+Iránymutatások (EBA/GL/2024/11)
---+1. Megfelelési és adatszolgáltatási kötelezettségek
------+Az iránymutatások jogállása
---------+1. A jelen dokumentum az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének rendelkezéseivel összhangban kiadott …
---------+2. Az iránymutatások rögzítik az EBH álláspontját azzal kapcsolatban, hogy mi a megfelelő …
------+Adatszolgáltatási követelmények
---------+3. Az 1093/2010/EU rendelet 16. cikkének (3) bekezdése értelmében az egyes hatáskörrel rendelkező …
---------+4. A 16. cikk (3) bekezdésének megfelelően az értesítések közzétételre kerülnek az EBH honlapján.
---+2. Tárgy, hatály és fogalommeghatározások
------+Tárgy és hatály
---------+5. Ezen iránymutatások az (EU) 2023/1113 rendelet 36. cikkének első és második bekezdésével …
---------+6. Közelebbről, ezek az iránymutatások: a) meghatározzák azokat a tényezőket, amelyeket a …
---------+7. Ezen túlmenően ezek az iránymutatások eleget tesznek azon felhatalmazásnak, hogy az EBH az (EU) …
------+Címzettek
---------+8. Ezen iránymutatások címzettjei: a) az (EU) 2023/1113 rendelet 3. cikkének 5. pontjában …
------+Fogalommeghatározások
---------+9. Eltérő rendelkezés hiányában az (EU) 2023/1113 rendeletben, az (EU) 2015/849 irányelvben és az …
---+3. Végrehajtás
------+Az alkalmazás időpontja
---------+10. Ezek az iránymutatások 2024. december 30 -tól alkalmazandók.
------+Hatályon kívül helyezés
---------+11. Az „A 2015/847/EU rendelet 25. cikke szerinti közös iránymutatás a fizető féllel vagy a …
---+4. A pénzátutalásokhoz és egyes kriptoeszköz-átruházásokhoz kapcsolódó, az (EU) 2023/1113 rendelet szerinti adatközlési követelmények
------+4.1. Általános rendelkezések
---------+12. Annak meghatározása érdekében, hogy milyen adatoknak kell kísérniük a pénzátutalást vagy …
---------+13. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+14. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
------+4.2. Az (EU) 2023/1113 rendelet hatálya alóli kizárás és eltérések
---------+15. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz- szolgáltatóknak szabályzataikban és …
---------+16. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz-szolgáltatóknak a pénzátutalást vagy …
---------+17. A pénzforgalmi szolgáltatóknak rendelkezniük kell szabályzatokkal és eljárásokkal az egymással …
---------+18. A pénzforgalmi szolgáltatóknak egymással összeköthetőként kell kezelniük azokat az …
---------+19. A pénzforgalmi szolgáltatóknak szabályzataikban és eljárásaikban meg kell határozniuk a …
---------+20. A pénzforgalmi szolgáltatóknak az átutalásra vonatkozó megbízásnak vagy az átutalás …
------+4.3. Adatok továbbítása és fogadása az átutalással/átruházással együtt az (EU) 2023/1113 rendelet 4 – 8., 10 –12., 14–17. és 19–
---------+21. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+22. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+23. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+24. A kriptoeszköz- szolgáltatók és közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatók a 21. ponttól eltérve …
---------+25. Az (EU) 2023/1113 rendelet 14. cikke szerinti adattovábbítás során a kezdeményező kriptoeszköz- …
---------+26. Az üzenetküldő vagy fizetési és elszámolási rendszer(ek) megválasztásakor a kriptoeszköz - …
---------+27. Azon pénzforgalmi szolgáltatóknak és közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, amelyek lehetővé …
---------+28. A csoportosnak nem minősülő átutalások esetében a pénzforgalmi szolgáltatónak vagy közvetítő …
---------+29. A közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók csak azért felelősek, hogy az (EU) 2023/1113 rendelet 10– …
---------+30. A pénzforgalmi szolgáltatók és közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók a fizető féltől a …
---------+31. Amennyiben a közvetítő nem kapja meg az átutalással/átruházással kapcsolatban előírt adatokat …
------+21. cikkével összhangban
---------+32. A pénzforgalmi szolgáltatók és a kriptoeszköz- szolgáltatók nem módosíthatják az eredeti …
---------+33. Amennyiben a 32. pont összefüggésében az eredeti benyújtást érintő változtatásra kerül sor, a …
---------+34. A pénzforgalmi szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy a pénzátutalást a fizetési számla száma …
---------+35. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának …
---------+36. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg …
---------+37. A címet lehetőség szerint a következő prioritási sorrend szerint kell megadni: az ország teljes …
---------+38. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg …
---------+39. Az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjával és 14. cikke (1) bekezdésének …
---------+40. Közös számláról, címről vagy tárcából történő átutalás/átruházás esetén a számla, cím vagy …
---------+41. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója és a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatója csak …
------+4.4. Az (EU) 2023/1113 rendelet 4. és 14. cikkével összhangban az átutalással/átruházással együtt továbbítandó adatok
---------+42. Az (EU) 2023/1113 rendelet 7., 11., 16. és 20. cikkében említett eljárásoknak legalább a …
---------+43. A kedvezményezettek pénzforgalmi szolgáltatóinak és a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak …
---------+44. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató vagy közvetítő pénzforgalmi szolgáltató üzenetküldő vagy …
---------+45. A kedvezményezettek pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak …
---------+46. A kedvezményezettek pénzforgalmi szolgáltatóinak, a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, a …
---------+47. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+48. Annak mérlegelésekor, hogy egy átutalás/átruházás gyanút kelt-e vagy sem, a pénzforgalmi …
---------+49. A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának, a kriptoeszköz-kedvezményezett kriptoeszköz- …
---------+50. A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának, a kriptoeszköz-kedvezményezett kriptoeszköz- …
---------+51. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltatók, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók, kriptoeszköz - …
------+4.5. A hiányzó adatok észlelése az (EU) 2023/1113 rendelet 7., 11.,
---------+52. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és a kriptoeszköz- szolgáltatóknak szabályzataikban és …
---------+53. A pénzforgalmi szolgáltatóknak, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatóknak, kriptoeszköz - …
---------+54. Amennyiben a közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója …
---------+55. Amennyiben a visszautasítás technikailag nem lehetséges, az átruházást vissza kell utalni a …
---------+56. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - …
---------+57. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - …
---------+58. Az adatok vagy pontosítás iránti kérelmet ugyanazon az üzenetküldő rendszeren keresztül kell …
---------+59. Amennyiben a kért adatokat nem küldik, a pénzforgalmi szolgáltatónak vagy közvetítő …
---------+60. Amennyiben a kért adatokat a megadott határidőn belül nem bocsátják rendelkezésre, a …
---------+61. Amennyiben a kért adatokat nem küldik, az (EU) 2023/1113 rendelet 17. és 21. cikkével …
---------+62. Amennyiben a kért adatokat a megadott határidőn belül nem bocsátják rendelkezésre, a …
---------+63. A saját tárhelyen működtetett címekről érkező vagy oda irányuló átruházások tekintetében a …
---------+64. Amennyiben egy pénzforgalmi szolgáltató, közvetítő pénzforgalmi szolgáltató, kriptoeszköz - …
---------+65. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltató vagy közvetítő pénzforgalmi szolgáltató utólag észleli …
---------+66. Amennyiben a kriptoeszköz - szolgáltató vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltató végrehajtja az …
------+16. és 20. cikkével összhangban
---------+67. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és kriptoeszköz- szolgáltatóknak szabályzataikban és …
---------+68. A mennyiségi kritériumoknak ki kell terjedniük legalább a következőkre: a) egy adott …
---------+69. A minőségi kritériumoknak ki kell terjedniük legalább a következőkre: a) a megkeresett …
---------+70. Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikke (2) bekezdésének a) pontja, 12. cikke (2) bekezdésének a) …
---------+71. A pénzforgalmi szolgáltatóknak és kriptoeszköz- szolgáltatóknak mérlegelniük kell, hogy az …
---------+72. Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikke (2) bekezdésének b) pontja, 12. cikke (2) bekezdésének b) …
---------+73. Az üzleti kapcsolat megszüntetésére vonatkozó döntés meghozatala előtt, különösen, amikor az …
---------+74. Az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésében, 12. cikkének (2) bekezdésében, 17. …
---------+75. A jelentésnek tartalmaznia kell a következőket: a) az előírt adatok rendelkezésre bocsátását …
------+4.6. Hiányzó vagy hiányos adatokat tartalmazó átutalások/átruházások az (EU) 2023/1113 rendelet 8., 12., 17. és 21. cikkével összhangban
---------+76. A kriptoeszköz- szolgáltatóknak és közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatóknak a kriptoeszköz …
---------+77. Annak meghatározásához, hogy az átruházás másik végén saját tárhelyen működtetett címet …
---------+78. Ha ezek az információk technikai eszközökkel nem kérhetők le, a kezdeményező kriptoeszköz - …
---------+79. A kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának ezt az értékelést az átruházás kezdeményezése és …
---------+80. Amennyiben az átruházás másik végén saját tárhelyen működtetett címet használnak, a …
---------+81. A kriptoeszköz- szolgáltatóknak meg kell határozniuk, hogy a saját tárhelyen működtetett címet …
---------+82. Annak meghatározásához, hogy a saját tárhelyen működtetett címről kiinduló vagy oda irányuló …
---------+83. Annak értékeléséhez, hogy a saját tárhelyen működtetett cím a kezdeményező, illetve a …
---------+84. A döntés, hogy melyik módszer(eke)t választják, a következőktől kell függjön: a) a saját …
---------+85. Amennyiben egy adott módszer önmagában nem elég megbízható ahhoz, hogy észszerűen …
---------+86. Amennyiben a kriptoeszköz - szolgáltató teljes mértékben meggyőződött arról, hogy a saját …
---------+87. A kriptoeszköz- szolgáltatóknak a 4.5.3. szakaszban meghatározottak szerint és az EBH …
---------+88. A kriptoeszköz- szolgáltatóknak az (EU) 2015/849 irányelv 19a. cikkének (1) bekezdésében …
---------+89. Amennyiben a 4.8.4. szakasz szerinti értékelés eredményeként megállapítást nyer, hogy a saját …
---------+90. Amennyiben az ilyen átutalások pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás gyanújára adnak okot, a …
------+4.7. Ismételten mulasztást elkövető pénzforgalmi szolgáltatók, kriptoeszköz- szolgáltatók, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatók az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésével, 12. cikkének (2) bekezdésével, 17. cikkének (2) bekezdésével és
---------+91. Amennyiben a pénzátutalás esetében beszedésről van szó, a kedvezményezett pénzforgalmi …
---------+92. A 91. pont alkalmazásában: a) az (EU) 2023/1113 rendelet 4., 5. és 6. cikkében foglalt …
---------+93. Amennyiben a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának a beszedések fogadásakor tudomására jut …
---------+94. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának a fizetések korlátozására vagy elutasítására …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Iránymutatások (EBA/GL/2024/11)
Iránymutatások (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
Kapcsolt feladatok
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|