20. Az arányosság elvének alkalmazása céljából, valamint a szabályozási követelmények és ezen …

Az arányosság elvének alkalmazása céljából, valamint a szabályozási követelmények és ezen iránymutatások megfelelő végrehajtásának biztosítása érdekében a befektetési vállalkozásoknak és az illetékes hatóságoknak az alábbi szempontokat kell figyelembe venniük:

• a. a befektetési vállalkozásnak és a prudenciális konszolidációt alkalmazó csoport körébe tartozó leányvállalatainak a mérleg tekintetében megállapított mérete;
• b. az (EU) 2019/2034 irányelv 32. cikk (4) bekezdésének a) pontjában meghatározott kritériumoknak megfelelően a befektetési vállalkozás mérlegben szereplő és mérlegen kívüli eszközeinek értéke az adott pénzügyi évet közvetlenül megelőző négyéves időszakban átlagosan 100 milli ó EUR vagy annál kevesebb;
• c. a kezelt eszközök összege;
• d. hogy a befektetési vállalkozásnak van-e engedélye az ügyfelek pénzének vagy eszközeinek tartására;
• e. az őrzött és kezelt eszközök;
• f. a kezelt ügyfélmegbízások mennyisége;
• g. a napi kereskedési forgalom volumene;
• h. a befektetési vállalkozás földrajzi jelenléte, valamint tevékenységeinek nagyságrendje minden egyes joghatóságra vonatkozóan, beleértve a harmadik országbeli joghatóságokat is;
• i. a befektetési vállalkozás jogi formája, beleértve azt is, hogy a befektetési vállalkozás csoport tagja-e, és ha igen, a csoportra vonatkozó arányossági értékelést is;
• j. a befektetési vállalkozás tőzsdén jegyzett vállalkozás -e;
• k. a befektetési vállalkozás használhat- e belső modelleket a tőkekövetelmények mérésére (pl. a belső minősítésen alapuló módszer , IRB);
• l. az engedélyezett tevékenységek típusa, a befektetési vállalkozás által nyújtott szolgáltatások (pl. a 2014/65/EU irányelv I. mellékletének A. és B. szakasza) és a befektetési vállalkozás által nyújtott egyéb szolgáltatások (pl. elszámolási szolgáltatások);
• m. az alapvető üzleti modell és stratégia; az üzleti tevékenységek jellege és összetettsége, valamint a befektetési vállalkozás szervezeti struktúrája;
• n. a befektetési vállalkozás kockázati stratégiája, kockázatvállalási hajlandósága és tényleges kockázati profilja, figyelembe véve a SREP tőkeértékelés és a SREP likviditási értékelés eredményét;
• o. a befektetési vállalkozás tulajdonosi és finanszírozási struktúrája;
• p. az ügyfél típusa;
• q. a pénzügyi eszközök vagy szerződések ö sszetettsége;
• r. kiszervezett tevékenységek és az értékesítési csatornák; valamint
• s. a meglévő inform atikai (IT) rendszerek, beleértve az üzletmenet-folytonossági rendszereket és az e területhez tartozó kiszervezett funkciókat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

• Article 32 4.

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/