4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti

PSP:ien ja CASP:ien ei pitäisi muuttaa alkuperäistä toimitusta, ellei

• a) IPSP, maksunsaajan PSP, ICASP tai siirronsaajan CASP pyydä niitä tekemään niin, jos maksunsaajan PSP, ICASP tai siirronsaajan CASP katsoo, että jotkin asetuksen (EU) N:o 2023/1113 7, 11, 19 tai 20 artiklan mukaiset tiedot puuttuvat
• b) maksajan PSP tai siirron toimeksiantajan CASP havaitse virhettä siirron jälkeen tiedoissa, jotka ne ovat toimittaneet asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan vaatimusten täyttämiseksi.

Jos 32 kohdan yhteydessä alkuperäisessä toimituksessa tapahtuu muutos, maksajan PSP:n tai siirron toimeksiantajan CASP:n on ilmoitettava siitä siirtoketjussa seuraavalle PSP:lle ja CASP:lle ja toimitettava oikeat tiedot. Siirtoketjussa seuraavan PSP:n ja CASP:n olisi sen jälkeen suoritettava vielä kerran tarvittavat tehtävät puuttuvien tai epätäydellisten tietojen havaitsemiseksi.

4.4.1. Maksajan maksutilin numeron ilmoittaminen asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan b alakohdan mukaisesti ja maksunsaajan maksutilin numeron ilmoittaminen (asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 2 kohdan b alakohdan mukaisesti)

Varainsiirrot

PSP:ien olisi varmistettava, että varainsiirron yhteydessä ilmoitetaan maksutilin numero. Jos varainsiirto tehdään maksukortilla, kortin numero (ensisijainen tilinumero (PAN)) voi korvata maksutilin numeron, edellyttäen, että varainsiirto voidaan jäljittää kyseisen numeron avulla maksajaan tai maksunsaajaan.

4.4.2. Maksajan, maksunsaajan, siirron toimeksiantajan ja siirronsaajan nimi asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan a alakohdan, 4 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 14 artiklan 1 kohdan a alakohdan ja 14 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

Maksajan PSP:n tai siirron toimeksiantajan CASP:in on annettava seuraavat tiedot:

• a) luonnollisten henkilöiden osalta asiakkaan täydellinen etu- ja sukunimi sellaisina kuin ne käyvät ilmi asiakkaan henkilötodistuksesta tai direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklassa säädettyjen vaatimusten mukaisesta sähköisestä tunnistautumisesta tai, jos kumpaakaan ei ole perustellusta syystä saatavilla, asiakirjoista, jotka vastaavat EPV:n ohjeita toimintaperiaatteista ja valvontatoimenpiteistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tehokkaaksi hallitsemiseksi tarjottaessa pääsy rahoituspalveluihin⁸ . Jos on olemassa 24 kohdassa tarkoitettuja teknisiä rajoituksia, jotka estävät asiakkaan nimen ja sukunimen toimittamisen, siirron toimeksiantajan CASP:n olisi annettava vähintään etu- ja sukunimi.
• b) Oikeushenkilöiden osalta nimi, jolla oikeushenkilö on rekisteröity. Jos on olemassa 24 kohdassa tarkoitettuja teknisiä rajoituksia, jotka estävät täydellisen rekisteröidyn virallisen nimen toimittamisen, siirron toimeksiantajana toimivan kryptovarapalvelun tarjoajan pitäisi toimittaa kauppanimi. Kauppanimet on voitava jäljittää yksiselitteisesti oikeushenkilöön, ja niiden on vastattava virallisiin rekistereihin kirjattuja nimiä.
• c) yhteisestä tilistä, osoitteesta tai lompakosta tehtävien siirtojen osalta kaikkien tilin, osoitteen tai lompakon haltijoiden nimet. Jos on olemassa 24 kohdassa tarkoitettuja teknisiä rajoituksia, jotka estävät kaikkien siirron osapuolten kaikkien nimien toimittamisen, siirron toimeksiantajan CASP:n olisi toimitettava siirron käynnistävän tilin haltijan nimi, osoite tai lompakko tai, jos tämä ei ole mahdollista, ensisijainen tili, osoite tai lompakon haltijan nimi.

4.4.3. Maksajan ja siirron toimeksiantajan osoitteen antaminen, mukaan lukien maan nimi, virallisen henkilöasiakirjan numero ja asiakkaan tunnistenumero tai vaihtoehtoisesti maksajan syntymäaika ja -paikka, asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

⁸ EBA/GL/2023/04

Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on annettava seuraavat tiedot:

• a) luonnollisista henkilöiistä maksajan tai siirron toimeksiantajan tavanomainen asuinpaikka tai, jos vakituista osoitetta ei ole, postiosoite, josta luonnollinen henkilö voidaan tavoittaa. Jos kyse haavoittuvassa asemassa olevasta henkilöstä, johon viitataan EPV:n ohjeissa toimintaperiaatteista ja valvontatoimenpiteistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tehokkaaksi hallitsemiseksi tarjottaessa pääsy rahoituspalveluihin (19 kohdan b alakohta) ja jonka ei voida kohtuudella odottaa antavan vakinaisen asuinpaikkansa osoitetta, PSP tai CASP voi käyttää osoitetta, joka on edellä mainittujen ohjeiden 19 kohdan b alakohdassa tarkoitetuissa vaihtoehtoisissa asiakirjoissa, jos näissä asiakirjoissa on osoite ja jos sen käyttö on sallittua maksajan kansallisen lainsäädännön nojalla.
• b) oikeushenkilöiden osalta maksajan tai siirron toimeksiantajan rekisteröity tai virallinen osoite.

Osoite on mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava seuraavassa järjestyksessä: maan täydellinen nimi tai lyhenne kansainvälisen maakoodistandardin (ISO 3166) (alpha-2 tai alpha-3) mukaisesti, postinumero, kaupunki, osavaltio ja maakunta ja kunta, kadun nimi, rakennuksen numero tai rakennuksen nimi.

Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on ilmoitettava postiosoite 37 kohdassa määritellyn mukaisesti. Postiosoitetta korvaavien vaihtoehtojen, mukaan lukien postilokeronumerot ja näennäisosoitteet (virtuaaliosoitteet), ei tulisi katsoa täyttävän asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan vaatimuksia sanotun kuitenkaan rajoittamatta 25 kohdan a alakohdan soveltamista.

Asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan mukaisesti toimitettavien vaihtoehtoisten tietojen yhdistelmän olisi perustuttava saatavuuden lisäksi myös niihin tietoihin, jotka parhaiten mahdollistavat maksajan tai siirron toimeksiantajan yksiselitteisen tunnistamisen.

Yhteiseltä tililtä, osoitteesta tai lompakosta tehtävissä siirroissa tulisi ilmoittaa tilin, osoitteen tai lompakon kaikkien haltijoiden tiedot. Jos kaikkia osapuolia koskevia vastaavia tietoja ei voida siirtää 24 kohdassa tarkoitettujen teknisten rajoitusten vuoksi, maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n olisi toimitettava tiedot tilin, osoitteen tai lompakon haltijasta, joka käynnistää siirron, tai vaihtoehtoisesti tiedot ensisijaisen tilin, osoitteen tai lompakon haltijasta.

4.4.4. Maksajan, maksunsaajan, siirron toimeksiantajan ja siirronsaajan oikeushenkilötunnusta vastaavan tunnisteen antaminen asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan d alakohdan, 4 artiklan 2 kohdan c alakohdan, 14 artiklan 1 kohdan e alakohdan ja 14 artiklan 2 kohdan d alakohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on otettava huomioon vain ne viralliset tunnisteet, jotka vastaavat oikeushenkilötunnusta (LEI), eli tunniste

• a) joka on oikeushenkilön yksilöllinen tunnistuskoodi
• b) joka julkaistaan julkisissa rekistereissä
• c) jonka myöntää oikeushenkilön perustamisen yhteydessä sen lainkäyttöalueen viranomainen, jossa oikeushenkilö sijaitsee
• d) joka mahdollistaa nimi- ja osoitetietojen tunnistamisen
• e) jonka mukana on kuvaus viestijärjestelmässä käytetystä tunnistetyypistä.