8 Az illetékes hatóságok általi értékelés

Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a hitelgondozók irányító vagy ügyviteli szerve kollektív tudásának és tapasztalatának, valamint a tagok jó hírnevének értékelés e során alkalmazandó felügyeleti eljárásokat. Az illetékes hatóságoknak gondoskodniuk kell arról, hogy a felügyeleti eljárások leírása nyilvánosan elérhető legyen.

A felügyeleti eljárásoknak biztosítaniuk kell, hogy a hitelgondozó által az engedélyezési eljárás során az illetékes hatóságok rendelkezésére bocsátott információkat lehetőség szerint felhasználják a megfelelő tudás és tapasztalat értékelése céljából. A hatékony koordináció biztosítása érdekében a felügyeleti eljárásoknak különösen azokat a helyzeteket kell figyelembe venniük, amikor a hitelgondozókat nem pénzügyi hatóságok is engedélyezik vagy felügyelik.

Az illetékes hatóságoknak a hitelgondozót kötelezniük kell az irányító vagy ügyviteli szerv tagjainak névsorának, valamint szerepük és feladataik rövid jegyzékének, illetve a hitelgondozó által az irányító vagy ügyviteli szerv egészének kollektív alkalmasságára vonatkozó átfogó értékelésének eredményéről készített nyilatkozatnak az elkészítésére. Ennek tartalmaznia kell annak leírását, hogy az irányító szerv általános összeté tele miként biztosítja a tudás és tapasztalat megfelelően széles skáláját, továbbá az esetleges hiányosságok vagy gyenge pontok azonosítását, valamint az ezek kezelése érdekében hozott intézkedéseket.

A tudás és a tapasztalat értékeléséhez az illetékes hatóságnak elő kell írnia, hogy az irányító vagy ügyviteli szerv valamennyi tagja legalább egy önéletrajzot nyújtson be, amely tartalmazza az oktatás és a szakmai tapasztalat részleteit, beleértve a felsőoktatás i képesítéseket és más releváns képzéseket, az összes olyan szervezet nevét és jellegét, ahol az adott személy dolgozott, valamint az ellátott feladatok jellegét és időtartamát, kiemelve különösen a pályázott munkakör körébe tartozó tevékenységeket, többek között a banki és vezetői tapasztalatot.

A tagok jó hírnevének értékeléséhez az illetékes hatóságnak a következőkre vonatkozó információkat kell kérnie:

• a. az (EU) 2021/2167 irányelv 5. cikke b) pontjának i. alpontjával összhangban a vonatkozó bűncselekményekkel kapcsolatos rendőrségi nyilvántartások vagy más egyenértékű nemzeti dokumentumok;
• b. olyan nyomozás, végrehajtási eljárás vagy szankció a felügyelő hatóság részéről, amelyben az adott egyén közvetlenül vagy közvetve érintett volt;
• c. tevékenység végzéséhez, szakma vagy hivatás gyakorlásához szükséges nyilvántartásba vétel, felhatalmazás, tagság vagy engedély elutasítása; vagy az adott nyilvántartásba vétel, felhatalmazás, tagság vagy engedély visszavonása, érvénytelenítése vagy megszüntetése; vagy hatósági vagy kormányzati szerv vagy szakmai szerv vagy egyesület általi kizárás;
• d. elbocsátás munkaviszonyból vagy bizalmi viszonyból, vagyonkezelői jogviszonyból, illetve felszólítás arra, hogy a személy mondjon le az adott pozíció betöltéséről (a létszámcsökkentés esetét kivéve); és
• e. egy másik illetékes hatóság korábban értékelte-e az egyén jó hírnevét (beleértve az adott hatóság kilétét, az értékelés időpontját és az értékelés eredményének bizonyítékát).

Az (EU) 2021/2167 irányelv 5. cikke (1) bekezdése c) pontjának sérelme nélkül, amely a hitelgondozó engedélyezésével összefüggésben meghatározza az irányító vagy ügyviteli szerv tagjai alkalmasságának értékelését, az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk azt a maximális időtartamot, amelyen belül érték elni kell a hitelgondozók irányító vagy ügyviteli szerve egészének megfelelő tudását és tapasztalatát, valamint a tagok jó hírnevét, amennyiben ezekre az értékelésekre a hitelgondozó engedélyezését követően kerül sor. Amennyiben az illetékes hatóság megállapítja, hogy az értékelés elvégzéséhez további dokumentumokra és információkra van szükség, ez az időszak felfüggeszthető attól az időponttól kezdődően, amikor az illetékes hatóság bekéri az értékelés el végzéséhez szükséges dokumentumokat és információkat, a kért dokumentumok és információk beérkezésének időpontjáig.

Az illetékes hatóságoknak a lehető leghamarabb tájékoztatniuk kell a hitelgondozókat az alkalmasság értékelésére vonatkozó negatív döntésről. Amennyiben a nemzeti jog úgy rendelkezik vagy az illetékes hatóság a felügyeleti eljárás részeként úgy határozza meg, a hallgatás pozitív döntésnek tekinthető, ha eltelt az értékelésre rendelkezésre álló, 54. pontban említett maximális időtartam és az illetékes hatóság nem hozott negatív határozatot.

Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy felügyeleti eljárásaik lehetővé tegyék számukra az olyan esetek kezelését, amikor nem teljesül az irányító vagy ügyviteli szerv elvárt kollektív tudására és tapasztalat ára vonatkozó követelmény.