4.4. Информация, която трябва да бъде предадена заедно с превода или прехвърлянето в съответствие с членове 4 и

ДПУ и ДУК не следва да променят първоначалното подаване, освен ако:

• а) това е поискано от тях от МДПУ, ДПУ на получателя, МДУК или ДУК на бенефициера, ако МДПУ, ДПУ на получателя, МДУК или ДУК на бенефициера считат, че липсва част от информацията по членове 7, 11, 19 или 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113; или
• б) след извършването на превода или прехвърлянето ДПУ на платеца или ДУК на инициатора установи грешка в информацията, която е предал съобразно членове 4 и 14 от Регламент (ЕС) 2023/1113.

Когато в контекста на точка 32 е налице промяна в първоначалното подаване, ДПУ на платеца или ДУК на инициатора следва да информира следващия ДПУ и ДУК от веригата на превода или прехвърлянето и да предостави правилната информация. След това следващите ДПУ и ДУК от веригата на превода или прехвърлянето следва отново да изпълняват необходимите задачи за установяване на липсваща или непълна информация.

4.4.1. Предоставяне на номера на платежната сметка на платеца в съответствие с член 4, параграф 1, буква б) от Регламент (ЕС) 2023/1113 и на получателя (член 4, параграф 2, буква б) от Регламент (ЕС) 2023/1113)

Превод на средства

ДПУ следва да гарантират, че преводът на средства е придружен от номера на платежната сметка. Когато преводът на средства се извършва чрез платежна карта, номерът на тази карта (уникален цифров идентификатор (PAN)) може да замести номера на платежната сметка, при условие че този номер позволява преводът на средства да бъде проследен обратно до платеца или получателя.

4.4.2. Предоставяне съответно на името на платеца, получателя, инициатора и бенефициера в съответствие с член 4, параграф 1, буква а), член 4, параграф 2, буква а), член 14, параграф 1, буква а) и член 14, параграф 2, буква а) от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

ДПУ на платеца или ДУК на инициатора следва да предостави следното:

• а) За физическите лица — целите имена и фамилните имена на клиента, както са посочени в неговия документ за самоличност или в електронната идентификация, която отговаря на стандартите, установени в член 13 от Директива (ЕС) 2015/849, или, ако нито едно от двете не е налично по основателна причина, документацията в съответствие с Насоките на ЕБО относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставяне на достъп до финансови услуги⁸ . Когато съществуват технически ограничения, както е посочено в точка 24, които възпрепятстват предаването на имената и фамилните имена на клиента, ДУК на инициатора следва да включва най - малко първото собствено и последното фамилно име.
• б) За юридически лица — наименованието, под което е регистрирано юридическото лице. Когато съществуват технически ограничения, както е посочено в точка 24, които възпрепятстват предаването на пълното регистрирано юридическо наименование, ДУК на инициатора следва да предаде търговското наименование. Използваните търговски наименования следва да могат да се проследят недвусмислено до юридическото лице и да съответстват на всички такива наименования, вписани в официалните регистри.
• в) За преводи или прехвърляния от съвместна сметка, адрес или портфейл — имената на всички титуляри на сметката, адреса или портфейла. Когато са налице техническите ограничения, посочени в точка 24, които възпрепятстват предаването на имената на всички страни по превода или прехвърлянето, ДУК на инициатора следва да предаде името на титуляря на сметката, адреса или портфейла, иницииращ прехвърлянето, или, когато това не е възможно, на основния титуляр на сметката/адреса/портфейла.

4.4.3. Предоставяне на адреса на платеца и на инициатора, включително наименованието на държавата, официалния номер на личния документ и идентификационния номер на клиента, или, вместо това, датата и мястото на раждане на платеца в съответствие с член 4, параграф 1, буква в) и член 14, параграф 1, буква г) от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

⁸ EBA/GL/2023/04.

ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да предоставят следното:

• а) За физически лица — обичайното място на пребиваване на платеца или инициатора, или, когато няма постоянен жилищен адрес — пощенския адрес, на който може да бъде намерено физическото лице. В случай на уязвимо лице, както е посочено в точка 19, буква б) от Насоките на ЕБО относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги, от което не може разумно да се очаква да предостави адрес във връзка с обичайното му местопребиваване, ДПУ или ДУК могат да използват адрес, който е предоставен в алтернативна документация, както е посочено в точка 19, буква б) от горепосочените насоки, ако тази документация съдържа адрес и използването му е разрешено съгласно националното законодателство на платеца.
• б) За юридически лица — седалище или официален адрес на управление на платеца или инициатора.

Адресът следва да се посочи, доколкото е възможно, в следния ред: пълното наименование на държавата или съкращението в съответствие с Международния стандарт за кодове на държавите (ISO 3166) (алфа - 2 или алфа - 3), пощенски код, град, държава, провинция и община, име на улицата, номер на сградата или наименование на сградата.

ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да предоставят пощенския адрес, както е посочено в точка 37. Без да се засяга точка 25, буква а), не следва да се счита, че всички алтернативи на пощенските адреси, включително номерата на пощенските кутии и виртуалните адреси, отговарят на изискванията на член 4, параграф 1, буква в) и член 14, параграф 1, буква г) от Регламент (ЕС) 2023/1113.

Комбинацията от алтернативните информационни елементи, които трябва да се предоставят в съответствие с член 4, параграф 1, буква в) и член 14, параграф 1, буква г) от Регламент (ЕС) 2023/1113, следва да се основава не само на наличността, но и на набора от информация, който най - добре осигурява недвусмислено идентифициране на платеца или на инициатора.

За преводи или прехвърляния от съвместна сметка, адрес или портфейл следва да се предостави информацията за всички титуляри на сметката, адреса или портфейла. Когато предаването на съответната информация на всички страни не може да се осъществи поради технически ограничения, както е посочено в точка 24, ДУП на платеца и ДУК на инициатора следва да предадат информацията за титуляря на сметката/ адреса/портфейла, иницииращ превода или прехвърлянето, или, като алтернатива, на основния титуляр на сметката/адреса/портфейла.

4.4.4. Предоставяне на еквивалентен идентификатор на ИКПС ( LEI ) на платеца, получателя, инициатора и бенефициера в съответствие с член 4, параграф 1, буква г), член 4, параграф 2, буква в), член 14, параграф 1, буква д) и член 14, параграф 2, буква г) от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

ДПУ на платеца и ДУК на инициатора следва да разглеждат като еквивалентни на ИКПС само тези официални идентификатори които:

• а) са единен идентификационен код, който е уникален за правния субект;
• б) са публикувани в публични регистри;
• в) са издадени при учредяването на правния субект от публичен орган в юрисдикцията, в която се намира юридическото лице;
• г) дават възможност за идентифициране на наименованието и елементите на адреса; и
• д) са придружени от описание на вида идентификатор, използван в системата съобщения.