52. Wanneer de AML/CFT-nalevingsfunctionaris informatie doorstuurt aan de FIE overeenkomstig …

Wanneer de AML/CFT-nalevingsfunctionaris informatie doorstuurt aan de FIE overeenkomstig artikel 33, lid 2, van Richtlijn (EU) 2015/849, zou hij/zij moeten waarborgen dat de informatie op efficiënte wijze wordt verzonden in een formaat en volgens methoden die voldoen aan richtsnoeren van de nationale FIE. In het kader van zijn/haar rol krachtens die bepaling dient de AML/CFT-nalevingsfunctionaris:

• a) inzicht te hebben in de werking en opzet van het systeem van toezicht op transacties, waaronder de onder het systeem vallende scenario’s op basis van de ML/TF-risico’s voor de kredietinstelling of financiële instelling en de interne procedures voor de behandeling van waarschuwingen;
• b) meldingen te ontvangen afkomstig van werknemers, agenten of distributeurs of gegenereerd door systemen van de kredietinstelling of financiële instelling die blijk geven van kennis of een vermoeden van ML/TF of die aangeven dat een persoon bij ML/TF betrokken is of betrokken kan zijn (geweest);
• c) ervoor te zorgen dat deze meldingen snel worden behandeld om te bepalen of er kennis of een vermoeden is dat middelen opbrengsten zijn uit criminele activiteit, waaronder ML/TF, of dat een persoon bij ML/TF betrokken is of betrokken kan zijn (geweest); de AML/CFT-nalevingsfunctionaris dient voor de ontvangen interne meldingen een proces voor prioriteitstoekenning te bepalen, vast te leggen en in te stellen zodat met name situaties die een hoog risico vertegenwoordigen met de nodige urgentie worden behandeld;
• d) bij de beoordeling van de ontvangen meldingen tevens alle verrichte evaluaties en de daarop verkregen feedback van de FIE te registreren om de opsporing van verdachte transacties in de toekomst te verbeteren;
• e) ervoor te zorgen dat de FIE terstond wordt ingelicht over kennis of een vermoeden dat een persoon bij ML/TF betrokken is, en over de benodigde feiten, gebeurtenissen of informatie en documentatie ter onderbouwing van het vermoeden of de redelijke gronden om ML/TF aan te nemen;
• f) te zorgen voor een snel en uitvoerig antwoord op informatieverzoeken van de FIE;
• g) regelmatig na te gaan waarom waarschuwingen van ongebruikelijke activiteit of transacties niet geëscaleerd zijn in de vorm van interne meldingen om te bepalen of er problemen zijn die aangepakt moeten worden teneinde doeltreffende opsporing van verdachte activiteit of transacties te verzekeren.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/