8 Оценка от компетентните органи

Компетентните органи следва да определят надзорните процедури, приложими за оценката на подходящите познания и опит на ръководството или административния орган, като едно цяло, на лицата, обслужващи кредити, и добрата репутация на неговите членове. Компетентните органи следва да осигурят публичното оповестяване на описанието на тези надзорни процедури.

Надзорните процедури трябва да гарантират, че информацията, предоставена на компетентните органи от лицето, обслужващо кредити, в хода на процеса на издаване на лиценз, се използва по целесъобразност, когато това е възможно, за целите на оценката на адекватните знания и опит. По - специално надзорните процедури следва да отчитат ситуациите, при които лицата, обслужващи кредити, са лицензирани от или са поднадзорни и на нефинансови органи, за да се гарантира ефективна координация.

Компетентните органи следва да изискват от лицето, обслужващо кредити, списък с имената на членовете на ръководството или административния орган и кратко описание на съответните им роли и функции, както и декларация на лицето относно резултата от цялостната му оценка на колективната пригодност на ръководството или административния орган, като едно цяло. Справката следва да включва описание на начина, по който пълният състав на ръководния орган притежава достатъчно широкообхватни знания и опит, както и на начина, по който са установени пропуските или слабостите, и на мерките, взети за преодоляването им.

За оценката на знанията и опита компетентният орган следва най - малко да изисква за всички членове на ръководството или административния орган автобиография, съдържаща подробна информация за образованието и професионалния опит, включително академични квалификации и друго подходящо обучение, името и естеството на всички организации, за които лицето е работило, както и естеството и продължителността на изпълняваните функции, като подчертава по - специално всички дейности, попадащи в обхвата на търсената длъжност, включително, но не само, банков и управленски опит.

За оценката на добрата репутация на членовете, компетентният орган следва да изисква информация относно следното:

• a. полицейски досиета или други равностойни справки от национални регистри във връзка със съответните престъпления в съответствие с член 5, буква б), подточка i) от Директива (ЕС) 2021/2167;
• б. разследвания, изпълнителни производства или санкции от страна на надзорен орган, в които лицето е участвало пряко или непряко;
• в. отказ на регистрация, лиценз, членство или разрешение за осъществяване на търговска дейност, стопанска дейност или професия; или оттегляне, отмяна или прекратяване на регистрация, лиценз, членство или разрешение; или изключване от страна на регулаторен или държавен орган или професионален орган или сдружение;
• г. освобождаване от длъжност или ползваща се с доверие позиция, доверително отношение или подобна ситуация, или приканване за подаване на оставка от такава позиция (с изключение на уволнения); и
• д. дали вече е извършена оценка на добрата репутация на лицето от друг компетентен орган (включително името на този орган, датата на оценката и доказателства за резултата от тази оценка).

Без да се нарушава член 5, параграф 1, буква в) от Директива (ЕС) 2021/2167, в който се посочва оценката на пригодността на членовете на ръководството или административния орган в контекста на лицензирането на лице, обслужващо кредити, компетентните органи следва да определят краен срок за своята оценка на адекватните знания и опит на ръководството или административния орган, като едно цяло, при лицата, обслужващи кредити, и на добрата репутация на техните членове, когато тези оценки се извършват след лицензирането на лицето, обслужващо кредити. Когато даден компетентен орган установи, че за приключването на оценката има нужда от допълнителна документация и информация, този срок може да бъде спрян, считано от момента, в който компетентният орган изиска допълнителната документация и информация, необходима за приключването на оценката, до получаването на въпросната документация и информация.

Компетентните органи трябва да информират възможно най - скоро лицата, обслужващи кредити, най - малко за отрицателно решение по оценката на пригодността. Когато това се предвижда от националното право или е определено от компетентен орган в рамките на неговите надзорни процеси, може да се счита, че е взето мълчаливо съгласие, ако е изтекъл максималният срок за оценка, посочен в точка 54, а компетентният орган не е взел решение за отказ.

Компетентните органи следва да гарантират, че техните надзорни процедури им позволяват да разглеждат случаи на неспазване на изискването ръководството или административният орган, като едно цяло, да има адекватни знания и опит.