5.7 Tveganja PD/FT in bonitetni pomisleki

Pri analizi okvira notranjega upravljanja in kontrol na ravni celotnega investicijskega podjetja bi morali pristojni organi upoštevati tudi ocene, ki so jih prejeli od nadzornikov za PPDFT, ter oceniti, ali te vzbujajo bonitetne pomisleke. To bi se lahko zgodilo zlasti, če ugotovitve kažejo na pomembne pomanjkljivosti v sistemih in kontrolah investicijskega podjetja na področju PPDFT. Če pa je iz ocene pristojnega organa razvidno, da pomanjkljivosti v okviru investicijskega podjetja za notranje kontrole in upravljanje ter v kontrolah na ravni celotnega investicijskega podjetja povzročajo bonitetne pomisleke v zvezi s tveganjem PD/FT, bi morali pristojni organi rezultate te ocene deliti z nadzorniki za PPDFT.

Pristojni organi bi morali oceniti, ali splošni okvir upravljanja investicijskega podjetja vključuje tudi obvladovanje tveganj PD/FT.

V skladu s Smernicami organa EBA o notranjem upravljanju ter Skupnimi smernicami organov ESMA in EBA o ocenjevanju primernosti članov upravljalnega organa in nosilcev ključnih funkcij bi morali pristojni organi z bonitetnega vidika oceniti, ali se odgovornosti upravljalnega organa v zvezi s tveganji PD/FT izpol njujejo. Pristojni organi bi morali upoštevati morebitne dodatne informacije, ki jih prejmejo od nadzornikov za PPDFT po tem, ko ti opravijo oceno.

Investicijska podjetja kategorije 3

Pristojni organi bi morali zaradi sorazmernosti in tam, kjer je tveganje za PD/FT manjše zaradi vrste strank ter kjer to omogočajo narava, obseg in zapletenost dejavnosti investicijskega podjetja, oceniti vsaj, ali splošni okvir upravljanja investicijskega podjetja vključuje tudi obvladovanje tveganj PD/FT.