative ai risultati dell’attività passati e presenti e alla solidità …
------+77. Un membro dell’organo di gestione dovrebbe mantenere livelli elevati di integrità e di onestà. …
---+9. Indipendenza di spirito e membri indipendenti
---+9.1 Interazione tra indipendenza di spirito e principio di indipendenza
------+78. Nel valutare l’indipendenza dei membri gli enti dovrebbero operare un distinguo tra la nozione …
------+79. Agire con «indipendenza di spirito» è un modello di condotta, mostrato in particolare durante …
------+80. «Essere indipendenti» significa che un membro dell’organo di gestione con funzione di …
---+9.2 Indipendenza di spirito
------+81. Nel valutare l’indipendenza di spirito di cui al paragrafo 79, gli enti dovrebbero valutare se …
------+82. Nel valutare le competenze comportamentali di un membro di cui al paragrafo 82, lettera a) …
------+83. Nel valutare la sussistenza di conflitti di interesse di cui al paragrafo 82, lettera b), gli …
------+84. Qualsiasi conflitto di interesse reale e potenziale a livello di organo di gestione dovrebbe …
------+85. Gli enti dovrebbero informare le autorità competenti qualora un ente rilevi un conflitto di …
------+86. Il fatto di essere azionista, proprietario o membro di un ente creditizio, membro di società …
---+9.3 Membri indipendenti di un organo di gestione di un ente pertinente con funzione di supervisione strategica
------+87. Il fatto di avere membri indipendenti, di cui al paragrafo 80, e membri non indipendenti …
------+88. Nel determinare il numero sufficiente di membri indipendenti dovrebbe essere considerato il …
------+89. Fermo restando il paragrafo 91, nelle seguenti situazioni si presume che un membro dell’organo …
------+90. Il semplice fatto di soddisfare una o più situazioni di cui al paragrafo 89 non qualifica …
------+91. Ai fini del paragrafo 90, gli enti pertinenti dovrebbero considerare che essere azionista di un …
---+Titolo IV. Risorse umane e finanziarie per la formazione dei membri dell’organo di gestione
---+10. Definizione degli obiettivi di preparazione e formazione
------+92. Gli enti dovrebbero provvedere alla preparazione ai membri dell’organo di gestione per …
------+93. Tutti i nuovi membri nominati dell’organo di gestione dovrebbero ricevere le informazioni …
------+94. Laddove i membri nominati dell’organo di gestione siano tenuti a soddisfare un aspetto …
---+11. Politica in materia di preparazione e formazione
------+95. Gli enti dovrebbero disporre di politiche e procedure per la preparazione e la formazione dei …
------+96. Le risorse umane e finanziarie fornite per la preparazione e la formazione dovrebbero essere …
------+97. Le politiche e le procedure per la preparazione e la formazione possono essere parte di una …
------+98. Nell’elaborazione della politica, l’organo di gestione o il comitato per le nomine, se …
------+99. Gli enti dovrebbero disporre di procedure per individuare le aree in cui è richiesta la …
------+100. Le politiche e le procedure, così come i programmi di formazione dovrebbero essere aggiornati …
------+101. Gli enti dovrebbero disporre di una procedura di valutazione per riesaminare l’esecuzione e la …
---+Titolo V. Diversità in seno all’organo di gestione
---+12. Obiettivi della politica della diversità
------+102. A norma dell’articolo 91, paragrafo 10, della direttiva 2013/36/UE, tutti gli enti dovrebbero …
------+103. La politica della diversità dovrebbe riguardare almeno i seguenti aspetti della diversità …
------+104. Nel definire gli obiettivi della diversità, gli enti dovrebbero tenere conto dei risultati …
------+105. La politica della diversità può comprendere la rappresentanza dei dipendenti in seno …
------+106. Gli enti CRD significativi dovrebbero altresì documentare, nell’ambito del riesame annuale …
------+107. Al fine di agevolare la creazione di un gruppo di candidati adeguatamente eterogeneo per gli …
------+108. Al fine di sostenere una composizione eterogenea dell’organo di gestione, gli enti dovrebbero …
---+Titolo VI. Politica dell’idoneità e dispositivi di governance
---+13. Politica in materia d’idoneità
------+109. A norma dell’articolo 88, paragrafo 1, della direttiva 2013/36/UE, l’organo di gestione di un …
------+110. La politica dell’idoneità dovrebbe prevedere o fare riferimento alla politica della diversità …
------+111. Qualsivoglia modifica alla politica dell’idoneità dovrebbe essere approvata anche dall’organo …
------+112. La politica dovrebbe essere chiara, ben documentata e trasparente per tutto il personale …
------+113. Le funzioni di controllo interno ( ) dovrebbero fornire un contributo efficace allo sviluppo …
------+114. La politica dovrebbe comprendere i principi in materia di selezione, monitoraggio e …
------+115. Gli enti pertinenti dovrebbero prevedere altresì nella propria politica dell’idoneità …
------+116. L’organo di gestione con funzione di supervisione strategica e, se istituito, il comitato per …
---+14. Politica dell’idoneità in un contesto di gruppo
------+117. A norma dell’articolo 109, paragrafi 2 e 3, della direttiva 2013/36/UE, l’ente CRD …
------+118. La politica dovrebbe essere adeguata alla situazione specifica degli enti creditizi che fanno …
------+119. L’ente CRD consolidante dovrebbe assicurare che la valutazione dell’idoneità sia conforme a …
------+120. L’ente CRD consolidante dovrebbe assicurare che le filiazioni stabilite in paesi terzi incluse …
------+121. I requisiti di idoneità di cui alla direttiva 2013/36/UE e ai presenti orientamenti, si …
------+122. L’organo di gestione delle filiazioni soggette alla direttiva 2013/36/UE dovrebbe adottare e …
---+15. Comitato per le nomine e relativi compiti ( )
------+123. Gli enti CRD significativi sono tenuti a disporre di un comitato per le nomine che assolva le …
------+124. I membri del comitato per le nomine dovrebbero disporre di conoscenze, competenze ed …
------+125. Laddove non sia stato istituito un comitato per le nomine, l’organo di gestione con funzione …
------+126. Il comitato per le nomine, se istituito, e l’organo di gestione con funzione di supervisione …
------+127. A norma dell’articolo 88, paragrafo 2, ultimo capoverso, della direttiva 2013/36/UE, laddove …
---+16. Composizione dell’organo di gestione e nomina e successione dei propri membri
------+128. Fatte salve le disposizioni del diritto societario nazionale, l’organo di gestione dovrebbe …
------+129. Tutti i membri dell’organo di gestione dovrebbero essere idonei. Fatti salvi i membri eletti e …
------+130. Fatti salvi i diritti degli azionisti di nominare membri, in sede di assunzione dei membri …
------+131. La decisione in merito all’assunzione dovrebbe, ove possibile, tener conto di un elenco …
------+132. Il membro dell’organo di gestione dovrebbe essere consapevole della cultura, dei valori, dei …
------+133. Fermi restando i diritti degli azionisti di nominare e sostituire contemporaneamente tutti i …
---+Titolo VII. Valutazione dell’idoneità da parte degli enti
---+17. Elementi comuni per la valutazione dell’idoneità individuale e collettiva dei membri dell’organo di gestione
------+134. Salvo diversa indicazione negli orientamenti, l’organo di gestione con funzione di …
------+135. In deroga al paragrafo 134, le valutazioni dell’idoneità individuale e collettiva possono …
------+136. Le valutazioni dell’idoneità dovrebbero tenere conto di tutte le questioni pertinenti e …
------+137. Laddove i membri siano nominati dall’assemblea generale degli azionisti e laddove la …
------+138. Laddove, nei casi debitamente giustificati di cui al paragrafo 135, i membri siano nominati …
------+139. Gli enti dovrebbero assicurare che gli azionisti abbiano pieno accesso alle informazioni …
------+140. Qualora alcuni membri siano nominati dall’organo di gestione, tali valutazioni dovrebbero …
------+141. Gli enti dovrebbero tenere conto degli esiti della valutazione dell’idoneità del singolo …
------+142. Gli enti dovrebbero documentare gli esiti della propria valutazione dell’idoneità e, in …
------+143. Gli enti dovrebbero comunicare alle autorità competenti l’esito delle valutazioni …
------+144. Gli enti dovrebbero, su richiesta delle autorità competenti, fornire le informazioni …
---+18. Valutazione dell’idoneità dei singoli membri dell’organo di gestione
------+145. Gli enti dovrebbero richiedere ai membri dell’organo di gestione di dimostrare la propria …
------+146. Nell’ambito della valutazione dell’idoneità di un singolo membro dell’organo di gestione, gli …
------+147. Laddove sussistano questioni suscettibili di generare timori sull’idoneità di un membro …
------+148. Gli enti dovrebbero documentare una descrizione della posizione per cui è stata svolta una …
---+19. Valutazione dell’idoneità collettiva dell’organo di gestione
------+149. Nel valutare l’idoneità collettiva dell’organo di gestione, gli enti dovrebbero valutare …
------+150. Gli enti dovrebbero svolgere una valutazione dell’idoneità collettiva dell’organo di gestione …
------+151. Nel valutare l’idoneità di un singolo membro dell’organo di gestione, gli enti dovrebbero al …
------+152. Nel valutare l’idoneità collettiva in linea con il titolo III, punto 7), gli enti dovrebbero …
---+20. Monitoraggio continuato e nuova valutazione dell’idoneità individuale e collettiva dei membri dell’organo di gestione
------+153. Il monitoraggio continuato dell’idoneità individuale o collettiva dei membri dell’organo di …
------+154. Nel valutare nuovamente i risultati su base individuale o collettiva dei membri dell’organo di …
------+155. Quando si avvia una nuova valutazione, si dovrebbe tenere conto di quanto segue: a. i compiti …
------+156. Gli enti CRD significativi dovrebbero svolgere una nuova valutazione dell’idoneità periodica …
------+157. L’esito della nuova valutazione, il motivo della nuova valutazione e qualsivoglia …
------+158. L’organo di gestione con funzione di supervisione strategica o, se istituito, il comitato per …
------+159. L’organo di gestione con funzione di gestione dovrebbe prendere atto della relazione e …
------+160. Gli enti dovrebbero informare l’autorità competente nei casi di nuove valutazioni dovute a …
------+161. Gli enti dovrebbero documentare le nuove valutazioni, compreso l’esito e le eventuali misure …
------+162. Qualora l’organo di gestione statuisca che un membro dell’organo di gestione non è idoneo su …
---+21. Valutazione dell’idoneità del personale che riveste ruoli chiave da parte degli enti pertinenti
------+163. Il servizio responsabile nell’ambito di un ente pertinente dovrebbe svolgere la valutazione …
------+164. Qualora una valutazione di un ente pertinente sancisca la non idoneità di personale che …
------+165. Laddove sia richiesta anche una valutazione da parte di un’autorità competente, gli enti …
---+22. Misure correttive degli enti
------+166. Qualora la valutazione o la nuova valutazione di un ente sancisca la non idoneità di una …
------+167. Qualora la valutazione o la nuova valutazione di un ente sancisca la non idoneità dell’organo …
------+168. Laddove un ente adotti misure correttive dovrebbe tenere conto della situazione specifica e …
------+169. Le misure correttive appropriate possono comprendere, ma senza limitazione alcuna …
------+170. In ogni caso, le autorità competenti dovrebbero essere informate tempestivamente di …
---+Titolo VIII. Valutazione dell’idoneità da parte delle autorità competenti
---+23. Procedure di valutazione delle autorità competenti
------+171. Le autorità competenti dovrebbero specificare le procedure di vigilanza applicabili alla …
------+172. Le valutazioni dell’idoneità dei responsabili delle funzioni di controllo interno e del …
------+173. Le procedure di vigilanza dovrebbero assicurare che i membri di nuova nomina dell’organo di …
------+174. Le autorità competenti dovrebbero assicurare che le relative procedure di vigilanza consentano …
------+175. Nell’ambito delle suddette procedure di vigilanza, gli enti dovrebbero essere tenuti a …
------+176. Nei casi debitamente giustificati di cui al paragrafo 136, gli enti dovrebbero fornire la …
------+177. Gli enti CRD significativi, per cui è richiesta una valutazione dei responsabili delle …
------+178. Le autorità competenti possono definire le procedure di vigilanza applicabili alla valutazione …
------+179. Le autorità competenti dovrebbero fissare un termine massimo per valutare l’idoneità che non …
------+180. In conformità all’articolo 15 della direttiva 2013/36/UE, qualora la valutazione dell’idoneità …
------+181. Le autorità competenti dovrebbero svolgere la valutazione in base alla documentazione e alle …
------+182. La valutazione dell’idoneità individuale e collettiva dei membri dell’organo di gestione e …
------+183. Per gli enti CRD significativi, le autorità competenti dovrebbero avvalersi dei colloqui, a …
------+184. Eventualmente, la procedura dei colloqui può anche servire per valutare nuovamente l’idoneità …
------+185. Le autorità competenti possono prendere parte o condurre riunioni con l’ente, anche con alcuni …
------+186. Una violazione di un requisito prudenziale o regolamentare da parte di un ente può, in talune …
---+24. Decisione dell’autorità competente
------+187. Le autorità competenti dovrebbero adottare una decisione in base alla valutazione …
------+188. Nei casi di cui al paragrafo 181, a norma dell’articolo 15, secondo capoverso, della direttiva …
------+189. Laddove un ente non fornisca informazioni sufficienti in merito all’idoneità di un individuo …
------+190. Laddove l’esito della valutazione dell’idoneità da parte dell’autorità competente sancisca che …
------+191. Le autorità competenti dovrebbero informare dell’adozione di una decisione sfavorevole quanto …
------+192. L’autorità competente, tenendo conto delle misure già adottate dall’ente, dovrebbe adottare …
------+193. Le misure di cui alle lettere a) e c) dovrebbero altresì trovare applicazione nell’ambito …
------+194. Se i membri dell’organo di gestione non soddisfano i requisiti di cui all’articolo 91 …
---+25. Cooperazione tra autorità competenti
------+195. Le autorità competenti dovrebbero fornirsi le informazioni in loro possesso, nel rispetto …
------+196. Le autorità competenti possono tenere conto degli esiti della valutazione dell’idoneità svolta …
------+197. Le autorità competenti che ricevono tali richieste dovrebbero, ove possibile, fornire le …
------+198. Le autorità competenti dovrebbero tenere conto delle informazioni fornite dalle banche dati …
------+199. Ove opportuno, le autorità competenti possono anche richiedere informazioni ad altre autorità …
------+200. Laddove un’autorità competente giunga a una decisione in merito all’idoneità di un soggetto …
------+201. Se un’autorità competente decide che un membro dell’organo di gestione o un capo del servizio …
------+202. Nel richiedere informazioni, l’autorità competente che presenta la richiesta dovrebbe fornire …
---+Titolo IX. Valutazione dell’idoneità delle autorità competenti e delle autorità di risoluzione nel contesto della risoluzione
------+203. Le autorità competenti e le autorità di risoluzione dovrebbero specificare le procedure …
------+204. Nell’ambito di tali procedure, si dovrebbe garantire che l’idoneità dei membri neo nominati …
------+205. Le procedure dovrebbero assicurare che le autorità di risoluzione comunichino tempestivamente …
------+206. Quando sono nominati nuovi membri dell’organo di gestione a norma dell’articolo 27 …
------+207. L’amministratore straordinario nominato dall’autorità di risoluzione della crisi e cui sono …
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4. Orientamenti
4. Orientamenti
1. Panoramica
1.1 Riferimenti
1.2 Requisiti identificati
1.3 Standard correlati
2. Requisiti identificati
Requisiti
| Fonte |
Requisito |
3. Standard correlati
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