4.4. Informācija, kas jāpievieno pārvedumam saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. un 14. pantu

MPS un KAPS nevajadzētu mainīt sākotnējo iesniegšanu, ja vien:

• a) SMPS, maksājuma saņēmēja PSP, SKAPS vai saņēmēja KAPS to pieprasa, ja SMPS, maksājuma saņēmēja MPS, SKAPS vai saņēmēja KAPS uzskata, ka trūkst Regulas (ES) 2023/1113 7., 11., 19. vai 20. pantā minētās informācijas; vai
• b) pēc pārveduma veikšanas maksātāja PSP vai iniciatora KAPS atklāj kļūdu informācijā, ko tas nosūtījis, lai nodrošinātu atbilstību Regulas (ES) 2023/1113 4. un 14. pantam.

Ja 32. punkta kontekstā ir izmaiņas sākotnējā iesniegšanā, maksātāja MPS vai iniciatora KAPS jāinformē nākamais MPS un KAPS pārvedumu ķēdē un jāiesniedz pareiza informācija. Pēc tam nākamajam MPS un KAPS pārsūtīšanas ķēdē atkal jāveic nepieciešamie uzdevumi, lai konstatētu trūkstošo vai nepilnīgo informāciju.

4.4.1. Norādīt maksātāja maksājumu konta numuru saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta b) apakšpunktu un maksājuma saņēmēja maksājumu konta numuru (Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 2. punkta

• b) apakšpunkts)

Līdzekļu pārvedumi

MPS jānodrošina, ka naudas līdzekļu pārvedumam tiek pievienots maksājumu konta numurs. Ja naudas līdzekļu pārvedums tiek veikts, izmantojot maksājumu karti, maksājumu konta numuru var aizstāt ar šīs kartes numuru (primārais konta numurs ( PAN )), ar nosacījumu, ka šis numurs ļauj izsekot naudas līdzekļu pārvedumam līdz maksātājam vai maksājuma saņēmējam.

4.4.2. Norādot attiecīgi maksātāja, maksājuma saņēmēja, iniciatora un saņēmēja nosaukumu saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta a) apakšpunktu, 4. panta 2. punkta a) apakšpunktu, 14. panta 1. punkta a) apakšpunktu un 14. panta 2. punkta a) apakšpunktu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Maksātāja MPS vai iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija:

• a) Attiecībā uz fiziskām personām - klienta pilns vārds un uzvārds, kā tas norādīts klienta personu apliecinošā dokumentā vai elektroniskajā identifikācijā, kas atbilst Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta standartiem, vai, ja kāds no šiem diviem dokumentiem nav pieejams pamatotu iemeslu dēļ, dokumentācija saskaņā ar EBI pamatnostādnēm par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas (ML/TF) risku efektīvas pārvaldības politiku un kontroli, nodrošinot piekļuvi finanšu pakalpojumiem⁷ . Ja pastāv 24. punktā minētie tehniskie ierobežojumi, kas neļauj pārsūtīt klienta nosaukumus un uzvārdus, iniciatora KAPS būtu jāietver vismaz pirmais norādītais vārds un pēdējais uzvārds.
• b) Juridiskām personām — nosaukums, ar kuru juridiskā persona ir reģistrēta. Ja pastāv tehniski ierobežojumi, kā minēts 24. punktā, kas neļauj pārsūtīt pilnu reģistrēto juridisko nosaukumu, iniciatora KAPS būtu jānosūta tirdzniecības nosaukums. Izmantotajiem tirdzniecības nosaukumiem būtu jābūt nepārprotami izsekojamiem līdz juridiskajai personai un jāsakrīt ar visiem šādiem nosaukumiem, kas reģistrēti oficiālos reģistros.
• c) Pārvedumiem no kopīga konta, adreses vai maka - konta, adreses vai maka visu turētāju vārdi. Ja pastāv 24. punktā minētie tehniskie ierobežojumi, kas neļauj pārsūtīt visu pārvedumā iesaistīto pušu nosaukumus, iniciatora KAPS būtu jānosūta tā konta, adreses vai maka turētāja vārds un uzvārds, kas iniciē pārvedumu, vai, ja tas nav iespējams, primārā konta, adreses vai maka turētāja vārds.

4.4.3. Norādīt maksātāja un iniciatora adrese, tostarp valsts nosaukums, oficiāla personas dokumenta numurs un klienta identifikācijas numurs vai – alternatīvi – maksātāja dzimšanas datums un vieta saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta c) apakšpunktu un 14. panta 1. punkta d) apakšpunktu.

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

⁷ EBA/GL/2023/04.

Maksātāja MPS un iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija:

• a) Attiecībā uz fiziskām personām - maksātāja vai iniciatora parastā dzīvesvieta vai, ja nav pastāvīgas dzīvesvietas adreses, pasta adrese, kurā fiziskā persona ir sasniedzama. Attiecībā uz neaizsargātu personu, kā minēts 19. punkta b) apakšpunktā EBI pamatnostādnēs par politikas nostādnēm un kontroles pasākumiem, kas jāīsteno, lai, sniedzot piekļuvi finanšu pakalpojumiem, efektīvi pārvaldītu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas ( ML/TF ) riskus, un attiecībā uz kuru nevar pamatoti sagaidīt, ka tā sniegs adresi saistībā ar savu parasto dzīvesvietu, MPS vai KAPS var izmantot adresi, kas norādīta iepriekš minēto pamatnostādņu 19. punkta
• b) apakšpunktā minētajā alternatīvajā dokumentācijā, ja šāda dokumentācija ietver adresi un ja tās izmantošana ir atļauta saskaņā ar maksātāja valsts tiesību aktiem.
• b) Juridiskām personām — maksātāja vai iniciatora juridiskā adrese vai oficiālā biroja adrese.

Adrese iespēju robežās būtu jānorāda šādā prioritārā secībā: pilns valsts nosaukums vai saīsinājums saskaņā ar starptautisko valsts kodu standartu (ISO 3166) (alfa - 2 vai alfa - 3), pasta indekss, pilsēta, pavalsts, province un pašvaldība, ielas nosaukums, ēkas numurs vai ēkas nosaukums.

Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jānorāda pasta adrese, kā norādīts 37. punktā. Neskarot 25. punkta a) apakšpunktu, nekādas pasta adreses alternatīvas, tostarp pasta kastīšu numuri un virtuālās adreses, nebūtu uzskatāmas par tādām, kas atbilst Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta c) apakšpunkta un 14. panta 1. punkta d) apakšpunkta prasībām.

Alternatīvo informācijas elementu kombinācija, kas jāsniedz saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta c) apakšpunktu un 14. panta 1. punkta d) apakšpunktu, būtu jābalsta ne tikai uz pieejamību, bet arī uz informācijas kopumu, kas vislabāk nodrošina maksātāja vai iniciatora nepārprotamu identifikāciju.

Lai veiktu pārvedumus no kopīga konta, adreses vai maka, būtu jāsniedz informācija par visiem konta, adreses vai maka turētājiem. Ja visu pušu attiecīgās informācijas nosūtīšana nav iespējama 24. punktā minēto tehnisko ierobežojumu dēļ, maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jānosūta pārvedumu iniciējošā konta, adreses vai maka turētāja informācija vai, alternatīvi, primārā konta, adreses vai maka turētāja informācija.

4.4.4. Maksātāja, maksājuma saņēmēja, iniciatora un saņēmēja LEI līdzvērtīga identifikatora nodrošināšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. panta 1. punkta d) apakšpunktu, 4. panta 2. punkta c) apakšpunktu, 14. panta 1. punkta

• e) apakšpunktu un 14. panta 2. punkta d) apakšpunktu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jāapsver tikai tādi oficiālie identifikatori, kas ir līdzvērtīgi LEI, kuri:

• a) ir vienots identifikācijas kods, kas ir unikāls juridiskajai personai;
• b) tiek publicēti publiskos reģistros;
• c) tiek izsniegti pēc juridiskas personas dibināšanas, ko veic valsts iestāde jurisdikcijā, kurā juridiskā persona atrodas;
• d) ļauj identificēt nosaukuma un adreses elementus; un
• e) tiem ir pievienots ziņojumu apmaiņas sistēmā izmantotā identifikatora tipa apraksts.