52. Kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik edastab rahapesu …

Kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik edastab rahapesu andmebüroole teavet kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 33 lõikega 2, peaks ta tagama, et teave edastatakse tõhusalt vormis ja vahendite abil, mis vastavad riikliku rahapesu andmebüroo väljastatud suunistele. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks oma rolli osana selle sätte alusel:

• a) mõistma tehingute seire süsteemi toimimist ja ülesehitust, sealhulgas hõlmatud stsenaariume, vastavalt krediidi- või finantseerimisasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidele, ning sisemenetlusi hoiatusteadete käsitlemiseks;
• b) saama krediidi- või finantseerimisasutuse töötajatelt, vahendajatelt või turustajatelt teateid või aruandeid, mis on koostatud muul viisil krediidi- või finantseerimisasutuse süsteemide poolt rahapesu ja terrorismi rahastamise või selle kahtluse kohta või selle kohta, et isik võis olla, on või võib olla seotud rahapesu ja terrorismi rahastamisega;
• c) tagama, et need teated vaadatakse läbi viivitamata, et leida, kas on olemas kindel teadmine või kahtlus, et rahalised vahendid on saadud kuritegelikust tegevusest, sealhulgas rahapesust/terrorismist, või kas isik võis olla seotud rahapesu ja terrorismi rahastamisega; rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks samuti kindlaks määrama, dokumenteerima ja rakendama saadud asutusesiseste aruannete prioriseerimise protsessi, et eriti suure riskiga olukordi käsitlevaid sisearuandeid käsitletaks vajaliku kiirusega;
• d) pidama saadud aruannete hindamisel arvestust kõigi tehtud hindamiste ja rahapesu andmebüroolt saadud tagasiside kohta, et täiustada tulevaste kahtlaste tehingute avastamist;
• e) tagama, et rahapesu andmebüroole teatatakse viivitamata rahapesust/terrorismist või isiku seotusest rahapesu ja terrorismi rahastamisega, esitades koos aruandega sellised faktid, sündmused või teabe ja dokumendid, mida on vaja, et põhjendada rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlust või juhtumeid, kus on põhjendatud alust kahtlustada rahapesu ja terrorismi rahastamist;
• f) tagama kiire ja ammendava vastuse rahapesu andmebüroo esitatud teabenõudele; ning
• g) kaalutlema korrapäraselt põhjusi, miks ebatavalist tegevust või tehinguid käsitlevaid hoiatusteateid ei edastatud sisearuannetena, et leida, kas on probleeme, mida lahendada, et tagada kahtlase tegevuse või tehingute tõhus avastamine.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/