5.7 Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit ja vakavaraisuutta koskevat huolet

Analysoidessaan sisäisen hallinnointi- ja ohjausjärjestelmää sekä sijoituspalveluyrityksen laajuisia valvonnan toimintoja toimivaltaisten viranomaisten tulisi myös ottaa huomioon rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa valvovilta viranomaisilta saadut arvioinnit ja arvioitava, antavatko ne aihetta vakavaraisuutta koskeviin huoliin. Tästä voi olla kyse erityisesti silloin, kun havainnoista käy ilmi olennaisia heikkouksia sijoituspalveluyrityksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevissa järjestelmissä ja valvonnassa. Silloin taas, kun toimivaltaisen viranomaisen arvioinnista käy ilmi, että sijoituspalveluyrityksen sisäisten valvonnan sekä hallinnoinnin ja ohjauksen järjestelmien ja yrityksen laajuisten valvontatoimien puutteet antavat aihetta rahanpesun ja terrorismin rahoitukseen riskiin liittyviin vakavaraisuutta koskeviin huoliin, toimivaltaisten viranomaisten olisi tiedotettava arvioinnin tuloksesta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa valvoville viranomaisille.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen hallintokehys myös rahanpesun ja terrorismin torjunnan riskien hallinnan.

Hallintoa ja ohjausta koskevien EPV:n ohjeiden ja ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia koskevien ESMAn ja EPV:n yhteisten ohjeiden mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida vakavaraisuuden kannalta, noudatetaanko rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä koskevia ylimmän hallintoelimen velvollisuuksia. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon mahdolliset lisätiedot, jotka rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvojilta on saatu arvioinnin jälkeen.

Luokkaan 3 kuuluvat sijoituspalveluyritykset

Jos pienempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on perusteltu asiakastyyppien ja sijoituspalveluyrityksen toiminnan luonteen, laajuuden ja monimuotoisuuden vuoksi, toimivaltaisten viranomaisten tulisi oikeasuhteisuuden varmistamiseksi arvioida ainakin, sisältääkö sijoituspalveluyrityksen yleinen hallintokehys myös rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien hallinnan.

45