7.4 Superviżjoni fuq il - post u mhux fuq il - post u valutazzjonijiet tar - riskju

Fil- kuntest ta’ superviżjoni fuq il - post u mhux fuq il - post, l - informazzjoni li s - superviżuri prudenzjali u s - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jikkondividu ma’ xulxin tista’ tinkludi iżda ma tkunx limitata għal:

• a. informazzjoni rilevanti dwar l - eżiti relatati mal - ispezzjonijiet fuq il - post u r - rieżamiijiet mhux fuq il - post u dokumentazzjoni rilevanti miġbura matul is - superviżjoni;
• b. taqsimiet rilevanti minn rapporti li jkunu rċivew mill - istituzzjonijiet jew partijiet terzi inklużi konsulenti u awdituri esterni;
• c. informazzjoni rilevanti kondiviża fi ħdan i l- kulleġġ tal - AML/CFT jew il - kulleġġ prudenzjali, fejn rilevanti;
• d. partijiet rilevanti mill - minuti tal - laqgħat mal - istituzzjonijiet u mil - laqgħat tal - kulleġġi, fejn disponibbli.

Superviżuri prudenzjali

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jitolbu lis - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT informazzjoni li tkun rilevanti għall - Proċess ta’ Reviżjoni u Evalwazzjoni Superviżorji (SREP) kif stabbilit fil -Linji Gwida tal- EBA dwar il - proċeduri komuni u l - metodoloġiji għas -SREP¹³ , inklużi iżda mhux limitati għal:

• a. l- eżiti rilevanti tal - valutazzjonijiet tar - riskju tal - ML/TF, inklużi l - valutazzjonijiet tar - riskju settorjali u individwali u klassifikazzjonijiet tar - riskju, b’mod partikolari f’każijiet ta’ skopertura akbar għal riskji sinifikanti tal - ML/TF;
• b. informazzjoni relatata mar - riskji emerġenti tal -ML/TF li l- istituzzjoni tista’ tkun esposta għalihom;
• c. informazzjoni relatata man - nuqqasijiet materjali¹⁴ fil- governanza, u l - qafas ta’ sistemi u kontrolli tal -AML/CFT tal- istituzzjoni sorveljata;
• d. informazzjoni relatata mal - ksur potenzjali jew reali, partikolarment ksur serju tal - liġijiet tal- AML/CFT applikabbli mill - istituzzjoni sorveljata;
• e. informazzjoni relatata mal - miżuri stabbiliti mill - istituzzjoni li jimmitigaw ksur u nuqqasijiet materjali;
• f. informazzjoni relatata ma’ miżuri superviżorji jew sanzjonijiet pendenti jew imposti fuq l- istituzzjoni kif stabbilit fit - taqsima 8.

¹³ Il-Linji Gwida tal- EBA dwar il - proċeduri u l - metodoloġiji komuni riveduti għall - proċess ta’ reviżjoni u evalwazzjoni superviżorji (SREP) u l - ittestjar tal - istress superviżorju (EBA/GL/2014/13).

¹⁴ Nuqqasijiet materjali kif definiti fl -RTS skont l- Artikolu 9a tar - Regolament (UE) Nru 1093/2010.

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jipprovdu informazzjoni li tkun rilevanti għall - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF imwettqa mis - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT inkluża, iżda mhux limitata, għall - informazzjoni elenkata fil - paragrafu 81.

Is- superviżuri prudenzjali għandhom jikkondividu mal - unità tal - intelligence finanzjarja informazzjoni li tkun rilevanti għall - kompiti tal - unità tal - intelligence finanzjarja skont il - paragrafu 20, inklużi l - eżiti rilevanti tal - valutazzjonijiet superviżorji tal - istituzzjonijiet b’implikazzjonijiet potenzjali għall - qafas tar - rapportar tat - tranżazzjoni suspettuża.

Barra minn hekk, f’sitwazzjonijiet fejn l - istituzzjoni tkun esposta għal riskji ogħla tal - ML/TF, is - superviżuri prudenzjali għandhom, fejn xieraq, ifittxu informazzjoni mill - unità tal - intelligence finanzjarja li tkun rilevanti għall - Proċess ta’ Reviżjoni u Evalwazzjoni Superviżorji (SREP) li tista’ tinkludi iżda ma tkunx limitata għal informazzjoni minn tipoloġiji u analiżi tar - riskju dwar tranżazzjonijiet u relazzjonijiet kummerċjali li jistgħu jkunu rilevanti għall - analiżi tal - mudell tan - negozju. Superviżuri fil - qasam tal -AML/CFT

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jitolbu mis - superviżuri prudenzjali informazzjoni li tkun rilevanti fit - twettiq tal - valutazzjoni tar - riskju tal -ML/TF tal-is tituzzjonijiet sorveljati, inkluża iżda mhux limitata għal:

• a. informazzjoni rilevanti għall - valutazzjoni tar - riskju inerenti tal - ML/TF jew ir - riskju settorjali tal -ML/TF tal- istituzzjonijiet, b’mod partikolari informazzjoni dwar il - prodotti u s- servizzi, il - klijentela, il - preżenza ġeografika jew il - mezzi ta’ distribuzzjoni tal - istituzzjoni;¹⁵
• b. eżiti rilevanti li jirriżultaw mill - Proċess ta’ Reviżjoni u Evalwazzjoni Superviżorji (SREP)¹⁶ , fejn disponibbli, partikolarment fl - oqsma tal - mudell tan - negozju, il - valutazzjoni tal - governanza interna u l - kontrolli mifruxa mal - istituzzjoni kollha, ir - riskji għall - kapital u r - riskji għal - likwidità u l - finanzjament;
• c. ksur rilevanti jew nuqqasijiet materjali identifikati fl - istituzzjoni sorveljata li jista’ jkollhom impatt f uq il-qafas tal-AML/CFT tal- istituzzjoni;
• d. informazzjoni relatata ma’ miżuri superviżorji jew sanzjonijiet pendenti jew imposti fuq l- istituzzjoni kif stabbilit fit - taqsima 8;
• e. informazzjoni dwar fergħat u sussidjarji meħtieġa biex ikun issodisfat l - immappjar tad - ditti f’konformità mal - Linji Gwida Konġunti dwar il - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni għall -fini tad- Direttiva (UE) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ F’konformità mal - Linji Gwida Konġunti riveduti dwar is - superviżjoni bbażata fuq ir - riskju (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ F’konformità mal -Linji Gwida tal- EBA dwar il - proċeduri u l - metodoloġiji komuni riveduti għall - proċess ta’ rieżami u evalwazzjoni superviżorji (SREP) u l - ittestjar tal - istress superviżorju (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Il- linji gwida konġunti dwar il - kooperazzjoni u l - iskambju ta’ informazzjoni għall - finijiet tad - Direttiva (UE) 2015/849 bejn l - awtoritajiet kompetenti li jissorveljaw l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji (JC 2019 81).

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jipprovdu informazzjoni li tkun rilevanti għall - valutazzjoni tar - riskju prudenzjali, inkluża iżda mhux limitata, għall - informazzjoni stabbilita fil - paragrafu 77.

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom, fejn xieraq, ifittxu informazzjoni mill - unità tal - intelligence finanzjarja li tkun rilevanti għat - twettiq tal - valutazzjoni tar - riskju u s - superviżjoni tal- ML/TF li tista’ tinkludi iżda ma tkunx limitata għal:

• a. tipoloġiji dwar ir - riskji tal - ML/TF, inklużi riskji ġeografiċi u riskji transkonfinali;
• b. eżiti rilevanti tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF imwettqa mill - unità tal - intelligence finanzjarja;
• c. informazzjoni dwar ir - riskji emerġenti identifikati mill - unità tal - intelligence finanzjarja;
• d. informazzjoni dwar il - kwantità u l - kwalità ta’ rapporti dwar tranżazzjoni suspettuża riċevuti mill - istituzzjonijiet, b’mod aggregat, pereżempju għal kull settur, u fir - rigward ta’ istituzzjonijiet individwali;
• e. informazzjoni relatata ma’ kwalunkwe nuqqas fis - sistemi u l - kontrolli tal -AML/CFT li l-unità tal - intelligence finanzjarja tista’ tkun identifikat jew issuspettat u b’mod speċjali informazzjoni dwar il - puntwalità fir - rispons għal talbiet għal informazzjoni magħmula mill - unità tal - intelligence finanzjarja u l - kwalità tal - informazzjoni, tad - data u tad-dokumentazzjoni pprovduti bħala tweġiba għal kwalunkwe tali talbiet;
• f. konferma dwar jekk l - istituzzjoni kinitx is - suġġett ta’ rapport dwar tranżazzjonijiet suspettużi sottomess minn istituzzjoni oħra jew jekk il - fondi li huma soġġetti għal rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi jkunux jiġu b’mod regolari minn dik l - istituzzjoni u kwalunkwe informazzjoni relatata mal - każ li l - unità tal - intelligence finanzjarja tkun tista’ tikkondividi f’konformità mal - liġi nazzjonali.

Is- superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT għandhom jikkondividu informazzjoni mal - unità tal-intelligence finanzjarja li tkun rilevanti għall - kompiti tagħha skont il - paragrafu 20, li tista’ tinkludi iżda ma tkunx limitata għal:

• a. informazzjoni fir - rigward tan - nuqqasijiet u n - nuqqasijiet rilevanti identifikati fl - istituzzjoni sorveljata, inklużi dawk li jistgħu jaffetwaw il - qafas tar - rapportar dwar tranżazzjonijiet suspettużi;
• b. informazzjoni dwar ksur suspettat jew imwettaq, b’mod partikolari ksur serju tal - liġijiet tal- AML/CFT applikabbli mill - istituzzjoni sorveljata, partikolarment fejn dak il -ks ur ikollu impatt fuq l - abbiltà tal - istituzzjoni li tirrapporta tranżazzjonijiet suspettużi, eżiti rilevanti tal - valutazzjoni tar - riskju tal -ML/TF tas- setturi jew, fejn xieraq, istituzzjonijiet individwali;
• c. kwalunkwe informazzjoni relatata mar - riskji emerġenti tal - ML/TF fi ħdan is - settur;
• d. informazzjoni rilevanti miġbura minn rapporti riċevuti skont l - Artikolu 61(1) tad - Direttiva (UE) 2015/849 dwar ksur potenzjali jew reali tad - dispożizzjoniijiet nazzjonali li jittrasponu d - Direttiva (UE) 2015/849.

Valutazzjoni komuni bejn is - superviżuri fil - qasam tal - AML/CFT u s - superviżuri prudenzjali skont l - Artikolu 97(6) tad -Direttiva 2013/36/UE

Fejn il - valutazzjoni tar - riskju prudenzjali tagħti lis - superviżur prudenzjali motivazzjonijiet raġonevoli biex jissuspetta li qed isir jew sar jew kien hemm attentat ta’ ħasil tal - flus jew finanzjament tat - terroriżmu b’rabta ma’ istituzzjoni jew li istituzzjoni tkun esposta għal riskju akbar ta’ ML/TF, is - superviżur prudenzjali għandu jinnotifika immedjatament lis - superviżur fil - q asam tal -AML/CFT ta’ dik l- istituzzjoni u lill -EBA bl- iskoperti u t - tħassib tiegħu f’konformità mal - Artikolu 97(6) tad - Direttiva 2013/36/UE.

Fejn is - superviżur fil - qasam tal - AML/CFT jivvaluta li istituzzjoni tkun potenzjalment esposta għal riskju akbar ta’ ML/TF wara n - notifika mis - superviżur prudenzjali kif stabbilit hawn fuq, is - superviżur fil - qasam tal - AML/CFT għandu jikkomunika mas - superviżur prudenzjali sabiex tintlaħaq valutazzjoni komuni, li għandha tkun notifikata immedjatament lill - EBA f’konformità mal - Artikolu 97(6) tad - Direttiva 2013/36/UE permezz ta’ sottomissjoni unika mis - superviżur prudenzjali.

Għat - twettiq tal - valutazzjoni komuni kif meħtieġa skont l - Artikolu 97(6) tad - Direttiva 2013/36/UE, is - superviżur prudenzjali u s - superviżur fil - qasam tal-AML/CFT għandhom jikkooperaw mill - qrib u jistabbilixxu l - fatti u r - raġunijiet kollha li jistgħu jirriżultaw f’riskju potenzjali akbar ta’ ML/TF. Iż - żewġ superviżuri għandhom jiskambjaw l - informazzjoni kollha li tkun rilevanti għat - twettiq tal - valutazzjoni komuni.

Il- valutazzjoni komuni għandha tkun stabbilita bil - miktub u tinkludi l - fatti u r - raġunijiet stabbiliti. Id- dokument għandu jinkludi mill -inqas il- valutazzjoni superviżorja fil - qasam tal - AML/CFT tar - riskju potenzjali akbar ta’ ML/TF, inklużi l - miżuri possibbli għall - mitigazzjoni tar - riskju mill - perspettiva tal - AML/CFT, u l - analiżi tal - implikazzjonijiet prudenzjali potenzjali ta’ tali valutazzjonijiet u l - miżuri prudenzjali possibbli għall - mitigazzjoni tar - riskju.