52. Når AML/CFT-compliance officeren videregiver oplysninger til den finansielle efterretningsenhed …

Når AML/CFT-compliance officeren videregiver oplysninger til den finansielle efterretningsenhed i overensstemmelse med artikel 33, stk. 2, i direktiv (EU) 2015/849, bør vedkommende sikre, at oplysningerne videregives effektivt og i et format og ved hjælp af midler, der er i overensstemmelse med eventuelle retningslinjer udstedt af den nationale finansielle efterretningsenhed. Som led i sin rolle i henhold til denne bestemmelse bør AML/CFT-compliance officeren:

• a) have kendskab til transaktionsovervågningssystemets funktion og udformning, herunder omfattede scenarier vedrørende kredit- eller finansieringsinstituttets ML/TF-risici samt interne procedurer for håndtering af advarsler
• b) modtage indberetninger fra kredit- eller finansieringsinstituttets ansatte, agenter eller distributører eller indberetninger, der er genereret på anden måde via kredit- eller finansieringsinstituttets systemer, om viden eller mistanke om ML/TF, eller om, at en person kan have været, er eller kan være forbundet med ML/TF
• c) sikre, at disse indberetninger tages i betragtning omgående for at fastslå, om der er viden eller mistanke om, at midler er udbytte af kriminelle aktiviteter, herunder ML/TF, eller om en person har været, er eller kan være forbundet med ML/TF. AML/CFT-compliance officeren bør også fastlægge, dokumentere og gennemføre en prioriteringsproces for de modtagne interne indberetninger, således at interne indberetninger vedrørende særligt højrisikosituationer behandles med den nødvendige hurtighed
• d) i forbindelse med vurderingen af de modtagne indberetninger føre et register over alle de evalueringer, der er foretaget, samt alle tilbagemeldinger, der er modtaget fra den finansielle efterretningsenhed efterfølgende for at forbedre afsløringen af fremtidige mistænkelige transaktioner
• e) sikre, at viden om eller mistanke om ML/TF eller om en persons forbindelse til ML/TF straks indberettes til den finansielle efterretningsenhed, og at indberetningen omfatter de nødvendige kendsgerninger, hændelser eller oplysninger og den nødvendige dokumentation med hensyn til at underbygge en mistanke, eller eksempler, der berettiger en mistanke om ML/TF
• f) sikre et hurtigt og udtømmende svar på anmodninger om oplysninger fra den finansielle efterretningsenhed
• g) regelmæssigt overveje årsagerne til, at advarsler om usædvanlige aktiviteter eller transaktioner ikke er blevet eskaleret som interne indberetninger for at afgøre, om der er problemer, der skal løses for at sikre en effektiv afsløring af mistænkelige aktiviteter eller transaktioner.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/