20. Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende …

Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende suuniste asjakohase täitmise tagamiseks peaksid investeerimisühingud ja pädevad asutused arvestama kõigi järgmiste aspektidega:

• a. suurus, lähtudes investeerimisühingu ja selle usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate tütarettevõtjate kogubilansi mahust;
• b. kas investeerimisühingu bilanssi kuuluvate ja bilansiväliste varade väärtus on antud majandusaastale vahetult eelnenud nelja aasta jooksul direktiivi (EL) 2019/2034 artikli 32 lõike 4 punktis a sätestatud kriteeriumide kohaselt keskmiselt 100 miljonit eurot või vähem;
• c. valitsetav koguvara;
• d. kas investeerimisühingul on õigus hoida kliendi raha või vara;
• e. kaitstud ja hallatavad varad;
• f. käsitletavate klienditellimuste maht;
• g. igapäevaste kauplemisvoogude maht;
• h. investeerimisühingu geograafiline kohalolek ning tehingute maht igas jurisdiktsioonis, sealhulgas kolmandates riikides;
• i. investeerimisühingu õiguslik vorm, lähtudes muu hulgas sellest, kas investeerimisühing kuulub konsolideerimisgruppi, ja kui jah, siis konsolideerimisgrupi proportsionaalsuse hinnangust;
• j. kas investeerimisühing on börsil noteeritud;
• k. kas investeerimisühingul on lubatud kasutada omavahendite nõuete hindamiseks sisemudeleid (nt sisereitingute meetodit);
• l. tegevusloa liik, investeerimisühingu osutatavad teenused (nt direktiivi 2014/65/EL I lisa jaod A ja B) ja muud investeerimisühingu osutatavad teenused (nt kliiringuteenused);
• m. ärimudel ja strateegia, äritegevuse olemus ja keerukus ning investeerimisühingu organisatsioonistruktuur;
• n. investeerimisühingu riskistrateegia, riskivalmidus ja tegelik riskiprofiil, arvestades ka järelevalvelise läbivaatamise ja hindamise protsessil põhinevaid kapitali ja likviidsuse hindamise tulemusi;
• o. investeerimisühingu omandiline kuuluvus ja rahastamisstruktuur;
• p. klientide liik;
• q. finantsinstrumentide või -lepingute keerukus;
• r. edasiantavad funktsioonid ja turustuskanalid ning
• s. olemasolevad infotehnoloogiasüsteemid, muu hulgas talitluspidevust tagavad süsteemid ja edasiantavad tegevused selles valdkonnas.

1. Ülevaade

1.1 Viited

• Artikkel 32 4.

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/