52. Когато служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, предава …

Когато служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, предава информация на ЗФР в съответствие с член 33, параграф 2 от Директива (ЕС) 2015/849, той следва да гарантира, че информацията се предава по ефективен начин във формат и чрез средства, които съответстват на евентуалните насоки, издадени от националното ЗФР. Като част от ролята си съгласно тази разпоредба служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва:

• а) да разбира функционирането и организацията на системата за наблюдение на сделките, включително сценариите, обхванати в съответствие с рисковете от ИП/ФТ, пред които е изправена кредитната или финансовата институция, както и вътрешните процедури за справяне със сигнали за тревога;
• б) да получава сигнали от служителите, представителите или дистрибуторите на кредитната или финансовата институция или сигнали, генерирани по друг начин от системите на кредитната или финансовата институция, за узнаване или подозрение за ИП/ФТ или че дадено лице може да е било, да е или да може да бъде свързано с ИП/ФТ;
• в) да гарантира, че тези сигнали се разглеждат своевременно, за да се определи дали е налице знание или подозрение, че дадени средства представляват постъпления от престъпна дейност, включително ИП/ФТ, или дали дадено лице може да е било, да е или да може да бъде свързано с ИП/ФТ; служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, следва също така да определи, документира и приложи процес за подреждане по приоритет за получаваните вътрешни сигнали, така че вътрешните сигнали относно особено високорискови ситуации да се разглеждат с необходимата неотложност;
• г) докато оценява получените сигнали, да води запис на всички извършени оценки, както и евентуални отзиви, получени впоследствие от ЗФР, с цел подобряване на откриването на бъдещи съмнителни сделки;
• д) да гарантира, че узнаването или подозрението за ИП/ФТ или за връзка на лице с ИП/ФТ се съобщават своевременно на ЗФР, като със сигнала се подават фактите, събитията или информацията и документацията, необходими за обосноваване на подозренията или случаите на разумни основания за подозрения за ИП/ФТ;
• е) да гарантира своевременен и изчерпателен отговор на всяко искане за информация, отправено от ЗФР; и
• ж) да разглежда редовно причините, поради които сигнали за необичайна дейност или сделки не са били подадени нагоре по йерархията като вътрешни сигнали, с цел да се определи дали съществуват проблеми, които трябва да бъдат разрешени, за да се гарантира ефективно откриване на съмнителна дейност или сделки.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/