52. Pokud kontrolor dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu …

Pokud kontrolor dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu předává informace finanční zpravodajské jednotce v souladu s čl. 33 odst. 2 směrnice (EU) 2015/849, měl by účinným způsobem zajistit, aby byly informace předány v takovém formátu a takovými prostředky, které jsou v souladu s veškerými pokyny vydanými národní finanční zpravodajskou jednotkou. V rámci své úlohy podle tohoto ustanovení by měl kontrolor dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu:

• a) porozumět fungování a koncepci systému sledování transakcí, včetně scénářů zahrnutých podle rizik praní peněz a financování terorismu, která představují pro úvěrovou nebo finanční instituci, a interním postupům pro zpracování výstrah;
• b) přijímat hlášení od zaměstnanců, zástupců nebo distributorů úvěrové nebo finanční instituce nebo hlášení jinak generovaná prostřednictvím systémů úvěrové nebo finanční instituce
• o poznatcích ohledně praní peněz a financování terorismu nebo podezření na ně nebo o tom, že určitá osoba mohla být, je nebo může být spojena s praním peněz a financováním terorismu;
• c) zajistit, aby tato hlášení byla neprodleně posouzena, aby bylo možné určit, zda existuje poznatek nebo podezření, že finanční prostředky jsou výnosy z trestné činnosti včetně praní peněz a financování terorismu, nebo zda osoba mohla být, je nebo může být spojena s praním peněz a financováním terorismu; kontrolor dodržování předpisů v oblasti praní peněz a financování terorismu by měl rovněž stanovit, zdokumentovat a zavést proces stanovení priorit pro obdržená interní hlášení, aby se interní hlášení týkající se zvláště rizikových situací řešila s nezbytnou naléhavostí;
• d) při vyhodnocování obdržených hlášení vést záznamy o všech provedených vyhodnoceních a o případné zpětné vazbě, kterou následně obdrží od finanční zpravodajské jednotky, aby se zlepšilo odhalování podezřelých transakcí v budoucnu;
• e) zajistit, aby poznatky ohledně praní peněz a financování terorismu nebo podezření na ně nebo na spojení určité osoby s praním peněz a financováním terorismu byly neprodleně oznámeny finanční zpravodajské jednotce, přičemž by měl spolu s oznámením takové skutečnosti předložit informace a dokumentaci, které jsou nezbytné k doložení podezření nebo případů důvodného podezření na praní peněz a financování terorismu;
• f) zajistit rychlou a vyčerpávající odpověď na jakoukoli žádost o informace ze strany finanční zpravodajské jednotky; a
• g) pravidelně zvažovat důvody, proč upozornění na neobvyklou činnost nebo transakce nebyla eskalována jako interní hlášení, aby bylo možné určit, zda existují nějaké problémy, které je třeba řešit, aby bylo zajištěno účinné odhalování podezřelé činnosti nebo transakcí.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/