8 Behöriga myndigheters bedömning

De behöriga myndigheterna bör fastställa de tillsynsförfaranden som ska vara tillämpliga på bedömningen av kunskaperna och erfarenheterna hos kreditförvaltares lednings- eller förvaltningsorgan som helhet och av dess medlemmars goda anseende. De behöriga myndigheterna bör se till att en beskrivning av dessa tillsynsförfaranden finns tillgänglig för allmänheten.

Tillsynsförfarandena bör när så är möjligt säkerställa att de uppgifter som kreditförvaltaren lämnar till de behöriga myndigheterna under auktorisationsprocessen används på lämpligt sätt, dvs. för att bedöma att kunskaperna och erfarenheterna är tillräckliga. För att säkerställa en effektiv samordning bör tillsynsförfarandena särskilt ta hänsyn till situationer där kreditförvaltare också auktoriseras eller övervakas av icke-finansiella myndigheter.

De behöriga myndigheterna bör av kreditförvaltaren begära en förteckning över namnen på medlemmarna i lednings- eller förvaltningsorganet och deras respektive roller och funktioner i korthet, samt ett uttalande från kreditförvaltaren om resultatet av dess övergripande bedömning av den kollektiva lämpligheten hos lednings- eller förvaltningsorganet som helhet. Detta bör omfatta en beskrivning av hur ledningsorganets övergripande sammansättning medger ett tillräckligt brett spektrum av kunskaper och erfarenheter samt identifiering av eventuella luckor eller brister och de åtgärder som vidtagits för att åtgärda dessa.

För bedömningen av kunskaper och erfarenheter bör den behöriga myndigheten som ett minimum begära meritförteckningar från alla medlemmar i lednings- eller förvaltningsorganet, med uppgifter om utbildning och yrkeserfarenhet inklusive akademiska kvalifikationer och annan relevant utbildning, namn på alla organisationer som personen har arbetat vid, vilken typ av organisationer det rör sig om samt befattningarnas art och varaktighet, i synnerhet eventuella arbetsuppgifter som faller inom ramen för den sökta befattningen, inklusive men inte begränsat till erfarenhet av bankverksamhet och företagsledning.

För bedömningen av medlemmarnas goda anseende bör den behöriga myndigheten begära information om följande:

• a. Utdrag ur belastningsregistret eller andra nationella motsvarigheter avseende relevanta brott i enlighet med artikel 5 b i i direktiv (EU) 2021/2167.
• b. Utredningar, verkställighetsförfaranden eller sanktioner från en tillsynsmyndighets sida som den enskilda personen direkt eller indirekt har varit föremål för.
• c. Avslag på ansökningar om registrering, auktorisation, medlemskap eller licens att bedriva en närings- eller yrkesverksamhet, eller återkallande, indragning eller upphävande av registrering, auktorisation, medlemskap eller licens, eller uteslutningsbeslut från ett tillsynsorgan eller ett offentligt organ eller från en yrkesorganisation eller yrkessammanslutning.
• d. Avskedande från anställning, förtroendeställning, förvaltarförhållanden eller liknande situation, eller att ha ombetts att avgå från anställning i en sådan ställning (exklusive uppsägningar).
• e. Huruvida en bedömning av den enskildes goda anseende redan har utförts av en annan behörig myndighet (samt denna myndighets identitet, datum för bedömningen och dokumentation av resultatet av denna bedömning).

Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 5.1 c i direktiv (EU) 2021/2167, som beskriver lämplighetsbedömningen av medlemmarna i lednings- eller förvaltningsorganet i samband med auktorisationen av kreditförvaltare, bör de behöriga myndigheterna fastställa en maxgräns för tidsperioden för sin bedömning av kunskaper och erfarenheter hos kreditförvaltares lednings- eller förvaltningsorgan som helhet och dess medlemmars goda anseende, om sådana bedömningar görs efter auktorisationen av kreditförvaltaren. Om en behörig myndighet konstaterar att ytterligare dokumentation och information krävs för att slutföra bedömningen kan denna period tillfälligt pausas från och med den tidpunkt då den behöriga myndigheten begär ytterligare dokumentation och information som krävs för att slutföra bedömningen, fram till dess att denna dokumentation och information inkommer.

De behöriga myndigheterna bör så snart som möjligt underrätta kreditförvaltare om resultatet av lämplighetsbedömningen, åtminstone om det rör sig om ett negativt utfall. När så föreskrivs i nationell lagstiftning eller fastställs av den behöriga myndigheten som en del av dess tillsynsförfaranden får ett positivt utfall anses ha ägt rum genom tyst samtycke när den maximala tidsfristen för bedömningen, såsom avses i punkt 54, har löpt ut och den behöriga myndigheten inte har fattat något negativt beslut.

De behöriga myndigheterna bör se till att deras tillsynsförfaranden gör det möjligt för dem att hantera fall av bristande efterlevnad av kravet på att lednings- eller förvaltningsorganet i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter.