20. Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh …

Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh smernic morajo investicijska podjetja in pristojni organi upoštevati naslednje vidike:

• a. velikost v smislu bilance stanja investicijskega podjetja in njegovih podrejenih družb v okviru bonitetne konsolidacije;
• b. ali vrednost bilančnih in zunajbilančnih sredstev investicijskega podjetja v štiriletnem obdobju neposredno pred danim poslovnim letom v povprečju znaša 100 milijonov EUR ali manj v skladu z merili, določenimi v točki (a) člena 32(4) Direktive (EU) 2019/2034;
• c. upravljana sredstva;
• d. ali ima investicijsko podjetje dovoljenje za upravljanje denarja ali sredstev strank;
• e. zaščitena in upravljana sredstva;
• f. obseg obravnavanih naročil strank;
• g. obseg dnevnih tokov trgovanja;
• h. geografsko prisotnost investicijskega podjetja in obseg njegovih dejavnosti v posamezni državi, vključno s tretjimi državami;
• i. pravno obliko investicijskega podjetja, vključno s tem, ali je investicijsko podjetje del skupine, in če je, oceno sorazmernosti za skupino;
• j. ali je investicijsko podjetje uvrščeno v kotacijo ali ne;
• k. ali je investicijsko podjetje prejelo dovoljenje za uporabo notranjih modelov za merjenje kapitalskih zahtev (npr. pristop na podlagi notranjih bonitetnih ocen);
• l. vrsto dejavnosti na podlagi prejetega dovoljenja, storitve, ki jih izvaja investicijsko podjetje (npr. oddelka A in B Priloge I k Direktivi 2014/65/EU), in druge storitve (npr. klirinške storitve), ki jih izvaja investicijsko podjetje;
• m. osnovni model in strategijo; naravo in zapletenost poslovnih dejavnosti ter organizacijsko strukturo investicijskega podjetja;
• n. strategijo tveganj, nagnjenost k prevzemanju tveganj in dejanski profil tveganosti investicijskega podjetja, tudi ob upoštevanju rezultatov ocene kapitala in likvidnosti na podlagi procesa nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja;
• o. strukturo lastništva in financiranja investicijskega podjetja;
• p. vrsto strank;
• q. zapletenost finančnih instrumentov ali pogodb;
• r. funkcije, oddane v zunanje izvajanje, in distribucijske poti ter
• s. obstoječe informacijske sisteme, vključno s sistemi za zagotavljanje neprekinjenega poslovanja in dejavnostmi, oddanimi v zunanje izvajanje, na tem področju.

1. Pregled

1.1 Sklici

• Article 32 4.

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/