4.4. Informații care trebuie transmise odată cu transferul în conformitate cu articolele 4 și 14 din Regulamentul (UE)2023/1113

PSP și CASP nu trebuie să modifice transmiterea inițială, cu excepția cazului în care:

• a) li se solicită acest lucru de către IPSP, PSP - ul beneficiarului plății, ICASP - ul sau CASP -ul beneficiarului, dacă IPSP, PSP - ul beneficiarului plății, ICASP - ul sau CASP -ul beneficiarului consideră că lipsesc unele din informațiile prevăzute la articolele 7, 11, 19 sau 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113; sau
• b) în urma transferului, PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului detectează o eroare în informațiile pe care le - a transmis pentru a se conforma articolelor 4 și 14 din Regulamentul (UE) 2023/1113.

În cazul în care, în contextul punctului 32, există o modificare a transmiterii inițiale, PSP -ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să informeze următorul PSP și CASP din lanțul de transfer și să depună informațiile corecte. Următorul PSP și CASP din lanțul de transfer trebuie apoi să efectueze din nou sarcinile necesare pentru a detecta informațiile lipsă sau incomplete.

4.4.1. Furnizarea numărului contului de plăți al plătitorului în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) 2023/1113 și al beneficiarului plății [articolul 4 alineatul (2) litera (b) din Regulamentul (UE) 2023/1113]

Transferul de fonduri

PSP trebuie să se asigure că transferul de fonduri este însoțit de numărul contului de plăți. În cazul în care transferul de fonduri se efectuează prin card de plată, numărul cardului respectiv [numărul de cont principal (PAN)] poate înlocui numărul contului de plăți, cu condiția ca acest număr să permită urmărirea transferului de fonduri către plătitor sau către beneficiarul plății.

4.4.2. Furnizarea numelui plătitorului, al beneficiarului plății, al inițiatorului și, respectiv, al beneficiarului în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (a), articolul 4 alineatul (2) litera (a), articolul 14 alineatul (1) litera (a) și articolul 1 4 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive

PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele:

• a) Pentru persoanele fizice, numele și prenumele complete ale clientului, așa cum apar în documentul de identitate al clientului sau în identificarea electronică care respectă standardele de la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849 sau, dacă oricare dintre acestea nu sunt disponibile dintr - un motiv legitim, documentația în conformitate cu Ghidul ABE privind politicile și controalele pentru gestionarea eficientă a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) atunci când se oferă acces la servicii financiare⁸ . În cazul în care există limitări tehnice, așa cum se menționează la punctul 24, care împiedică transmiterea numelor și a prenumelor clientului, CASP al inițiatorului trebuie să includă cel puțin primul prenume furnizat și ultimul nume de familie.
• b) Pentru persoanele juridice, denumirea sub care este înregistrată persoana juridică. În cazul în care există limitări tehnice, așa cum sunt menționate la punctul 24, care împiedică transmiterea întregii denumirii juridice înregistrate, CASP - ul inițiatorului trebuie să transmită denumirea comercială. Denumirile comerciale utilizate trebuie să poată fi urmărite fără echivoc până la persoana juridică și să corespundă acelor denumiri înregistrate în registrele oficiale.
• c) Pentru transferuri dintr - un cont comun, o adresă sau un portofel comun, numele tuturor titularilor contului, adresei sau portofelului. În cazul în care există limitări tehnice, așa cum se menționează la punctul 24, care împiedică transmiterea tuturor numelor ale tuturor părților la transfer, CASP - ul inițiatorului trebuie să transmită numele titularului contului, al adresei sau al portofelului care inițiază transferul sau, dacă acest lucru nu este posibil, numele titularului principal al contului, adresei sa u portofelului.

4.4.3. Furnizarea adresei plătitorului și a inițiatorului, care include numele țării, numărul oficial al documentului personal și numărul de identificare a clientului sau, alternativ, data și locul nașterii plătitorului în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (c) și articolul 14 alineatul (1) litera (d) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive

⁸ EBA/GL/2023/04.

PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele:

• a) Pentru persoanele fizice, reședința obișnuită a plătitorului sau a inițiatorului sau, dacă nu există o adresă de reședință fixă, adresa poștală la care poate fi contactată persoana fizică. În cazul unei persoane vulnerabile, după cum se menționează la punctul 19 (b) din Ghidul privind politicile și controalele pentru gestionarea eficace a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) când se oferă acces la servicii financiare, de la care nu se poate aștepta în mod rezonabil să furnizeze o adresă în raport cu reședința obișnuită, PSP sau CASP poate folosi o adresă furnizată într - o documentație alternativă, așa cum se menționează la punctul 19 (b) din ghidul de mai sus, dacă această documentație conține o adresă și dacă folosirea ei este permisă în temeiul legislației naționale a plătitorului.
• b) În cazul persoanelor juridice, adresa sediului social sau oficial al plătitorului sau al inițiatorului.

Adresa trebuie furnizată, în măsura în care este posibil, în următoarea ordine de prioritate: numele complet al țării sau abrevierea conform Standardului internațional pentru codurile de țară (ISO 3166) (alfa - 2 sau alfa - 3), codul poștal, orașul, statul, provincia și localitatea, strada, numărul clădirii sau denumirea clădirii.

PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze adresa poștală, așa cum se specifică la punctul 37. Fără a aduce atingere punctului 25 (a), orice alternativă la adresele poștale, inclusiv numere de cutii poștale și adrese virtuale, trebuie considerată ca neîndeplinind cerințele prevăzute la articolul 4 alineatul (1) litera (c) și la articolul 14 alineatul (1) litera (d) din Regulamentul (UE) 2023/1113.

Combinația elementelor de informații alternative care trebuie furnizate în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (c) și cu articolul 14 alineatul (1) litera (d) din Regulamentul (UE) 2023/1113 trebuie să se bazeze nu numai pe disponibilitate, ci și pe setul de informații care asigură cel mai bine identificarea fără echivoc a plătitorului sau a inițiatorului.

Pentru transferurile dintr - un cont comun, o adresă comună sau un portofel comun, trebuie furnizate informațiile tuturor titularilor contului, adresei sau portofelului. În cazul în care transmiterea informațiilor respective ale tuturor părților nu poate avea loc din cauza limitărilor tehnice menționate la punctul 24, PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să transmită informațiile privind titularul contului, adresei sau portofelului care inițiază transferul sau, alternativ, privind titularul principal al contului, adresei sau portofelului.

4.4.4. Furnizarea unui identificator echivalent cu LEI - ul plătitorului, al beneficiarului plății, al inițiatorului și al beneficiarului în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (d), articolul 4 alineatul (2) litera (c), articolul 14 alineatul (1) litera (e) și articolul 14 alineatul (2) litera (d) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive

PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să considere echivalenți cu un LEI numai identificatorii oficiali care:

• a) sunt un cod unic de identificare care este unic pentru entitatea juridică;
• b) sunt publicați în registre publice;
• c) sunt emiși la constituirea entității de către o autoritate publică din jurisdicția în care își este stabilită entitatea juridică;
• d) permit identificarea elementelor de nume și adresă; și
• e) sunt însoțiți de descrierea tipului de identificator utilizat în sistemul de mesagerie.