5.7 Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid ja usaldatavusnõuete täitmise probleemid

Sisejuhtimisraamistiku ja kogu investeerimisühingut hõlmavate kontrollide analüüsimisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse ka rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuste hinnanguid ning hindama, kas need tõstatavad usaldatavusnõuete täitmise probleeme. See võib olla nii eelkõige juhul, kui tähelepanekud osutavad olulistele puudustele investeerimisühingu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemides ja kontrollides. Kui pädeva asutuse hinnangust seevastu selgub, et puudused investeerimisühingu sisekontrolli- ja -juhtimisraamistikus ning kogu investeerimisühingut hõlmavates kontrollides tõstatavad seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga usaldatavusnõuete täitmise probleeme, peaksid pädevad asutused jagama kõnealuse hindamise tulemusi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustega.

Pädevad asutused peaksid hindama, kas investeerimisühingu üldine juhtimisraamistik hõlmab ka rahapesu ja terrorismi rahastamise riski juhtimist.

Kooskõlas EBA suunistega sisejuhtimise kohta ning ESMA ja EBA ühiste suunistega juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse hindamise kohta peaksid pädevad asutused hindama usaldatavusnõuete täitmise seisukohast, kas juhtorgani kohustused seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega on täidetud. Pädevad asutused peaksid võtma arvesse mis tahes täiendavat teavet, mille nad on saanud rahapesu ja terrorismi rahastamise järelevalveasutustelt pärast oma hindamist.

3. kategooria investeerimisühingud

Kui väiksem rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on põhjendatav klientide liikide ning investeerimisühingu tegevuse laadi, ulatuse ja keerukusega peaksid pädevad asutused proportsionaalsuse huvides hindama vähemalt seda, kas investeerimisühingu üldine juhtimisraamistik hõlmab ka rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimist.