52. När den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism …

När den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism vidarebefordrar information till finansunderrättelseenheten i enlighet med artikel 33.2 i direktiv (EU) 2015/849 bör han eller hon se till att informationen vidarebefordras på ett effektivt sätt i ett format och på ett sätt som överensstämmer med eventuella riktlinjer som utfärdats av den nationella finansunderrättelseenheten. Som en del av sin roll enligt den bestämmelsen bör den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

• a) förstå hur systemet för övervakning av transaktioner fungerar och hur det är utformat, inbegripet scenarier som omfattas i enlighet med de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som kreditinstitutet eller det finansiella institutet utsätts för och interna förfaranden för att hantera varningar,
• b) ta emot rapporter från kreditinstitutets eller det finansiella institutets anställda, ombud eller distributörer, eller rapporter som på annat sätt tagits fram av kreditinstitutets eller det finansiella institutets system, om kännedom om eller misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller om att en person kan ha varit, är eller kan vara kopplad till penningtvätt och finansiering av terrorism,
• c) säkerställa att dessa rapporter beaktas skyndsamt för att fastställa huruvida det finns kännedom om eller misstanke om att medel utgör vinning av brottslig verksamhet, inbegripet penningtvätt och finansiering av terrorism, eller huruvida en person kan ha varit, är eller kan vara kopplad till penningtvätt och finansiering av terrorism, den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör även fastställa, dokumentera och genomföra en prioriteringsprocess för interna rapporter som mottagits så att interna rapporter, särskilt vad gäller högrisksituationer behandlas med nödvändig skyndsamhet
• d) vid bedömningen av de mottagna rapporterna föra ett register över alla utvärderingar som gjorts samt eventuell återkoppling från finansunderrättelseenheten i efterhand för att förbättra upptäckten av framtida misstänkta transaktioner,
• e) säkerställa att kännedom eller misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism eller om en persons koppling till penningtvätt och finansiering av terrorism rapporteras utan dröjsmål till finansunderrättelseenheten och tillsammans med rapporten lämna sådana fakta, händelser eller information och dokumentation som krävs för att belägga misstanken om eller de fall där det finns rimliga skäl att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism,
• f) säkerställa ett skyndsamt och uttömmande svar på varje begäran om information från finansunderrättelseenheten, och
• g) regelbundet överväga skälen till att varningar om ovanliga aktiviteter eller transaktioner inte eskalerades som interna rapporter för att avgöra om det finns några problem som behöver åtgärdas för att säkerställa en effektiv upptäckt av misstänkt aktivitet eller misstänkta transaktioner.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/