5.7 Рискове от ИП/ФТ и съображения от пруденциален характер

Когато анализират рамката за вътрешно управление и механизмите за контрол в рамките на инвестиционния посредник, компетентните органи следва също така да вземат предвид оценките, получени от надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и да преценят дали те пораждат опасения от пруденциален характер. Такъв би могъл да бъде по - специално случаят, когато констатациите сочат съществени слабости в системите и механизмите за контрол на БИП/БФТ на даден инвестиционен посредник. Обратно, когато оценката на компетентния орган покаже, че недостатъците във вътрешния контрол и рамката за управление на инвестиционния посредник и механизмите за контрол на целия инвестиционен посредник пораждат опасения от пруденциален характер, свързани с риска от ИП/ФТ, компетентните органи следва да споделят резултата от тази оценка с надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Компетентните органи следва да преценят дали цялостната рамка за управление на инвестиционния посредник включва и управлението на рисковете от ИП/ФТ.

В съответствие с Насоките на ЕБО относно вътрешното управление и съвместните насоки на ESMA и ЕБО относно оценката на пригодността на членовете на ръководния орган и на лицата, заемащи ключови позиции компетентните органи следва да преценят от пруденциална гледна точка дали отговорностите на ръководния орган по отношение на рисковете от ИП/ФТ се спазват. Компетентните органи следва да вземат предвид всяка

48 допълнителна информация, получена от надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма след тяхната оценка.

Инвестиционни посредници от категория 2

За целите на пропорционалността, когато по - ниският риск от ИП/ФТ е обоснован от видовете клиенти и естеството, мащабът и сложността на дейностите на инвестиционния посредник позволяват, компетентните органи следва да преценят най - малкото дали цялостната рамка за управление на инвестиционния посредник включва и управлението на рисковете от ИП/ФТ.