52. Atunci când coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor …

Atunci când coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului transmite informații către unitatea de informații financiare în conformitate cu articolul 33 alineatul (2) din Directiva (UE) 2015/849, acesta trebuie să se asigure că informațiile sunt transmise în mod eficace într - un format și prin mijloace care respectă orientările emise de unitatea națională de informații financiare. Ca parte a rolului său în temeiul dispoziției respective, coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie:

• a) să înțeleagă funcționarea și modul de concepere a sistemului de monitorizare a tranzacțiilor, inclusiv scenariile acoperite în funcție de riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la care instituția de credit sau financiară este expusă, precum și procedurile interne de gestionare a alertelor;
• b) să primească rapoarte de la angajații, agenții sau distribuitorii instituției de credit sau financiare sau rapoarte generate în alt mod de sistemele instituției de credit sau financiare, cu privire la cunoștințe sau suspiciuni legate de spălarea banilor și de finanțarea terorismului sau cu privire la faptul că o persoană este posibil să fi fost, este sau ar putea fi implicată în spălarea banilor și finanțarea terorismului;
• c) să se asigure că aceste rapoarte sunt luate în considerare cu promptitudine, astfel încât să se stabilească dacă există cunoștințe sau suspiciuni conform cărora fondurile provin din activități infracționale, inclusiv din spălarea banilor și din finanțarea terorismului, sau dacă o persoană este posibil să fi fost, este sau ar putea fi implicată în spălarea banilor și finanțarea terorismului; de asemenea, coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie să stabilească, să documenteze și să pună în aplicare un proces de stabilire a priorităților pentru rapoartele interne primite, astfel încât rapoartele inte rne referitoare la situații de risc ridicat să fie tratate cu urgența necesară;
• d) atunci când evaluează rapoartele primite, să păstreze o evidență a tuturor evaluărilor efectuate, precum și a oricărui feedback primit ulterior de la unitatea de informații financiare, pentru a îmbunătăți depistarea viitoarelor tranzacții suspecte;
• e) să se asigure că orice cunoștințe sau suspiciuni legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului sau de implicarea unei persoane în spălarea banilor și finanțarea terorismului sunt raportate prompt unității de informații financiare, prezentând împreună cu raportul faptele, evenimentele sau informațiile și documentele necesare pentru a justifica suspiciunea sau exemplele de motive întemeiate de suspiciune de spălare a banilor și de finanțare a terorismului;
• f) să asigure un răspuns prompt și exhaustiv la orice solicitare de informații adresată de unitatea de informații financiare și
• g) să analizeze în mod regulat motivele pentru care alertele privind activități sau tranzacț ii neobișnuite nu au fost transpuse în rapoarte interne, pentru a stabili dacă există probleme care trebuie soluționate în vederea asigurării unei depistări eficace a activităților sau tranzacțiilor suspecte.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/