52. Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) …

Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) bekezdésével összhangban információt továbbít a pénzügyi információs egységnek, biztosítania kell, hogy az információt hatékony módon, olyan formátumban és olyan eszközökkel továbbítsák, amelyek megfelelnek a nemzeti pénzügyi információs egység által kiadott iránymutatásoknak. Az említett rendelkezés szerinti szerepének részeként az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek:

• a) meg kell értenie a tranzakciófigyelő rendszer működését és felépítését, beleértve a hitelintézetet vagy pénzügyi intézményt érintő ML/TF kockázatoknak megfelelő forgatókönyveket és a riasztások kezelésére szolgáló belső eljárásokat;
• b) a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény alkalmazottaitól, ügynökeitől vagy forgalmazóitól kapott, illetve a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény rendszere által egyéb módon előállított jelentéseket kell kapnia, amelyekben ML/TF- ről vagy annak gyanújáról számolnak be, vagy azt jelentik, hogy egy személynek köze lehetett, van vagy lehet ML/TF - hez;
• c) biztosítania kell, hogy ezeket a jelentéseket haladéktalanul megvizsgálják annak megállapítása érdekében, hogy van - e ismeret vagy gyanú arra vonatkozóan, hogy a pénzeszközök bűncselekményből – beleértve az ML/TF-et is – származó bevételek, vagy hogy egy személynek köze lehetett, van vagy lehet az ML/TF - hez; az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek meg kell határoznia, dokumentálnia kell és el kell végeznie a beérkezett belső jelent ések rangsorolását is, hogy a különösen nagy kockázatú helyzetekre vonatkozó belső jelentéseket a szükséges sürgősséggel kezeljék;
• d) a beérkezett jelentések értékelése során nyilvántartást kell vezetnie az elvégzett értékelésekről, valamint a pénzügyi információs egységtől kapott visszajelzésekről, hogy ezt követően javítsa a jövőbeni gyanús ügyletek felderítését;
• e) biztosítania kell, hogy az ML/TF - ről vagy egy személynek az ML/TF - hez fűződő kapcsolatáról való tudomásszerzést vagy annak gyanúját haladéktalanul jelentsék a pénzügyi információs egységnek, a jelentéssel együtt benyújtva az ML/TF gyanújának vagy a gyanút megalapozó okoknak az alátámasztásához szükséges tényeket, eseményeket vagy információkat és dokumentációt;
• f) biztosítania kell a pénzügyi információs egység által kért információk gyors és kimerítő megválaszolását; és
• g) rendszeresen mérlegelnie kell, hogy a szokatlan tevékenységre vagy ügyletekre vonatkozó riasztásokat miért nem terjesztették belső jelentés formájában, annak megállapítása érdekében, hogy vannak - e olyan kérdések, amelyekkel a gyanús tevékenységek vagy ügyletek hatékony észlelésének biztosítása érdekében foglalkozni kell.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/