52. Kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova …

Kun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova toimihenkilö toimittaa rahanpesun selvittelykeskukselle tietoja direktiivin (EU) 2015/849 33 artiklan 2 kohdan mukaisesti, hänen olisi varmistettava, että tiedot toimitetaan tehokkaasti ja niin, että niiden toimitusmuodossa ja -tavassa noudatetaan kaikkia kansallisen rahanpesun selvittelykeskuksen antamia ohjeita. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi kyseisen säännöksen mukaisessa tehtävässään

• a) tunnettava liiketoimien seurantaa koskevan järjestelmän toiminta ja rakenne, mukaan lukien luotto- tai finanssilaitokseen kohdistuvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien mukaiset skenaariot, sekä varoitusten käsittelyssä noudatettavat sisäiset menettelytavat
• b) saatava luotto- tai finanssilaitoksen työntekijöiden, toimihenkilöiden tai jakelijoiden laatimia taikka luotto- tai rahoituslaitoksen järjestelmien muutoin tuottamia raportteja tietoon tulleista tai epäillyistä rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen tapauksista tai siitä, että henkilö on saattanut olla, on tai voi olla yhteyksiä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen
• c) varmistettava, että nämä raportit käsitellään ripeästi, jotta voidaan selvittää, tiedetäänkö tai epäilläänkö, että varat ovat rikollisen toiminnan, muun muassa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen, tuottoja tai että henkilöllä on saattanut olla, on tai voi olla yhteyksiä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen; ; rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi myös määritettävä, dokumentoitava ja toteutettava saatujen sisäisten raporttien priorisointiprosessi, jotta erityisen suuririskisiä tilanteita koskevat sisäiset raportit käsitellään riittävän kiireellisinä
• d) saatuja raportteja arvioidessaan pidettävä kirjaa kaikista tehdyistä arvioista sekä kaikesta rahanpesun selvittelykeskukselta myöhemmin saadusta palautteesta, jotta jatkossa epäilyttävät liiketoimet havaitaan paremmin
• e) varmistettava, että tieto tai epäily rahanpesusta tai terrorismin rahoituksesta tai henkilön yhteyksistä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen ilmoitetaan ripeästi rahanpesun selvittelykeskukselle toimittamalla raportissa tosiseikat, tapahtumat tai tiedot ja asiakirjat, jotka ovat tarpeen epäilyn tai rahanpesun tai terrorismin rahoittamista koskevan tiedon perustelemiseksi
• f) varmistettava, että kaikkiin rahanpesun selvittelykeskuksen tietopyyntöihin vastataan ripeästi ja kattavasti ja
• g) pohdittava säännöllisesti syitä siihen, miksi epätavanomaisesta toiminnasta tai liiketoimista aiheutuneista hälytyksistä ei ole tehty sisäisiä ilmoituksia, jotta voidaan selvittää, onko ongelmia, joihin on puututtava epäilyttävien toimien tai liiketoimien tehokas havaitsemisen varmistamiseksi.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/