52. Kad službenik za usklađenost u području SPNFT - a prosljeđuje informacije financijsko - …

Kad službenik za usklađenost u području SPNFT - a prosljeđuje informacije financijsko - obavještajnoj jedinici u skladu s člankom 33. stavkom 2. Direktive (EU) 2015/849, on treba osigurati da se informacije prosljeđuju u obliku i putem sredstava koji su u skladu sa svim smjernicama koje je izdala nacionalna financijsko- obavještajna jedinica, na djelotvoran način. U okviru svoje uloge u skladu s tom odredbom službenik za usklađenost u području SPNFT - a treba:

• a) razumjeti fu nkcioniranje i strukturu sustava za praćenje transakcija, uključujući scenarije obuhvaćene u skladu s rizicima od pranja novca / financiranja terorizma kojima su izložene kreditne ili financijske institucije i unutarnje postupke za postupanje s upozorenjima;
• b) primati izvješća od zaposlenika, zastupnika ili distributera kreditne ili financijske institucije, odnosno izvješća koja se na drugi način generiraju u sustavima kreditne ili financijske institucije,
• o saznanju ili sumnji na pranje novca / financiranje terorizma ili o tome da je osoba možda bila, jest ili bi mogla biti povezana s pranjem novca / financiranjem terorizma;
• c) osigurati da se ta izvješća brzo razmotre kako bi se utvrdilo postoji li saznanje ili sumnja da financijska sredstva predstavljaju imovi nsku korist ostvarenu kriminalnom aktivnošću, uključujući pranje novca / financiranje terorizma, ili je li osoba možda bila, jest ili bi mogla biti povezana s pranjem novca / financiranjem terorizma; službenik za usklađenost u području SPNFT- a također treba utvrditi, dokumentirati i provesti postupak određivanja prioriteta za zaprimljena interna izvješća kako bi se interna izvješća koja se posebno odnose na visokorizične situacije mogla hitno obraditi;
• d) pri procjeni zaprimljenih izvješća voditi evidenciju o svim provedenim evaluacijama, kao i o svim povratnim informacijama naknadno primljenima od financijsko- obavještajne jedinice kako bi se poboljšalo otkrivanje budućih sumnjivih transakcija;
• e) osigurati da se saznanje ili sumnja na pranje novca / financiranje terorizma ili povezanost osobe s pranjem novca / financiranjem terorizma odmah prijavi financijsko- obavještajnoj jedinici, pri čemu se uz prijavu dostavljaju činjenice, događaji ili informacije i dokumentacija koji su potrebni kako bi se potkr ijepila sumnja ili opravdani razlozi za sumnju na pranje novca / financiranje terorizma;
• f) osigurati brz i iscrpan odgovor na svaki zahtjev za informacije koji podnese financijsko - obavještajna jedinica; i
• g) redovito razmatrati razloge zbog kojih upozorenja o neobičnim aktivnostima ili transakcijama nisu postala interna izvješća kako bi se utvrdilo postoje li problemi koje je potrebno riješiti kako bi se osiguralo djelotvorno otkrivanje sumnjivih aktivnosti ili transakcija.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/