+Wytyczne (EBA/GL/2024/11)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 właściwe organy muszą do dnia …
---------+4. Powiadomienia zostaną opublikowane na stronie internetowej EUNB zgodnie z art. 16 ust. 3.
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Przedmiot i zakres stosowania
---------+5. Niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnienia w zakresie wydawania wytycznych zgodnie z …
---------+6. W szczególności niniejsze wytyczne: a) określają czynniki, które dostawcy usług płatniczych …
---------+7. Ponadto niniejsze wytyczne stanowią realizację uprawnień w zakresie wydania wytycznych zgodnie z …
------+Adresaci
---------+8. Niniejsze wytyczne skierowane są do: a) dostawców usług płatniczych zdefiniowanych w art. 3 pkt …
------+Definicje
---------+9. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w rozporządzeniu (UE) 2023/113, w …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+10. Niniejsze wytyczne stosuje się od dnia 30 grudnia 2024 r.
------+Uchylenie
---------+11. „Wspólne wytyczne wydane na mocy art. 25 rozporządzenia (UE) 2015/847 dotyczące środków, które …
---+4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113
------+4.1. Przepisy ogólne
---------+12. W celu ustalenia, jakie informacje powinny towarzyszyć transferowi środków pieniężnych lub …
---------+13. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+14. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
------+4.2. Wyłączenie z zakresu stosowania rozporządzenia (UE) 2023/1113 i odstępstwa
---------+15. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+16. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni uznawać transfer …
---------+17. Dostawcy usług płatniczych powinni wdrożyć polityki i procedury umożliwiające wykrywanie …
---------+18. Dostawcy usług płatniczych powinni uznawać za powiązane te transfery, które są: a) realizowane …
---------+19. Dostawcy usług płatniczych powinni jasno określić w swoich politykach i procedurach: a) co …
---------+20. Dostawcy usług płatniczych w momencie zlecenia lub zainicjowania transferu powinni określić …
------+4.3. Przekazywanie i otrzymywanie informacji towarzyszących transferowi zgodnie z art. 4– 8, 10 – 12, 14 –17 i 19–21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+21. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+22. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+23. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+24. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
---------+25. W przypadku przekazywania informacji zgodnie z art. 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113 dostawca …
---------+26. Wybierając systemy przesyłania komunikatów lub płatności i rozrachunku, dostawcy usług w …
---------+27. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych, którzy umożliwiają …
---------+28. W przypadku transferów, które nie są zbiorcze, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+29. Pośredniczący dostawcy usług płatniczych są odpowiedzialni wyłącznie za przesyłanie komunikatu …
---------+30. Dostawcy usług płatniczych i pośredniczący dostawcy usług płatniczych nie powinni uznawać …
---------+31. W przypadku gdy pośrednik nie otrzyma wymaganych informacji związanych z transferem, w …
------+4.4. Informacje, które powinny towarzyszyć transferowi zgodnie z art. 4 i 14 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+32. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów nie powinni zmieniać …
---------+33. W przypadku zmiany pierwotnie przekazanych informacji, o której mowa w pkt 32, dostawca usług …
---------+34. Dostawcy usług płatniczych powinni zapewnić, aby transfer środków pieniężnych został opatrzony …
---------+35. Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+36. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+37. Adres należy podać w miarę możliwości z zachowaniem następującej kolejności elementów: pełna …
---------+38. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+39. Połączenie elementów alternatywnych informacji, które należy przekazać zgodnie z art. 4 ust. 1 …
---------+40. W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela należy przekazać informacje o …
---------+41. Dostawca usług płatniczych płatnika i dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
------+4.5. Wykrywanie brakujących informacji zgodnie z art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+42. Procedury, o których mowa w art. 7, 11, 16 i 20 rozporządzenia (UE) 2023/1113, powinny zawierać …
---------+43. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
---------+44. W przypadku gdy system przesyłania komunikatów lub system płatności i rozrachunku dostawcy …
---------+45. Dostawcy usług płatniczych odbiorców i pośredniczący dostawcy usług płatniczych powinni …
---------+46. Dostawcy usług płatniczych odbiorców, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług …
---------+47. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+48. Rozważając, czy transfer budzi podejrzenie, dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy …
---------+49. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+50. Dostawca usług płatniczych odbiorcy, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …
---------+51. W przypadku gdy dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
------+4.6. Transfery z brakującymi lub niekompletnymi informacjami zgodnie z art. 8, 12, 17 i 21 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+52. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+53. Dostawcy usług płatniczych, pośredniczący dostawcy usług płatniczych, dostawcy usług w zakresie …
---------+54. W przypadku gdy pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
---------+55. Jeżeli odrzucenie jest technicznie niemożliwe, transfer należy zwrócić inicjatorowi. W …
---------+56. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+57. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+58. Wszelkie wezwania do udzielenia informacji lub wyjaśnień należy przesyłać za pośrednictwem tego …
---------+59. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+60. W przypadku gdy wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca …
---------+61. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną przekazane, dostawca usług płatniczych lub pośredniczący …
---------+62. Jeżeli wymagane informacje nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie, dostawca usług w …
---------+63. Wnioski o dostarczenie brakujących informacji lub wyjaśnień dotyczących transferów od adresów …
---------+64. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych, pośredniczący dostawca usług płatniczych, dostawca …
---------+65. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych lub pośredniczący dostawca usług płatniczych wykryje …
---------+66. W przypadku gdy dostawca usług w zakresie kryptoaktywów lub pośredniczący dostawca usług w …
------+4.7. Powtarzające się nieprzekazywanie informacji przez dostawców usług płatniczych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, pośredniczących dostawców usług płatniczych lub pośredniczących dostawców usług w zakresie kryptoaktywów w świetle art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 i art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+67. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić w swoich …
---------+68. Kryteria ilościowe powinny obejmować co najmniej: a) odsetek transferów, w których brakuje …
---------+69. Kryteria jakościowe powinny obejmować co najmniej: a) poziom współpracy dostawcy usług …
---------+70. W ostrzeżeniu wystosowywanym zgodnie z art. 8 ust. 2 lit. a), art. 12 ust. 2 lit. a), art. 17 …
---------+71. Dostawcy usług płatniczych i dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni rozważyć …
---------+72. W odniesieniu do postępowania przewidzianego w art. 8 ust. 2 lit. b), art. 12 ust. 2 lit. b) …
---------+73. Przed podjęciem decyzji o zakończeniu stosunku gospodarczego, w szczególności w przypadku gdy …
---------+74. Zgłoszenie do właściwego organu, o którym mowa w art. 8 ust. 2, art. 12 ust. 2, art. 17 ust. 2 …
---------+75. Zgłoszenie powinno obejmować: a) imię i nazwisko/nazwę dostawcy usług płatniczych …
------+4.8. Transfery kryptoaktywów dokonywane z adresów niehostowanych lub na adresy niehostowane w rozumieniu art. 14 ust. 5 i art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2023/1113
---------+76. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów i pośredniczący dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów …
---------+77. Aby ustalić, czy adres niehostowany jest używany po drugiej stronie transferu, dostawca usług w …
---------+78. Jeśli takich informacji nie można uzyskać za pomocą środków technicznych, dostawca usług w …
---------+79. Dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien dokonać takiej oceny …
---------+80. W przypadku gdy po drugiej stronie transferu wykorzystywany jest adres niehostowany, dostawcy …
---------+81. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni określić, czy transfer z wykorzystaniem adresu …
---------+82. Aby ustalić, czy wartość transferów z adresów niehostowanych lub na te adresy przekracza 1 000 …
---------+83. Aby ocenić, czy adres niehostowany jest odpowiednio własnością inicjatora lub beneficjenta lub …
---------+84. Decyzja o wyborze metody lub metod powinna zależeć od: a) możliwości technicznych …
---------+85. W przypadku gdy jedna z metod sama w sobie nie jest wystarczająco wiarygodna, aby umożliwić …
---------+86. Jeżeli dostawca usług w zakresie kryptoaktywów jest w pełni przekonany, że adres niehostowany …
---------+87. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni oceniać ryzyko związane z transferami z adresu …
---------+88. Dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów powinni stosować co najmniej jeden ze środków …
---------+89. W przypadku gdy w wyniku oceny, o której mowa w sekcji 4.8.4, zostanie ustalone, że adres …
---------+90. W przypadku gdy takie transfery budzą podejrzenia pod względem prania pieniędzy i finansowania …
------+4.5. Obowiązki dostawcy usług płatniczych płatnika, dostawcy usług płatniczych odbiorcy i pośredniczących dostawców usług płatniczych w przypadku gdy transfer jest poleceniem zapłaty
---------+91. W przypadku gdy transfer środków jest poleceniem zapłaty, dostawca usług płatniczych odbiorcy …
---------+92. Do celów pkt 91: a) obowiązki określone w art. 4, 5 i 6 rozporządzenia (UE) 2023/1113 powinny …
---------+93. W przypadku gdy dostawca usług płatniczych płatnika w momencie otrzymania pobrania z tytułu …
---------+94. Dostawca usług płatniczych płatnika przed podjęciem dalszych działań służących ograniczeniu lub …
 English - European Union - Financial Industry -

Wytyczne (EBA/GL/2024/11)

Wytyczne (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Przegląd

,
1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze

1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
3. Wdrożenie

3. Wdrożenie
4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113

4. Wymogi informacyjne w odniesieniu do transferów środków pieniężnych i transferów niektórych kryptoaktywów na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/