5.1 VSP riska pārvaldības principi

Lai integrētu VSP riskus iestādes mēroga riska pārvaldības sistēmā saskaņā ar EBI pamatnostādņu par iekšējo pārvaldību 152. punktu, iestādēm jāņem vērā VSP risku kā visu tradicionālo finanšu risku kategoriju, tostarp kredītriska, tirgus, operacionālo (tostarp tiesvedības), reputācijas, likviditātes, uzņēmējdarbības modeļa un koncentrācijas risku, iespējamā virzītājspēk a loma .

Iestādēm jāiekļauj VSP riski savās esošajās riska pārvaldības sistēmās un procesos, nodrošinot atbilstību vispārējām uzņēmējdarbības un riska stratēģijām, tostarp plāniem saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 76. panta 2. punktu, kā sīkāk norādīts 6. iedaļā. Iestādēm jānodrošina, ka tām ir pilnībā integrēta pieeja, kuras ietvaros VSP riski ir pienācīgi aptverti un ņemti vērā kā daļa no riska pārvaldības stratēģijām, politikas un limitiem. Ja iestādes ir ieviesušas īpašus pasākumus attiecībā uz VSP riskiem, tām jānodrošina, ka tie tiek atspoguļoti un iekļauti esošajā riska pārvaldības sistēmā.

Iestādēm jāizstrādā stabila un pareiza pieeja VSP risku pārvaldībai un mazināšanai īstermiņā un vidējā termiņā, kā arī vismaz 10 gadu ilgtermiņa perspektīvā, ņemot vērā 19. punktā izklāstītos principus.

Iestādēm jānosaka, kura riska pārvaldības un mazināšanas instrumentu kombinācija varētu to vislabāk veicināt, apsverot dažādus instrumentus, tostarp turpmāk minētos.

• a) Iesaiste ar darījuma partneriem, lai labāk izprastu darījuma partnera riska profilu un nodrošinātu atbilstību iestādes vēlmei uzņemties risku un stratēģiskajiem mērķiem, jo īpaši:
• i. to darījuma partneru loka noteikšana, ar kuriem sadarboties, ņemot vērā būtiskuma novērtējuma un riska novērtēšanas procesa rezultātus;
• ii. dialoga veidošana ar šiem darījumu partneriem, lai pārskatītu to noturību pret VSP riskiem, ņemot vērā nozaru tiesību aktus, kas ietekmē šos darījumu partnerus, un visus to izstrādātos pārejas plānus;
• iii. attiecīgā gadījumā un ja iespējams, attiecīg as informācij as sniegšana klientiem un konsultācijas par to VSP risku , kuriem tie ir pakļauti novērtēšanu vai mazināšanu; un
• iv. dažādu ar darījuma partneri saistītu darbību – piemēram, produktu piedāvājuma pielāgošan as , vienošanās par plānu un korektīviem pasākumiem, lai atbalstītu pārejas centienus un uzlabotu darījuma partnera noturību, vai kā galējais līdzekli s attiecību pārtraukšan as , ja turpināšana tiek uzskatīta par nesaderīgu ar iestādes plānošanu un vēlmi uzņemties risku, — apsvēršana .
• b) Finanšu noteikumu pielāgošana (piemēram, ietverot līgumiski saskaņotus aizsardzības pasākumus un korektīvus pasākumus), nosacījumu (piemēram, termiņu) un/vai cenu noteikšana, pamatojoties uz VSP kritērijiem, kas attiecas uz risku, un iestādes riska stratēģiju un iekšējā kapitāla politiku.
• c) Nozaru politiku izstrādāšana un globālu, reģionālu un nozaru riska ierobežojumu, iedarbības limitu un aizņemto līdzekļu īpatsvara samazināšanas stratēģiju noteikšana, ņem o t vērā VSP riskus .
• d) Aizdevumu un ieguldījumu portfeļu diversifikācija, pamatojoties uz VSP kritērijiem, kas attiecas uz risku, piemēram, attiecībā uz tautsaimniecības nozarēm vai ģeogrāfiskajiem apgabaliem.
• e) Citi riska pārvaldības instrumenti, ko iestāde uzskata par piemērotiem saskaņā ar tās vēlmi uzņemties risku, piemēram, iespējam a finansējuma pārdale starp nozarēm un to iekšienē uz riska darījumiem, kas ir noturīgāki pret VSP riskiem.