5.7 Rizika AML/CFT a obezřetnostní obavy

Při analýze rámce systému správy a řízení by příslušné orgány měly vzít v úvahu také hodnocení obdržená od orgánů dohledu v oblasti AML/CFT a rozhodnout, zda tato hodnocení nevyvolávají obezřetnostní obavy. To by mohlo nastat zejména v případě, kdy zjištění poukazují na závažné nedostatky v systémech a kontrolních mechanismech investičního podniku v oblasti AML/CFT. Naopak, pokud hodnocení příslušného orgánu naznačuje, že nedostatky v rámci vnitřních kontrolních mechanismů a systému správy a řízení investičního podniku vedou k obezřetnostním obavám souvisejícím s rizikem AML/CFT, měly by příslušné orgány výsledky tohoto hodnocení sdílet s orgány dohledu v oblasti AML/CFT .

Příslušné orgány by měly posoudit, zda celkový rámec systému správy a řízení investičního podniku zahrnuje také řízení rizik AML/CFT .

V souladu s obecnými pokyny orgánu EBA k vnitřnímu systému správy a řízení a společnými pokyny orgánů ESMA a EBA k posuzování vhodnosti členů vedoucího orgánu a osob zastávajících klíčovou funkci by příslušné orgány měly z obezřetnostního hlediska posuzovat,

41 zda jsou dodržovány povinnosti vedoucího orgánu, pokud jde o rizika AML/CFT. Příslušné orgány by měly zohlednit veškeré doplňující informace obdržené od orgánů dohledu v oblasti AML/CFT po jejich hodnocení.

Investiční podniky kategorie 3

Pokud je nižší riziko AML/CFT odůvodněno druhy klientů a povahou, rozsahem a složitostí činností investičního podniku, měly by příslušné orgány pro účely proporcionality posoudit alespoň to, zda celkový rámec systému správy a řízení investičního podniku zahrnuje rovněž řízení rizik AML/CFT .