4.4. Informacija, kuri turi būti perduodama vykdant pervedimą pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 ir 14 straipsnius

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai neturėtų keisti iš pradžių pateiktos informacijos, išskyrus atvejus, kai:

• a) jų tai padaryti prašo TMPT, gavėjo MPT, tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas, jeigu TMPT, gavėjo MPT, tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas mano, kad pagal Reglamento (ES) 2023/1113 7, 11, 19 arba 20 straipsnius tam tikros informacijos trūksta; arba
• b) atlikus pervedimą, mokėtojo MPT arba iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas nustato, kad informacijoje, kurią jie perdavė siekdami laikytis Reglamento (ES) 2023/1113 4 ir 14 straipsnių, yra klaidų.

Kai, kaip nurodyta 32 punkte, iš pradžių pateikta informacija pasikeičia, mokėtojo MPT arba iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų informuoti kitą MPT ir kriptoturto paslaugų teikėją mokėjimo grandinėje ir pateikti teisingą informaciją. Kitas MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjas mokėjimo grandinėje turėtų dar kartą atlikti reikiamus veiksmus trūkstamai arba neišsamiai informacijai nustatyti.

4.4.1. Mokėtojo mokėjimo sąskaitos numerio pateikimas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies b punktą ir gavėjo mokėjimo sąskaitos numerio pateikimas (Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 2 dalies b punktas).

Lėšų pervedimas

MPT turėtų užtikrinti, kad pervedant lėšas būtų nurodytas mokėjimo sąskaitos numeris. Kai lėšos pervedamos naudojant mokėjimo kortelę, tos kortelės numeris (pagrindinės sąskaitos numeris (PAN)) gali pakeisti mokėjimo sąskaitos numerį, jei tas numeris leidžia atsekti lėšų pervedimą iki mokėtojo arba gavėjo.

4.4.2. Mokėtojo, gavėjo, iniciatoriaus ir naudos gavėjo atitinkamo v., pavardės ar pavadinimo pateikimas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies a punktą, 4 straipsnio 2 dalies a punktą, 14 straipsnio 1 dalies a punktą ir 14 straipsnio 2 dalies a punktą

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Mokėtojo MPT arba iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų pateikti šiuos duomenis:

• a) fizinių asmenų atveju – kliento vardus ir pavardes, nurodytus kliento tapatybės dokumente arba elektroninėje identifikacinėje formoje, atitinkančioje Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnyje nustatytus standartus, arba, jei tokios informacijos dėl teisėtos priežasties nėra, dokumentuose, numatytuose EBI gairėse dėl veiksmingo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo politikos ir kontrolės teikiant prieigą prie finansinių paslaugų⁸ . Jei yra 24 punkte nurodytų techninių apribojimų, dėl kurių negalima perduoti kliento vardų ir pavardžių, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų nurodyti bent jau suteiktą vardą ir pavardę;
• b) juridinių asmenų atveju turi būti nurodytas juridinio asmens pavadinimas, kuriuo jis užregistruotas. Jei yra 24 punkte nurodytų techninių apribojimų, dėl kurių viso įregistruoto juridinio pavadinimo perduoti negalima, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų perduoti prekybinį pavadinimą. Naudojamus prekybinius pavadinimus turėtų būti galima nedviprasmiškai atsekti iki juridinio asmens. Jie turi atitikti oficialiuose registruose įrašytus pavadinimus;
• c) kai pervedimai vykdomi iš bendros sąskaitos, adreso ar piniginės, turi būti nurodyti visų sąskaitos, adreso ar piniginės turėtojų vardai ir pavardės (pavadinimai). Jei yra 24 punkte nurodytų techninių apribojimų, dėl kurių negalima perduoti visų pervedimo šalių vardų ir pavardžių, iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų perduoti pervedimą inicijuojančio sąskaitos, adreso ar piniginės turėtojo vardą ir pavardę arba, jei tai neįmanoma, pagrindinės sąskaitos, adreso ar piniginės turėtojo vardą ir pavardę.

4.4.3. Mokėtojo ir iniciatoriaus adreso, įskaitant šalies pavadinimą, oficialaus asmens dokumento numerio ir kliento identifikacinio numerio arba, kitu atveju, mokėtojo gimimo datos ir vietos pateikimas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies c punktą ir 14 straipsnio 1 dalies d punktą

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

⁸ EBA/GL/2023/04.

Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų pateikti:

• a) apie fizinius asmenis – mokėtojo arba iniciatoriaus įprastą gyvenamąją vietą, arba, jei nuolatinės gyvenamosios vietos adreso nėra, pašto adresą, kuriuo galima susisiekti su fiziniu asmeniu. Jei asmuo pažeidžiamas, kaip nurodyta EBI pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (PP / TF) rizikos veiksmingo valdymo politikos ir kontrolės priemonių gairių 19 punkto b papunktyje, kai suteikiant galimybę naudotis finansinėmis paslaugomis negalima pagrįstai tikėtis, kad jis pateiks jo įprastos gyvenamosios vietos adresą, mokėjimo paslaugų teikėjas arba kriptoturto paslaugų teikėjas gali naudoti adresą, pateiktą alternatyviuose dokumentuose, kaip nurodyta pirmiau minėtų gairių 19 punkto b papunktyje, jeigu tokiuose dokumentuose yra adresas ir jeigu juos naudoti leidžiama pagal mokėtojo nacionalinę teisę;
• b) apie juridinius asmenis – mokėtojo arba iniciatoriaus registruotąjį arba oficialų buveinės adresą.

Kiek įmanoma, adresas turėtų būti nurodytas tokia tvarka: visas šalies pavadinimas arba santrumpa pagal Tarptautinį šalių kodų standartą (ISO 3166) (2 arba 3 raidžių), pašto kodas, miestas, valstija ir provincija bei savivaldybė, gatvės pavadinimas, pastato numeris arba pastato pavadinimas.

Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų nurodyti pašto adresą, kaip nurodyta 37 punkte. Nepažeidžiant 25 dalies a punkto, bet kokie alternatyvūs pašto adresai, įskaitant pašto dėžučių numerius ir virtualius adresus, neturėtų būti laikomi atitinkantys Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies c punkto ir 14 straipsnio 1 dalies d punkto reikalavimus.

Alternatyvių informacijos elementų, kurie turi būti teikiami pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies c punktą ir 14 straipsnio 1 dalies d punktą, derinys turėtų būti pasirenkamas atsižvelgiant ne tik į prieinamumą, bet ir siekiant gauti informacijos rinkinį, kuris leistų geriausia nedviprasmiškai nustatyti mokėtojo arba iniciatoriaus tapatybę.

Jei pervedimai atliekami iš bendros sąskaitos, adreso ar piniginės, reikia pateikti informaciją apie visus sąskaitos, adreso ar piniginės turėtojus. Kai atitinkamos visų šalių informacijos negalima perduoti dėl 24 punkte nurodytų techninių apribojimų, mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų perduoti sąskaitos, adreso ar piniginės, iš kurių inicijuojamas pervedimas, turėtojo informaciją arba pagrindinės sąskaitos, adreso ar piniginės turėtojo informaciją.

4.4.4. Mokėtojo, gavėjo, iniciatoriaus ir naudos gavėjo juridinio asmens identifikatoriui lygiaverčio identifikatoriaus pateikimas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 4 straipsnio 1 dalies d punktą, 4 straipsnio 2 dalies c punktą, 14 straipsnio 1 dalies e punktą ir 14 straipsnio 2 dalies d punktą

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Mokėtojo MPT ir iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas lygiaverčiais juridinio asmens identifikatoriui turėtų laikyti tik tuos oficialius identifikatorius, kurie:

• a) nurodo vienetinį identifikavimo kodą, unikalų juridiniam asmeniui;
• b) skelbiami viešuose registruose;
• c) juridinio asmens įsteigimo metu suteikiami valdžios institucijos jurisdikcijoje, kurioje tas juridinis asmuo įsisteigęs;
• d) leidžia identifikuoti pavadinimo ir adreso elementus; ir
• e) prie jų pridedamas pranešimų sistemoje naudojamo identifikatoriaus rūšies aprašymas.