20. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо …

За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо прилагане на регулаторните изисквания и настоящите насоки, инвестиционните посредници и компетентните органи следва да вземат предвид всеки от следните аспекти:

• а. размерът, изразен чрез счетоводния баланс на инвестиционния посредник и включените в обхвата на неговата пруденциална консолидация дъщерни предприятия;
• б. дали стойността на балансовите и задбалансовите активи на инвестиционния посредник е средно по - малка или равна на 100 милиона евро за четиригодишния период, непосредствено предхождащ съответната финансова година, в съответствие с критериите, посочени в член 32, параграф 4, буква а) от Директива (ЕС) 2019/2034;
• в. управляваните активи;
• г. дали инвестиционният посредник има разрешение да държи пари или активи на клиенти;
• д. съхраняваните и администрираните активи;
• е. обема на изпълнените нареждания на клиенти;
• ж. обема на дневните търговски потоци;
• з. географското присъствие на инвестиционния посредник и размера на операциите в рамките на всяка юрисдикция, включително в юрисдикции на трети държави;
• и. правната форма на инвестиционния посредник, включително дали инвестиционният посредник е част от група и ако това е така, оценката на пропорционалността за групата;
• й. дали инвестиционният посредник е допуснат до търговия на регулиран пазар;
• к. дали инвестиционният посредник има разрешение да използва вътрешни модели за измерване на капиталови изисквания (напр. вътрешнорейтингов подход);
• л. вида на лицензираните дейности, услугите, извършвани от инвестиционния посредник (напр. раздели А и Б от приложение I към Директива 2014/65/ЕС), и други услуги (напр. услуги по клиринг), извършвани от инвестиционния посредник;
• м. свързаните бизнес модел и стратегия; естеството и сложността на дейността и организационната структура на инвестиционния посредник;
• н. рисковата стратегия, рисковия апетит и действителният рисков профил на инвестиционния посредник, като се вземе предвид също резултатът от оценките по процеса за надзорен преглед и оценка (ПНПО) по отношение на капитала и ликвидността;
• о. собствеността и структурата на финансиране на инвестиционния посредник;
• п. типа на клиентите;
• р. сложността на финансовите инструменти или договорите;
• с. възложените на външни изпълнители функции и канали за разпространение; и
• т. съществуващите системи за информационни технологии (ИТ), вкл. системи за осигуряване на непрекъсваемост на дейността и възложени дейности на външни изпълнители в тази област.

1. Преглед

1.1 Препратки

• Член 32 4.

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/