4.4. Ülekandes edastatav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4 ja 14

Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad ei tohiks esialgselt nõutavat teavet muuta, v.a kui:

• a) makseteenuse vahendaja, makse saaja makseteenuse pakkuja, krüptovarateenuse vahendaja või saaja krüptovarateenuse osutaja seda neilt nõuavad, sest makseteenuse vahendaja, makse saaja makseteenuse pakkuja, krüptovarateenuse vahendaja või saaja krüptovarateenuse vahendaja leiab, et osa määruse (EL) 2023/1113 artikli 7, 11, 19 või 20 kohasest teabest puudub; või
• b) pärast ülekannet tuvastab maksja makseteenuse pakkuja või algataja krüptovarateenuse osutaja vea teabes, mille ta edastas määruse (EL) 2023/1113 artiklite 4 ja 14 nõuete täitmiseks.

Kui punkti 32 kontekstis muudetakse esialgselt nõutavat teavet, peaks maksja makseteenuse pakkuja või algataja krüptovarateenuse osutaja teavitama sellest ülekandeahelas järgnevat makseteenuse pakkujat ja krüptovarateenuse osutajat ning esitama õige teabe. Ülekandeahelas järgnev makseteenuse pakkuja ja krüptovarateenuse osutaja peaksid seejärel uuesti läbima vajalikud etapid puuduva või puuduliku teabe avastamiseks.

4.4.1. Maksja ja makse saaja maksekonto numbri edastamine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punktile b ja artikli 4 lõike 2 punktile b

Rahaülekanded

Makseteenuse pakkujad peaksid tagama, et rahaülekannetega edastatakse maksekonto number. Kui rahaülekanne tehakse maksekaardiga, võib maksekonto numbri asemel kasutada selle kaardi numbrit ( Primary Account Number ehk PAN), kui see number võimaldab jälgida rahaülekannet tagasi maksjani või makse saajani.

4.4.2. Maksja, makse saaja, algataja ja saaja nime edastamine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punktile a, artikli 4 lõike 2 punktile a, artikli 14 lõike 1 punktile a ja artikli 14 lõike 2 punktile a

Raha- ja krüptovaraülekanded

Maksja makseteenuse pakkuja või algataja krüptovarateenuse osutaja peaks esitama järgmise teabe:

• a) Füüsilised isikud: kliendi täielikud ees- ja perekonnanimed, nagu need on esitatud kliendi isikut tõendavas dokumendis või direktiivi (EL) 2015/849 artiklis 13 nõuetele vastaval elektroonilisel identifitseerimisel, või kui kumbki ei ole õiguspärasel põhjusel kättesaadav, dokumentides, mis on kooskõlas EBA suunistega rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tõhusa juhtimise poliitika ja kontrolli kohta finantsteenustele juurdepääsu andmisel⁸ . Kui esinevad punktis 24 osutatud tehnilised piirangud, mis takistavad kliendi ees- ja perekonnanimede edastamist, peaks algataja krüptovarateenuse osutaja lisama vähemalt esimese eesnime ja viimase perekonnanime.
• b) Juriidilised isikud: nimi, mille all juriidiline isik on registreeritud. Kui esinevad punktis 24 osutatud tehnilised takistused, mis takistavad täieliku registreeritud juriidilise nime edastamist, peaks algataja krüptovarateenuse osutaja edastama ärinime. Kasutatavaid ärinimesid peaks olema võimalik üheselt seostada juriidilise isikuga ja need peaksid vastama ametlikes registrites registreeritud nimedele.
• c) Ühiskontolt, aadressilt või rahakotilt tehtavad ülekanded: kõigi konto, aadressi või rahakoti omanike nimed. Kui esinevad punktis 24 osutatud tehnilised piirangud, mis takistavad kõigi ülekandepoolte nimede edastamist, peaks algataja krüptovarateenuse osutaja edastama ülekannet algatava konto, aadressi või rahakoti omaniku nime või teise võimalusena peamise konto, aadressi või rahakoti omaniku nime.

4.4.3. Maksja ja algataja aadressi, sealhulgas riigi nime, ametliku isikut tõendava dokumendi numbri ja kliendinumbri või teise võimalusena maksja sünniaja ja - koha edastamine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punktile c ja artikli 14 lõike 1 punktile d

Raha- ja krüptovaraülekanded

⁸ EBA/GL/2023/04.

Maksja makseteenuse pakkuja ja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama järgmise teabe:

• a) Füüsilised isikud: maksja või algataja alaline elukoht või, kui kindel elukoha aadress puudub, siis postiaadress, kus füüsilise isikuga on võimalik ühendust saada. Kui tegemist on EBA suuniste (rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tõhusa juhtimise poliitika ja kontrolli kohta finantsteenustele juurdepääsu andmisel) punkti 19 alapunktis b osutatud haavatava isikuga, kellelt ei saa mõistlikult eeldada, et ta esitab oma alalise elukoha aadressi, võib makseteenuse pakkuja või krüptovarateenuse osutaja kasutada aadressi, mis on esitatud eelnimetatud suuniste punkti 19 alapunktis b osutatud alternatiivsetes dokumentides, kui sellised dokumendid sisaldavad aadressi ja kui nende kasutamine on maksja siseriikliku õigusega lubatud.
• b) Juriidilised isikud: maksja või algataja registreeritud või ametlik kontori aadress.

Aadress tuleks võimalusel esitada järgmises järjekorras: riigi täisnimi või lühend vastavalt riigikoodide rahvusvahelisele standardile (ISO 3166) (alpha-2 või alpha-3), postikood, linn, osariik, provints ja kohalik haldusüksus, tänava nimi, hoone number või hoone nimi.

Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama punktis 37 nimetatud postiaadressi. Ilma et see piiraks punkti 25 alapunkti a kohaldamist, ei tohiks postiaadresside alternatiive, sealhulgas postkontorite numbreid ja virtuaalaadresse käsitada määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punkti c ja artikli 14 lõike 1 punkti d nõuetele vastavana.

Määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punkti c ja artikli 14 lõike 1 punkti d kohaselt esitatavate alternatiivsete teabeelementide kombinatsioon peaks põhinema mitte üksnes kättesaadavusel, vaid ka teabe kogumil, mis kõige paremini võimaldab maksjat või algatajat üheselt mõistetavalt tuvastada.

Ühiskontolt, aadressilt või rahakotilt tehtavate ülekannete korral tuleks edastada teave kõigi konto, aadressi või rahakoti omanike kohta. Kui kõigi poolte vastavat teavet ei saa edastada punktis 24 osutatud tehniliste piirangute tõttu, peaksid maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja edastama ülekande algatanud konto, aadressi või rahakoti omaniku või teise võimalusena peamise konto, aadressi või rahakoti omaniku teabe.

4.4.4. Maksja, makse saaja, algataja ja saaja juriidilise isiku tunnusega võrdväärse tunnuse esitamine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punktile d, artikli 4 lõike 2 punktile c, artikli 14 lõike 1 punktile e ja artikli 14 lõike 2 punktile d

Raha- ja krüptovaraülekanded

Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid käsitama juriidilise isiku tunnusega võrdväärsetena üksnes selliseid ametlikke identifikaatoreid, mis:

• a) on juriidilise isiku kordumatu ainulaadne tunnuskood;
• b) on avaldatud avalikes registrites;
• c) on väljastatud juriidilise isiku asutamisel ametiasutuse poolt jurisdiktsioonis, kus juriidiline isik asub;
• d) võimaldavad nime- ja aadressielementide tuvastamist; ja
• e) millele on lisatud teavitussüsteemis kasutatava tunnuse liigi kirjeldus.