8 Pädevate asutuste tehtav hindamine

Pädevad asutused peaksid täpsustama järelevalvemenetlused, mida kohaldatakse krediidihaldajate juht- või haldusorgani kui terviku piisavate teadmiste ja kogemuste ning selle liikmete hea maine hindamisel. Pädevad asutused peaksid tagama, et järelevalvemenetluste kirjeldus on avalikult kättesaadav.

Järelevalvemenetlused peaksid tagama, et krediidihaldaja poolt tegevusloa andmise menetluses pädevatele asutustele kättesaadavaks tehtud teavet kasutatakse asjakohasel juhul piisavate teadmiste ja kogemuste hindamiseks. Järelevalvemenetlustes tuleks tõhusa koordineerimise tagamiseks eelkõige arvestada olukordi, kus krediidihaldajatele on tegevusloa andnud või teevad nende järelevalvet ka muud kui finantssektori ametiasutused.

Pädevad asutused peaksid nõudma krediidihaldajalt loetelu juht- või haldusorgani liikmete nimedest ning lühidalt nende vastavatest rollidest ja ülesannetest ning krediidihaldaja avaldust juht- või haldusorgani kui terviku kollektiivse sobivuse üldise hindamise tulemuste kohta. See peaks hõlmama kirjeldust, kuidas juhtorgani üldkoosseis kajastab piisavalt mitmesuguseid teadmisi ja kogemusi, ning puuduste või nõrkuste ja nende kõrvaldamiseks kehtestatud meetmete loetelu.

Teadmiste ja kogemuste hindamiseks peaks pädev asutus nõudma kõigilt juht- või haldusorgani liikmetelt vähemalt CVd, mis sisaldab hariduse ja töökogemuse andmeid, sealhulgas akadeemilist kvalifikatsiooni ja muud asjakohast koolitust, kõigi organisatsioonide nimesid ja laadi, kus isik on töötanud, ning täidetud ülesannete laadi ja kestust, rõhutades eelkõige kõiki taotletava ametikohaga seotud tegevusi, sealhulgas, kuid mitte ainult pangandus- ja juhtimiskogemust.

Liikmete hea maine hindamiseks peaks pädev asutus nõudma teavet järgmise kohta:

• a. karistusregister või muud samaväärsed riiklikud andmed seoses asjakohaste kuritegudega vastavalt direktiivi (EL) 2021/2167 artikli 5 punkti b alapunktile i;
• b. järelevalveasutuse uurimised, täitemenetlused või sanktsioonid, millega asjaomane isik on olnud otseselt või kaudselt seotud;
• c. registreerimisest, loa andmisest, liikmesusest või kaubandus-, äri- või kutsealal tegutsemise loast keeldumine; või registreeringu, loa, liikmesuse või litsentsi tühistamine, kehtetuks tunnistamine või lõpetamine; või väljaheitmine reguleeriva või valitsusasutuse või kutseorganisatsiooni või -liidu poolt;
• d. töökohalt, usaldust eeldavalt ametikohalt, usaldussuhtest või sarnases olukorras vallandamine või palumine lahkuda selliselt ametikohalt (v.a koondamine); ja
• e. kas muu pädev asutus on juba hinnanud isiku head mained (sealhulgas asutuse nimetus, hindamise kuupäev ja tõendid hindamise tulemuse kohta).

Ilma et see piiraks direktiivi (EL) 2021/2167 artikli 5 lõike 1 punkti c kohaldamist, milles täpsustatakse juht- või haldusorgani liikmete sobivuse hindamist seoses krediidihaldajale tegevusloa andmisega, peaksid pädevad asutused kehtestama maksimaalse ajavahemiku, mille jooksul nad peavad hindama krediidihaldajate juht- või haldusorgani kui terviku piisavaid teadmisi ja kogemusi ning selle liikmete head mainet, kui selline hindamine toimub pärast tegevusloa andmist krediidihaldajale. Kui pädev asutus leiab, et hindamise lõpetamiseks on vaja lisadokumente ja -andmeid, võib vastava tähtaja ajutiselt peatada alates kuupäevast, mil pädev asutus nõuab hindamise lõpetamiseks vajalikke lisadokumente ja -andmeid, kuni vastavate dokumentide ja andmete laekumiseni.

Pädevad asutused peaksid võimalikult kiiresti teavitama krediidihaldajaid vähemalt negatiivsest otsusest sobivuse hindamise kohta. Kui see sätestatakse riigisisestes õigusaktides või kui see on määratletud pädeva asutuse järelevalvemenetluste raames, võib otsust vaikimisi pidada positiivseks, kui punktis 54 viidatud hindamise maksimaalne tähtaeg on möödunud ja pädev asutus ei ole teinud negatiivset otsust.

Pädevad asutused peaksid tagama, et nende järelevalvemenetlused võimaldavad neil käsitleda juht- või haldusorgani kui terviku piisavate teadmiste ja kogemuste mittevastavuse juhtumeid.