4.3 Kritēriji, pēc kuriem nosaka piemērotu laiku, lai atgrieztos pie atbilstības Regulas (ES) Nr. 575/2013 395. panta 1. punktā noteiktajiem limitiem

Pēc tam, kad kompetentā iestāde ir izvērtējusi iestādes saskaņā ar šo pamatnostādņu 4.2. iedaļu sniegto informāciju par pārkāpumu, tai būtu jāpieņem lēmums par attiecīgo laiku, lai atgrieztos pie atbilstības Regulas (ES) Nr. 575/2013 395. panta 1. punktā noteiktajiem limitiem.

Kompetentajai iestādei nebūtu jāpiešķir iestādei laikposms, kas pārsniedz 3 mēnešus, lai novērstu pārkāpumu, ja tā secina, ka pārkāpums ir atkārtots vai ka pārkāpuma apmērs var būtiski ietekmēt iestādes finansiālo stāvokli.

Gadījumos, kad kompetentā iestāde nolemj piešķirt iestādei laikposmu, kas pārsniedz 3 mēnešus, lai novērstu pārkāpumu un atgrieztos pie atbilstības Regulas (ES) Nr. 575/2013 395. panta 1. punktā noteiktajiem limitiem, laikposmam, ko kompetentā iestāde uzskata par piemērotu, vajadzētu būt samērojamam ar limitu ātru atjaunošanu.

Jebkurā gadījumā laiks, lai atgrieztos pie atbilstības ievērošanas, nepārsniedz 1 gadu. Izņēmuma kārtā, ja konkrētie pārkāpuma apstākļi un 4.4. iedaļā minētie atbilstības plāna pasākumi attaisno pretējo, kompetentā iestāde pārkāpuma novēršanai var noteikt laikposmu, kas ir ilgāks par 1 g adu. Tomēr šādiem gadījumiem nevajadzētu būt normai.

Lai lemtu par piemērotu laiku, kas vajadzīgs atbilstības atjaunošanai, kompetentajai iestādei savā novērtējumā būtu jāņem vērā vismaz šādi elementi:

• a. iestādes pārkāpumu reģistrs;
• b. informācijas par pārkāpumu sniegšanas operativitāte;
• c. pārkāpuma iemesls( - i);
• d. pārkāpuma sistēmiskais raksturs, sarežģītība un apjoms;
• e. iespējamā ietekme uz iestādes vispārējo finansiālo stāvokli;
• f. vispārējā riska koncentrācija iestādes netirdzniecības portfelī starp dažādiem darījumu partneriem;
• g. klienta vai savstarpēji saistītu klientu grupas veids un kredītspēja;
• h. pasākumi, kas jau īstenoti pārkāpuma novēršanai.

Iestādes pārkāpumu reģistrs

Kompetentajai iestādei būtu jāņem vērā visi iepriekšējie iestādes pārkāpumi un to pasākumu apjoms, kas pieņemti, lai šajos gadījumos atjaunotu atbilstību. Gadījumos, kad pārkāpumi atkārtojas, kompetentajai iestādei jo īpaši jānovērtē, vai jaunā pārkāpuma iemesls ir tāds pats, kāds konstatēts iepriekšējos gadījumos.

Operativitāte, kādā tiek paziņots par pārkāpumu vai korektīvām darbībām atbilstības atjaunošanai

Ja iestāde nepamatoti kavē paziņošanu par pārkāpumu, kompetentā iestāde var apsvērt iespēju noteikt iestādei īsāku termiņu atbilstības atjaunošanai.

Pārkāpuma iemesls( - i) vai atkārtotais raksturs, sarežģītība un apjoms

Kompetentajai iestādei būtu jāizvērtē pārkāpuma iemesli un jānovērtē iespējamā ietekme uz iestādi laikā un nākotnes būtiskums .

Kompetentā iestāde var pieprasīt papildu informāciju, ja pārkāpuma cēloņi ir sarežģīti.

Iestādes vispārējā finansiālā situācija

Kompetentajai iestādei būtu jāizvērtē, vai iestādes atbilstība regulatīvām kapitāla prasībām (CET 1 rādītājs, Tier 1 rādītājs, kopējais kapitāla rādītājs) ir krietni virs minimālā līmeņa.

Vispārējā riska koncentrācija iestādes netirdzniecības portfelī starp dažādiem darījumu partneriem

Kompetentajai iestādei būtu jāapsver iestādes riska pārvaldības prakses atbilstība un tās pieeja diversifikācijai.

Klienta veids un tā kredītspēja

Kompetentajai iestādei būtu jāņem vērā darījuma partnera veids un tā kredītspēja. Tai būtu jānovērtē, vai attiecīgā klienta vai savstarpēji saistītu klientu grupas iespējamā saistību neizpilde, ja tāda ir p ieejama, un no tās izrietošie zaudējumi var samazināt regulatīvos kapitāla rādītāju s zem minimālajām prasībām.

Pasākumi, kas jau īstenoti, lai novērstu pārkāpumu

Kompetentajai iestādei būtu jāapsver pasākumi, ko iestāde jau ir īstenojusi, jo īpaši ņemot vērā to, ka daži no šiem pasākumiem galu galā varētu veicināt ātru atgriešanos pie atbilstības.