52. Όταν ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ διαβιβάζει πληροφορίες στη ΜΧΠ σύμφωνα με το …

Όταν ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ διαβιβάζει πληροφορίες στη ΜΧΠ σύμφωνα με το άρθρο 33 παράγραφος 2 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, πρέπει να διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες διαβιβάζονται σε μορφότυπο και με μέσα που συμμορφώνονται με τυχόν κατευθυντήριες γραμμές που εκδίδει η εθνική ΜΧΠ, με αποτελεσματικό τρόπο. Στο πλαίσιο του ρόλου του βάσει της εν λόγω διάταξης, ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει:

• α) να κατανοεί τη λειτουργία και τον σχεδιασμό του συστήματος παρακολούθησης συναλλαγών, περιλαμβανομένων των σεναρίων που καλύπτονται σύμφωνα με τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που θέτονται για το πιστωτικό ίδρυμα ή τον χρηματοπιστωτικό οργανισμό και τις εσωτερικές διαδικασίες χειρισμού των ειδοποιήσεων·
• β) να λαμβάνει αναφορές από υπαλλήλους, αντιπροσώπους ή διανομείς του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού, ή αναφορές που δημιουργούνται με άλλο τρόπο από τα συστήματα του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού, σχετικά με γνώση ή υπόνοια ΞΧ/ΧΤ, ή σχετικά με το γεγονός ότι ένα πρόσωπο μπορεί να έχει συνδεθεί, να συνδέεται ή να συνδεθεί με ΞΧ/ΧΤ·
• γ) να διασφαλίζει ότι οι εν λόγω αναφορές εξετάζονται ταχέως ώστε να διαπιστώνεται εάν υπάρχει γνώση ή υποψία ότι τα κεφάλαια είναι προϊόντα εγκληματικής δραστηριότητας, περιλαμβανομένης της ΞΧ/ΧΤ, ή εάν ένα πρόσωπο μπορεί να έχει συνδεθεί, να συνδέεται ή να συνδεθεί με ΞΧ/ΧΤ· Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει επίσης να καθορίζει, να τεκμηριώνει και να εφαρμόζει διαδικασία ιεράρχησης προτεραιοτήτων για τις εσωτερικές αναφορές που λαμβάνει, ούτως ώστε οι εσωτερικές αναφορές που αφορούν καταστάσεις ιδιαίτερα υψηλού κινδύνου να αντιμετωπίζονται με τον αναγκαίο επείγοντα χαρακτήρα·
• δ) κατά την αξιολόγηση των αναφορών που λαμβάνονται, να τηρεί αρχείο όλων των αξιολογήσεων που έχουν διενεργηθεί, καθώς και τυχόν ανατροφοδότηση που έχει λάβει στη συνέχεια από τη ΜΧΠ για τη βελτίωση του εντοπισμού μελλοντικών ύποπτων συναλλαγών·
• ε) να διασφαλίζει ότι οι γνώσεις ή οι υπόνοιες για ΞΧ/ΧΤ ή για τη σύνδεση ενός προσώπου με ΞΧ/ΧΤ αναφέρονται αμέσως στη ΜΧΠ, υποβάλλοντας μαζί με την αναφορά τα δεδομένα, τα γεγονότα ή τις πληροφορίες και τα έγγραφα που απαιτούνται για την τεκμηρίωση της υπόνοιας ή των περιπτώσεων εύλογων λόγων υπόνοιας ΞΧ/ΧΤ·
• στ) να εξασφαλίζει ταχεία και εξαντλητική απάντηση σε κάθε αίτημα παροχής πληροφοριών που υποβάλλει η ΜΧΠ· και
• ζ) να εξετάζει τακτικά τους λόγους για τους οποίους οι ειδοποιήσεις για ασυνήθη δραστηριότητα ή συναλλαγές δεν κλιμακώθηκαν ως εσωτερικές αναφορές, ώστε να διαπιστωθεί εάν υπάρχουν ζητήματα που πρέπει να αντιμετωπιστούν για να διασφαλιστεί ο αποτελεσματικός εντοπισμός ύποπτης δραστηριότητας ή συναλλαγών.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/