8 De kompetente myndigheders vurdering

De kompetente myndigheder bør specificere de tilsynsprocedurer, der gælder for vurderingen af, om kreditservicevirksomhedernes ledelses- eller administrationsorgan som helhed har den fornødne viden og erfaring, og om dets medlemmer har et godt omdømme. De kompetente myndigheder bør sikre, at en beskrivelse af tilsynsprocedurerne er offentligt tilgængelig.

Tilsynsprocedurerne bør sikre, at de oplysninger, som kreditservicevirksomheden stiller til rådighed for de kompetente myndigheder i løbet af tilladelsesprocessen, så vidt muligt anvendes hensigtsmæssigt med henblik på vurderingen af den fornødne viden og erfaring. Tilsynsprocedurerne bør især tage højde for situationer, hvor kreditservicevirksomheder også har tilladelse fra eller er underlagt tilsyn af ikkefinansielle myndigheder for at sikre en effektiv koordinering.

De kompetente myndigheder bør kræve, at kreditservicevirksomheden fremlægger en liste med navnene på medlemmerne af ledelses- eller administrationsorganet og deres respektive roller og funktioner i korte træk samt en erklæring fra kreditservicevirksomheden om resultatet af dens samlede vurdering af ledelses- eller administrationsorganets samlede egnethed som helhed. Denne bør indeholde en beskrivelse af, hvordan ledelsesorganets generelle sammensætning afspejler en tilstrækkelig bred vifte af erfaringer, og oplyse om eventuelle mangler eller svagheder og de foranstaltninger, der er pålagt for at afhjælpe dem.

I forbindelse med vurderingen af viden og erfaring bør den kompetente myndighed som minimum kræve, at alle medlemmer af ledelses- eller administrationsorganet fremlægger et CV med oplysninger om uddannelse og erhvervserfaring, herunder akademiske kvalifikationer og anden relevant uddannelse, navnet på og arten af alle organisationer, som personen har arbejdet for, samt arten og varigheden af de udførte funktioner, idet der især lægges vægt på eventuelle aktiviteter inden for rammerne af den søgte stilling, herunder, men ikke begrænset til bank- og ledelseserfaring.

Ved vurderingen af medlemmers gode omdømme bør den kompetente myndighed kræve oplysninger om følgende:

• a. straffeattest eller en anden tilsvarende national attest med hensyn til relevante strafbare handlinger i overensstemmelse med artikel 5, litra b, nr. i, i direktiv (EU) 2021/2167
• b. efterforskninger, fuldbyrdelsesprocedurer eller sanktioner fra en tilsynsmyndighed, som den pågældende har været direkte eller indirekte involveret i
• c. afvisning af registrering, tilladelse, medlemskab eller licens til at udøve et fag, en virksomhed eller et erhverv, eller tilbagekaldelse, inddragelse eller ophævelse af registrering, tilladelse, medlemskab eller licens, eller udelukkelse foretaget af en tilsynsmyndighed eller offentlig myndighed, et fagligt organ eller en faglig sammenslutning
• d. afskedigelse fra en stilling eller en tillidspost, et betroet forhold eller en tilsvarende situation, eller at vedkommende er blevet anmodet om at fratræde en sådan post, undtaget afskedigelser grundet nedlæggelse af stillingen, og
• e. hvorvidt en anden kompetent myndighed allerede har foretaget en vurdering af den pågældendes gode omdømme (herunder denne myndigheds identitet, datoen for vurderingen og dokumentation for resultatet af denne vurdering).

Med forbehold af artikel 5, stk. 1, litra c), i direktiv (EU) 2021/2167, som omhandler vurderingen af ledelses- eller administrationsorganets medlemmers egnethed i forbindelse med meddelelse af tilladelse til en kreditservicevirksomhed, bør de kompetente myndigheder fastsætte en frist for deres vurdering af kreditservicevirksomhedens ledelses- eller administrationsorgans fornødne viden og erfaring som helhed og dets medlemmers gode omdømme, hvis sådanne vurderinger finder sted efter meddelelsen af tilladelse til den pågældende kreditservicevirksomhed. Hvis en kompetent myndighed konstaterer, at der er behov for yderligere dokumentation og oplysninger for at gennemføre vurderingen, kan denne periode suspenderes fra det tidspunkt, hvor den kompetente myndighed anmoder om yderligere dokumentation og oplysninger for at gennemføre vurderingen, og indtil modtagelsen af dokumentationen og oplysningerne.

De kompetente myndigheder bør som minimum underrette kreditservicevirksomhederne om en negativ afgørelse om vurderingen af egnethed så hurtigt som muligt. Hvis det er fastsat i national lovgivning eller af de kompetente myndigheder som en del af deres tilsynsprocesser, kan det antages, at der er truffet en stiltiende positiv afgørelse, hvis fristen omhandlet i punkt 54 er udløbet, og den kompetente myndighed ikke har truffet en negativ afgørelse.

De kompetente myndigheder bør sikre, at deres tilsynsprocedurer giver dem mulighed for at håndtere tilfælde af manglende overholdelse af kravet om, at ledelses- eller administrationsorganet som helhed har den fornødne viden og erfaring.