5.7 ML/TF-risico’s en prudentiële bezorgdheden

Bij het analyseren van het kader voor interne governance en ondernemingsbrede risicobeheersing, dienen bevoegde autoriteiten ook rekening te houden met de beoordelingen die zij hebben ontvangen van AML/CFT-toezichthouders, en evalueren zij of die aanleiding

48 geven tot prudentiële bezorgdheden. Dit zou met name het geval kunnen zijn wanneer bevindingen wijzen op ernstige tekortkomingen in de AML/CFT-systemen en -risicobeheersing van een beleggingsonderneming. Wanneer daarentegen de beoordeling van de bevoegde autoriteit wijst op tekortkomingen in de interne risicobeheersing en het governancekader van een beleggingsonderneming en de ondernemingsbrede risicobeheersing aanleiding geeft tot prudentiële bezorgdheden met betrekking tot het ML/TF-risico, dienen bevoegde autoriteiten de uitkomst van die beoordeling met AML/CFT-toezichthouders te delen.

Bevoegde autoriteiten dienen te beoordelen of het algehele governancekader van de beleggingsonderneming ook het beheer van de ML/TF-risico’s omvat.

In overeenstemming met de EBA-richtsnoeren inzake interne governance en de gezamenlijke ESMA- en EBA-richtsnoeren voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie beoordelen bevoegde autoriteiten vanuit prudentieel perspectief of de verantwoordelijkheden van het leidinggevend orgaan op het gebied van ML/TF-risico’s worden nagekomen. Bevoegde autoriteiten dienen rekening te houden met alle aanvullende informatie die zij na hun beoordeling van de AML/CFT-toezichthouders ontvangen.

Beleggingsondernemingen van categorie 3

Met het oog op de evenredigheid dienen bevoegde autoriteiten, wanneer de soorten cliënten en de aard, schaal en complexiteit van de activiteiten van de beleggingsonderneming een lager ML/TF-risico rechtvaardigen, ten minste te beoordelen of het algehele governancekader van de beleggingsonderneming ook het beheer van ML/TF-risico’s omvat.