52. Keď pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boj proti pran iu …

Keď pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boj proti pran iu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu odovzdáva informácie FSJ v súlade s článkom 33 ods. 2 smernice (EÚ) 2015/849, mal by zabezpečiť, aby sa informácie odovzdávali vo formáte a prostriedkami, ktoré sú v súlade so všetkými usmerneniami vydanými vnút roštátnou FSJ , a to účinným spôsobom. V rámci svojej úlohy podľa tohto ustanovenia by mal pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu:

• a) rozumieť fungovaniu a princípom systému monitorovania transakcií, vrátane scenárov, nastavených podľa ML/TF rizík, ktorým je úverová alebo finančná inštitúcia vystavená , a interných postupov na spracovanie alertov;
• b) prijímať hlásenia od zamestnancov, agentov alebo distribútorov úverovej alebo finančnej inštitúcie alebo inak generované hlásenia zo systémov úverovej alebo finančnej inštitúcie o poznatkoch alebo podozreniach týkajúcich sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu alebo o tom, že určitá osoba mohla byť, je alebo môže byť spo jená s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu;
• c) zabezpečiť, aby sa tieto hlásenia posudzovali bezodkladne s cieľom určiť, či existuje poznatok alebo podozrenie, že finančné prostriedky sú výnosmi z trestnej činnosti vrátane prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, alebo či určitá osoba mohla byť, je alebo môže byť spojená s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu; pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu te rorizmu by mal tiež určiť, zdokumentovať a zaviesť priori ti začný proces pre prijaté interné hlásenia, aby sa interné hlásenia týkajúce sa obzvlášť rizikových situácií posúdili s potrebnou naliehavosťou;
• d) pri vyhodnocovaní prijatých hlásení viesť záznamy o všetkých vykonaných hodnoteniach, ako aj
• o všetkých spätných väzbách, ktoré následne dostal od FSJ , s cieľom zlepšiť odhaľovanie neobvyklých obchodných operácií v budúcnosti;
• e) zabezpečiť, aby sa poznatky alebo podozrenia o praní špinavých peňazí a financova ní terorizmu alebo o prepojení určitej osoby na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu bezodkladne nahlásili FSJ , a spoločne s hlásením predložiť také skutočnosti, udalosti alebo informácie a dokumentáciu, ktoré sú potrebné na odôvodnenie podozrenia alebo prípadov odôvodneného podozrenia na pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu;
• f) zabezpečiť rýchlu a vyčerpávajúcu odpoveď na každú žiadosť o informácie zo strany FSJ a
• g) pravidelne posudzovať dôvody, prečo upozornenia na neobvyklú činnosť alebo transakcie neboli postúpené ako interné hlásenia, aby sa určilo, či existujú nejaké problémy, ktoré je potrebné riešiť, aby sa zabezpečilo účinné odhaľovanie podozrivých činností alebo transakcií.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/