8 Evaluarea de către autoritățile competente

Autoritățile competente trebuie să precizeze procedurile de supraveghere aplicabile pentru evaluarea cunoștințelor și a experienței adecvate ale organului de conducere sau administrativ, în ansamblu, al administratorilor de credite și a bunei reputații a membrilor acestuia. Autoritățile competente trebuie să asigure publicarea unei descrieri a procedurilor de supraveghere.

Procedurile de supraveghere trebuie să garanteze că informațiile puse la dispoziția autorităților competente de către administratorul de credite pe parcursul procesului de autorizare sunt utilizate în mod corespunzător, dacă este posibil, în scopul evaluăr ii cunoștințelor și experienței adecvate. În special, procedurile de supraveghere trebuie să ia în considerare situațiile în care administratorii de credite sunt, de asemenea, autorizați sau supravegheați de autorități nefinanciare, pentru a asigura o coordonare eficientă.

Autoritățile competente trebuie să ceară de la administratorul de credite o listă cu numele membrilor organului de conducere sau administrativ, precum și o scurtă prezentare a rolurilor și funcțiilor acestora și o declarație a administratorului de credite privind rezultatul evaluării sale globale a adecvării colective a organului de conducere sau administrativ, în ansamblu. Aici trebuie inclusă o descriere a modului în care componența generală a organului de conducere arată un nivel de cunoștințe și experiență suficient de vast și identificarea oricăror lacune sau deficiențe, precum și a măsurilor impuse pentru remedierea acestora.

Pentru evaluarea cunoștințelor și a experienței, autoritatea competentă trebuie să solicite cel puțin pentru toți membrii organului de conducere sau administrativ un curriculum vitae care să conțină detalii privind educația și experiența profesională, inclusiv calificările academice și alte cursuri relevante, denumirea și natura tuturor organizațiilor pentru care a lucrat persoana în cauză, precum și natura și durata funcțiilor îndeplinite, subliniind în special orice activități care intră în sfera de aplicare a postului dorit, inclusiv, dar nu numai experiența bancară și de conducere.

Pentru evaluarea bunei reputații a membrilor, autoritatea competentă trebuie să solicite informații cu privire la următoarele:

• a. cazierul judiciar sau alt echivalent național în ceea ce privește infracțiunile relevante, în conformitate cu articolul 5 alineatul (1) litera (b) punctul (i) din Directiva (UE) 2021/2167;
• b. cercetări, proceduri de executare sau sancțiuni aplicate de o autoritate de supraveghere în care persoana respectivă a fost implicată direct sau indirect;
• c. respingerea unei înregistrări, autorizații, calității de membru sau a unei licențe de desfășurare a unei activități comerciale, antreprenoriale sau profesionale sau retragerea, revocarea sau anularea unei înregistrări, a unei autorizații, a calității de membru sau a licenței; sau expulzarea de către un organism de reglementare sau public sau de către un organism sau asociație profesională;
• d. concedierea dintr - o funcție sau dintr - o poziție de încredere, dintr - o relație fiduciară sau dintr - o situație similară sau dacă i s - a cerut demisia dintr - un astfel de post, excluzând disponibilizarea; și
• e. dacă o altă autoritate competentă a efectuat deja o evaluare a bunei reputații a persoanei în cauză (inclusiv identitatea autorității respective, data evaluării și dovezi ale rezultatului acestei evaluări).

Fără a aduce atingere articolului 5 alineatul (1) litera (c) din Directiva (UE) 2021/2167 care specifică evaluarea adecvării membrilor organului de conducere sau administrativ în contextul autorizării unui administrator de credite, autoritățile competente trebuie să stabilească o perioadă maximă pentru evaluarea cunoștințelor și a experienței adecvate ale organului de conducere sau administrativ, în ansamblu, a administratorilor de credite și a bunei reputații a membrilor săi, în cazul în care aceste evaluări au loc după autorizarea administratorului de credite. În cazul în care o autoritate competentă stabilește că, pentru încheierea evaluării, sunt necesare documente și informații suplimentare, perioada respectivă poate fi suspendată de la data la care autoritatea competentă solicită documentele și informațiile suplimentare necesare pentru încheierea evaluării până la primirea documentelor și informațiilor respective.

Autoritățile competente trebuie să îi informeze cât mai curând posibil pe administratorii de credite cu privire la cel puțin o decizie negativă privind evaluarea adecvării. În cazul în care se prevede astfel în dreptul intern sau autoritatea competentă stabilește astfel în cadrul proceselor de supraveghere, se poate considera că s - a luat o decizie favorabilă în mod tacit la încheierea termenului maxim de evaluare prevăzut la punctul 54, atunci când autoritatea competentă nu a luat o decizie negativă.

Autoritățile competente trebuie să se asigure că procedurile lor de supraveghere le permit să trateze cazurile de nerespectare a cerinței ca organul de conducere sau administrativ, în ansamblu, să aibă cunoștințele și experiența adecvate.