52. Gdy pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT przekazuje informacje jednostce analityki …

Gdy pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT przekazuje informacje jednostce analityki finansowej zgodnie z art. 33 ust. 2 dyrektywy (UE) 2015/849, powinien on zapewnić skuteczne przekazywanie tych informacji w formacie zgodnym z wytycznymi wydanymi przez krajową jednostkę analityki finansowej oraz z wykorzystaniem środków zgodnych z tymi wytycznymi. W ramach swojej roli wynikającej z tego przepisu pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien:

• a) rozumieć funkcjonowanie i strukturę systemu monitorowania transakcji, w tym uwzględnione scenariusze wynikające z ryzyk ML/TF powstający ch dla instytucji kredytowej lub finansowej oraz wewnętrzne procedury postępowania z ostrzeżeniami;
• b) przyjmować zgłoszenia od pracowników, pośredników lub dystrybutorów instytucji kredytowej lub finansowej lub zgłoszenia wygenerowane w inny sposób przez systemy instytucji kredytowej lub finansowej, dotyczące powzięcia wiedzy o praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu lub podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub powzięcia wiedzy lub podejrzenia, że dana osoba jest lub mogła/może być powiązana z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu;
• c) zapewnić niezwłoczne rozpatrywanie tych zgłoszeń w celu ustalenia, czy doszło do powzięcia wiedzy lub podejrzenia, że środki finansowe pochodzą z działalności przestępczej, w tym prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, lub czy dana osoba jest lub mogła/może być powiązana z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu; pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien również określić, udokumentować i w drożyć proces ustalania priorytetów w odniesieniu do otrzymywanych zgłoszeń wewnętrznych, tak aby zgłoszenia wewnętrzne dotyczące szczególnie sytuacji wysokiego ryzyka były traktowane jako pilne;
• d) podczas oceny otrzymanych zgłoszeń – prowadzić rejestr wszystkich przeprowadzonych ocen oraz wszelkich informacji zwrotnych otrzymanych od jednostki analityki finansowej w celu poprawy wykrywania podejrzanych transakcji w przyszłości;
• e) zapewnić niezwłoczne zgłaszanie jednostce analityki finansowej powzięcia wiedzy o praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu lub podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub związku danej osoby z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, przedstawiając wraz ze zgłoszeniem takie fakty, zdarzenia lub informacje i do kumenty, które są niezbędne do uzasadnienia podejrzenia lub uzasadnionych podstaw podejrzenia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
• f) zapewnić szybką i wyczerpującą odpowiedź na wszelkie wnioski o udzielenie informacji złożone przez jednostkę analityki finansowej; oraz
• g) regularnie analizować powody, dla których ostrzeżenia o nietypowej działalności lub transakcjach nie zostały przekazane na wyższy szczebel jako zgłoszenia wewnętrzne, aby ustalić, czy istnieją problemy, którymi należy się zająć, by zapewnić skuteczne wykrywanie podejrzanych działań lub transakcji.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/