8 Beoordeling door bevoegde autoriteiten

Bevoegde autoriteiten specificeren de toezichtprocedures die van toepassing zijn op de beoordeling van de toereikendheid van de kennis en ervaring van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan van kredietservicers als collectief en de betrouwbaarheid van de leden ervan. Bevoegde autoriteiten dienen ervoor te zorgen dat een beschrijving van deze beoordelingsprocedures openbaar beschikbaar is.

Toezichtprocedures dienen ervoor te zorgen dat de informatie die de kredietservicer tijdens het vergunningsproces aan de bevoegde autoriteiten ter beschikking stelt, waar mogelijk, op passende wijze wordt gebruikt om na te gaan of er sprake is van voldoende kennis en ervaring. Met het oog op een efficiënte coördinatie dient in de toezichtprocedures met name rekening te worden gehouden met situaties waarin kredietservicers ook een vergunning hebben of onder toezicht staan van niet-financiële autoriteiten.

Bevoegde autoriteiten dienen van de kredietservicer een lijst op te vragen van de namen van de leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan en een beknopt overzicht van hun posities en functies, alsook een verklaring van de kredietservicer betreffende het resultaat van zijn beoordeling van de collectieve geschiktheid van het leidinggevende of het bestuurlijke orgaan als collectief. Dit dient een beschrijving te omvatten van hoe de algehele samenstelling van het leidinggevend orgaan een voldoende brede kennis en ervaring vertegenwoordigt, evenals de vaststelling van eventuele hiaten of zwakke punten en de getroffen maatregelen om deze aan te pakken.

Voor de beoordeling van de kennis en ervaring dient de bevoegde autoriteit voor alle leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan ten minste een curriculum vitae te verlangen met nadere gegevens over opleiding en beroepservaring, waaronder academische kwalificaties en andere relevante opleidingen, de naam en aard van alle organisaties waarvoor de betrokkene heeft gewerkt en de aard en duur van de beklede functies, waarbij met name aandacht dient te worden besteed aan eventuele activiteiten die binnen de reikwijdte van de gezochte functie vallen, waaronder, maar niet uitsluitend, ervaring op het gebied van bankieren en management.

Voor de beoordeling van de betrouwbaarheid van de leden dient de bevoegde autoriteit informatie op te vragen over het volgende:

• a. strafblad of ander nationaal equivalent ten aanzien van relevante strafbare feiten overeenkomstig artikel 5, lid 1, punt b), onder i), van Richtlijn (EU) 2021/2167;
• b. onderzoeken, handhavingsprocedures of sancties door een toezichthoudende autoriteit waarbij de persoon direct of indirect betrokken is (geweest);
• c. weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of een licentie voor het uitoefenen van een vak, bedrijf of beroep; intrekking, herroeping of beëindiging van een inschrijving, machtiging, lidmaatschap of vergunning, of uitsluiting door een toezichthouder of overheidsorgaan of door een beroepsorde of -vereniging;
• d. ontslag uit een dienstbetrekking of vertrouwensfunctie, vertrouwensrelatie of soortgelijke situatie of een verzoek om een dergelijke functie neer te leggen (met uitzondering van ontslag wegens boventalligheid), en
• e. of er al dan niet reeds een beoordeling van de betrouwbaarheid van de betrokkene door een andere bevoegde autoriteit is uitgevoerd (met inbegrip van de identiteit van die autoriteit, de datum van de beoordeling en het bewijs van de uitkomst van deze beoordeling).

Onverminderd artikel 5, lid 1, punt c), van Richtlijn (EU) 2021/2167 waarin de beoordeling van de geschiktheid van leden van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan in het kader van de vergunningverlening aan een kredietservicer nader bepaald wordt, dienen de bevoegde autoriteiten een maximumtermijn vast te stellen voor hun beoordeling van de toereikendheid van de kennis en ervaring van het leidinggevende of bestuurlijke orgaan van kredietservicers als collectief en de betrouwbaarheid van zijn leden, indien die beoordelingen plaatsvinden na het verlenen van de vergunning aan de kredietservicer. Wanneer een bevoegde autoriteit vaststelt dat aanvullende documentatie en informatie noodzakelijk zijn om de beoordeling af te ronden, kan die termijn worden opgeschort vanaf het tijdstip waarop de bevoegde autoriteit verzoekt om de aanvullende documentatie en informatie die noodzakelijk zijn om de beoordeling af te ronden tot het moment van ontvangst van die documentatie en informatie.

Bevoegde autoriteiten dienen kredietservicers in ieder geval van een negatief besluit over de beoordeling van de geschiktheid zo snel mogelijk in kennis te stellen. Indien voorzien in het nationale recht of bepaald door de bevoegde autoriteit als onderdeel van haar toezichtprocedures, kan ervan uit worden gegaan dat stilzwijgend een positief besluit is genomen wanneer de maximale termijn voor de beoordeling, zoals bedoeld in punt 54, is verstreken en de bevoegde autoriteit geen negatief besluit heeft genomen.

Bevoegde autoriteiten dienen ervoor te zorgen dat hun toezichtprocedures hen in staat stellen gevallen van niet-naleving van het vereiste dat het leidinggevende of bestuurlijke orgaan als collectief over voldoende kennis en ervaring beschikt, aan te pakken.