8 Ocena przeprowadzana przez właściwe organy

W każdym przypadku właściwe organy powinny zostać bezzwłocznie poinformowane

• o stwierdzonych istotnych brakach dotyczących któregokolwiek z członków zarządu oraz składu zarządu w ujęciu zbiorowym. Informacja taka powinna zawierać informacje
• o podjętych lub planowanych środkach mających na celu uzupełnienie tych braków oraz terminie ich zastosowania.

Właściwe organy powinny określić procedury nadzorcze mające zastosowanie do oceny odpowiedniej wiedzy i doświadczenia zarządu lub organu wykonawczego, jako całości, w podmiotach obsługujących kredyty oraz do oceny dobrej reputacji jego członków. Właściwe organy powinny dopilnować, aby opis procedur nadzorczych był publicznie dostępny.

Procedury nadzorcze powinny zapewniać, aby informacje udostępniane właściwym organom przez podmiot obsługujący kredyty w trakcie procesu udzielania zezwolenia były w stosownych przypadkach wykorzystywane, w miarę możliwości, na potrzeby oceny odpowiedniej wiedzy i doświadczenia. W szczególności, aby zapewnić skuteczną koordynację, procedury nadzorcze powinny także uwzględniać sytuacje, w których podmioty obsługujące kredyty uzyskują zezwolenia od organów niefinansowych lub są przez nie nadzorowane.

Właściwe organy powinny wymagać od podmiotu obsługującego kredyty przedstawienia wykazu nazwisk członków zarządu lub organu wykonawczego oraz zwięzłych informacji na temat ich ról i funkcji, a także oświadczenia podmiotu obsługującego kredyty dotyczącego wyników jego ogólnej oceny odpowiedniości zarządu lub organu wykonawczego jako całości w ujęciu zbiorowym. Powinno ono obejmować opis, w jaki sposób ogólny skład zarządu odzwierciedla odpowiednio szeroki zakres wiedzy i doświadczenia, a także identyfikację wszelkich luk lub słabości oraz środków wprowadzonych w celu ich wyeliminowania.

Na potrzeby oceny wiedzy i doświadczenia właściwy organ powinien wymagać od wszystkich członków zarządu lub organu wykonawczego przynajmniej życiorysu zawierającego szczegółowe informacje na temat wykształcenia i doświadczenia zawodowego, w tym kwalifikacji akademickich i innych odpowiednich szkoleń, nazwy i charakteru wszystkich organizacji, dla których dana osoba pracowała, oraz charakteru i czasu trwania pełnionych funkcji, ze szczególnym uwzględnieniem wszelkich działań wchodzących w zakres stanowiska, o które dana osoba się ubiega, w tym między innymi doświadczenia w zakresie bankowości i zarządzania.

Na potrzeby oceny dobrej reputacji członków właściwy organ powinien wymagać informacji dotyczących następujących kwestii:

• a. danych z rejestrów policyjnych lub innych krajowych odpowiedników w odniesieniu do odpowiednich przestępstw zgodnie z art. 5 ust. 1 lit. b) pkt (i) dyrektywy (UE) 2021/2167;
• b. dochodzeń lub postępowań wykonawczych prowadzonych przez organ nadzoru lub nałożonych przez niego sankcji, które w sposób pośredni lub bezpośredni dotyczyły danej osoby;
• c. odmowy rejestracji, udzielenia zezwolenia, nadania członkostwa lub udzielenia licencji na prowadzenie działalności handlowej, gospodarczej lub zawodowej; lub cofnięcia, unieważnienia lub zakończenia okresu rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji; bądź wydalenia przez organ regulacyjny lub rządowy czy też organ zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe;
• d. zwolnienia z pracy lub zakończenia stosunku zaufania lub powierniczego lub podobnej sytuacji albo żądania rezygnacji z pracy na takim stanowisku (wyłączając redukcję etatów); oraz
• e. czy ocena dobrej reputacji danej osoby została już przeprowadzona przez inny właściwy organ (ze wskazaniem tego organu, datą przeprowadzenia oceny i dowodami potwierdzającymi wynik tej oceny).

Bez uszczerbku dla art. 5 ust. 1 lit. c) dyrektywy (UE) 2021/2167, w którym określono ocenę odpowiedniości członków zarządu lub organu wykonawczego w kontekście udzielenia zezwolenia podmiotowi obsługującemu kredyty, właściwe organy powinny wyznaczyć maksymalny termin na dokonanie przez nich oceny odpowiedniej wiedzy i doświadczenia zarządu lub organu wykonawczego, jako całości, w podmiocie obsługującym kredyty oraz oceny dobrej reputacji jego członków, w przypadku gdy taka ocena ma miejsce po udzieleniu zezwolenia podmiotowi obsługującemu kredyty. W przypadku gdy właściwy organ stwierdzi, że konieczne jest przekazanie dodatkowej dokumentacji i dodatkowych informacji w celu dokonania oceny, termin ten nie biegnie przez okres przez okres od momentu żądania przez właściwy organ dodatkowej dokumentacji i dodatkowych informacji koniecznych w celu dokonania oceny do momentu otrzymania tej dokumentacji i tych informacji.

Właściwe organy powinny jak najszybciej poinformować podmioty obsługujące kredyty przynajmniej o negatywnej decyzji w przedmiocie oceny odpowiedniości. Decyzja pozytywna może zostać uznana za podjętą w drodze milczącej zgody, jeśli upłynął maksymalny termin na dokonanie oceny, o którym mowa w ust. 54, a właściwy organ nie wydał decyzji negatywnej, o ile zostało to przewidziane prawem krajowym lub określone przez właściwy organ w ramach jego procedury dotyczącej nadzoru.