4.4. Bij overmakingen/overdrachten te voegen informatie overeenkomstig de artikelen 4 en 14 van Verordening (EU) 2023/1113

BDA’s en CADA’s mogen de oorspronkelijke indiening niet wijzigen, tenzij:

• a) hun dit wordt verzocht door de IBDA, de BDA van de begunstigde, de ICADA of de CADA van de begunstigde, indien deze van mening is dat bepaalde krachtens artikel 7, 11, 19 of 20 van Verordening (EU) 2023/1113 te verschaffen informatie ontbreekt, of
• b) de BDA van de betaler of de CADA van de initiator na de overmaking/overdracht een fout ontdekt in de verzonden informatie ter naleving van de artikelen 4 en 14 van Verordening (EU) 2023/1113.

Indien er in het kader van punt 32 een wijziging wordt aangebracht in de oorspronkelijke indiening, dient de BDA van de betaler of de CADA van de initiator de volgende BDA en CADA in de overmakings-/overdrachtsketen daarvan in kennis te stellen en de juiste informatie te verstrekken. De volgende BDA en CADA in de overmakings-/overdrachtsketen dient dan opnieuw de nodige taken uit te voeren om ontbrekende of onvolledige informatie op te sporen.

4.4.1. Verstrekking van het betaalrekeningnummer van de betaler (artikel 4, lid 1, punt b), van Verordening (EU) 2023/1113) en van de begunstigde (artikel 4, lid 2, punt b), van Verordening (EU) 2023/1113)

Overmaking van geld

BDA’s moeten ervoor zorgen dat geldovermakingen vergezeld gaan van het betreffende betaalrekeningnummer. Wanneer de geldovermaking met behulp van een betaalkaart wordt verricht, kan het nummer van die kaart (het “primary account number” – PAN) in plaats van het betaalrekeningnummer worden verstrekt, op voorwaarde dat dit nummer het mogelijk maakt de betaler of de begunstigde van de geldovermaking te traceren. 4.4.2. Verstrekking van de naam van de betaler, de begunstigde, de initiator en de begunstigde overeenkomstig respectievelijk artikel 4, lid 1, punt a), artikel 4, lid 2, punt a), artikel 14, lid 1, punt a), en artikel 14, lid 2, punt a), van Verordening (EU) 2023/1113

Overmaking van geld en overdracht van cryptoactiva

De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te verstrekken:

• a) Voor natuurlijke personen: de volledige namen en achternamen van de cliënt zoals weergegeven op diens identiteitsdocument of een elektronisch identificatiemiddel dat voldoet aan de normen neergelegd in artikel 13 van Richtlijn (EU) 2015/849, dan wel, indien beide opties om een legitieme reden niet beschikbaar zijn, in documentatie die voldoet aan de EBA-richtsnoeren inzake beleid en controles voor het doeltreffend beheer van de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) bij het verlenen van toegang tot financiële diensten⁸ . Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van de namen en achternamen van de cliënt verhinderen, dient de CADA van de initiator ten minste de eerste voornaam en laatste achternaam te vermelden.
• b) Voor rechtspersonen: de naam waaronder de rechtspersoon is geregistreerd. Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van de volledige geregistreerde naam verhinderen, dient de CADA van de initiator de handelsnaam te vermelden. Gebruikte handelsnamen dienen het mogelijk te maken om de betrokken rechtspersoon eenduidig te traceren en dienen overeen te komen met de in officiële registers opgenomen namen.
• c) Voor overmakingen/overdrachten van een gezamenlijke rekening, een gezamenlijk adres of een gezamenlijke portemonnee: de namen van alle rekening-, adres- of portemonneehouders. Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van alle namen van alle partijen bij de overdracht verhinderen, dient de CADA van de initiator de naam te vermelden van de rekening-, adres- of portemonneehouder die opdracht heeft gegeven tot de overdracht, dan wel
• – indien dat onmogelijk is – van de primaire rekening-, adres- of portemonneehouder.

4.4.3. Verstrekking van het adres van de betaler of initiator, met inbegrip van de naam van het land, het nummer van diens officieel persoonlijk document en cliëntenidentificatienummer, of anders de geboorteplaats en -datum van de betaler of initiator, overeenkomstig artikel 4, lid 1, punt c), en artikel 14, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2023/1113 Overmaking van geld en overdracht van cryptoactiva

⁸ EBA/GL/2023/04.

De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te verstrekken:

• a) Voor natuurlijke personen: de gebruikelijke verblijfplaats van de betaler of de initiator of, bij gebrek aan een vast woonadres, het postadres waarop de natuurlijke persoon kan worden bereikt. In het geval van kwetsbare personen als bedoeld in punt 19, punt b), van de EBA-richtsnoeren inzake beleid en controles voor het doeltreffend beheer van de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) bij het verlenen van toegang tot financiële diensten, van wie niet redelijkerwijs kan worden verwacht dat zij een adres opgeven met betrekking tot hun gebruikelijke verblijfplaats, kan de BDA of de CADA een adres gebruiken dat wordt vermeld in alternatieve documentatie als bedoeld in punt 19, punt b), van de voornoemde richtsnoeren, voor zover die documentatie een adres bevat en het gebruik ervan krachtens de nationale wetgeving van de betaler is toegestaan.
• b) Voor rechtspersonen: het statutaire of officiële kantooradres van de betaler of de initiator.

Dit adres dient voor zover mogelijk in de volgende prioritaire volgorde te worden verstrekt: de volledige landsnaam of de afkorting daarvan overeenkomstig de internationale norm voor landcodes (ISO 3166) (alfa-2 of alfa-3), postcode, stad, staat, provincie en gemeente, straatnaam, gebouwnummer of naam van het gebouw.

De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient het postadres op te geven overeenkomstig punt 37. Onverminderd punt 25, punt a), mogen alternatieven voor postadressen, met inbegrip van postbusnummers en virtuele adressen, niet worden geacht te voldoen aan de vereisten van artikel 4, lid 1, punt c), en artikel 14, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2023/1113.

De combinatie van de alternatieve informatie-elementen die overeenkomstig artikel 4, lid 1, punt c), en artikel 14, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2023/1113 moeten worden verstrekt, dient niet alleen gebaseerd te zijn op beschikbaarheid maar ook op het samenstel van informatie waarmee de ondubbelzinnige identificatie van de betaler of de initiator het best kan worden gewaarborgd.

Voor overmakingen/overdrachten vanaf een gezamenlijke rekening, een gezamenlijk adres of een gezamenlijke portemonnee dient de informatie van alle rekening-, adres- of portemonneehouders te worden verstrekt. Indien de doorgifte van de respectieve informatie van alle partijen wegens technische beperkingen als bedoeld in punt 24 niet kan plaatsvinden, dient de BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator de informatie te vermelden van de rekening-, adres- of portemonneehouder die opdracht heeft gegeven tot de overmaking/overdracht, of anders van de primaire rekening-, adres- of portemonneehouder. 4.4.4. Verstrekking van een identificatiecode gelijkwaardig aan de LEI van de betaler, de begunstigde, de initiator en de begunstigde overeenkomstig artikel 4, lid 1, punt d), artikel 4, lid 2, punt c), artikel 14, lid 1, punt e), en artikel 14, lid 2, punt d), van Verordening (EU) 2023/1113

Overmaking van geld en overdracht van cryptoactiva

De BDA van de betaler en de CADA van de initiator dienen alleen officiële identificatiecodes als gelijkwaardig aan een LEI te beschouwen die:

• a) één identificatiecode vormen die uniek is voor de juridische entiteit in kwestie;
• b) zijn gepubliceerd in openbare registers;
• c) bij de oprichting van de entiteit zijn toegekend door een overheidsinstantie in het rechtsgebied waar de juridische entiteit is gevestigd;
• d) de identificatie van de naam- en adreselementen mogelijk maken, en
• e) vergezeld gaan van een beschrijving van het type identificatiecode dat in het berichtensysteem wordt gebruikt.